JPMorgan, 328 milyon dolarlık kripto Ponzi dolandırıcılığına yardım etmekle suçlandı

Dava, JPMorgan'ın 253 milyon dolarlık şüpheli mevduatı göz ardı ettiğini iddia ediyor

ABD Kaliforniya Kuzey Bölgesi Bölge Mahkemesi'nde açılan bir toplu dava, JPMorgan Chase'in 328 milyon dolarlık bir kripto Ponzi şemasını mümkün kılan temel bankacılık hizmetleri sağladığını iddia ediyor. Artık feshedilmiş olan Goliath Ventures'daki yatırımcılar tarafından açılan şikayet, bankayı, Ocak 2023 ile Ocak 2026 arasında 2.000'den fazla yatırımcının dolandırıldığı sırada bariz kırmızı bayrakları göz ardı etmekle suçluyor.

Dava, JPMorgan'ın önemli bir dönem boyunca Goliath'ın tek bankacılık kurumu olduğunu belirtiyor. Bu süre zarfında, yaklaşık 253 milyon dolar Goliath'ın birincil JPMorgan hesabına yatırıldı. Bu miktarın yaklaşık 123 milyon doları daha sonra Goliath tarafından Coinbase'de kontrol edilen kripto para cüzdanlarına aktarıldı. Davacılar, bankanın Müşterini Tanı (KYC) yükümlülüklerini yerine getirmediğini iddia ederek şikayette şunu belirtiyorlar:

Chase, Müşterini Tanı ilkesi sayesinde, Goliath'ın yatırımcılar için para yatıran bir ‘özel sermaye’ kripto havuzu operatörü olarak hareket ettiğini, bu yatırımları satmak için hiçbir şekilde lisanslı olmadığını fiilen biliyordu.

Paralel Federal Soruşturmada Goliath CEO'su Tutuklandı

JPMorgan'a karşı açılan hukuk davası, şemanın operatörünü hedef alan cezai suçlamaları takip ediyor. 24 Şubat'ta federal savcılar, Goliath CEO'su Christopher Delgado'nun banka dolandırıcılığı ve kara para aklama suçlamalarıyla tutuklandığını duyurdu. Mahkumiyet halinde, federal hapishanede maksimum 30 yıl hapis cezasıyla karşı karşıya kalacak. Savcılar, Goliath'ın meşru bir kripto para likidite havuzu olarak sunulmasına rağmen, çoğu yatırımcı fonunun hiçbir zaman yatırım yapılmadığını ve bunun yerine Delgado'nun kişisel harcamaları için kullanıldığını belirtiyorlar.

Soruşturma, diğer finans kurumlarının da dahil olduğunu ortaya koydu. Ayrı bir cezai şikayet, Goliath Ventures'ın Bank of America'da ticari hesapları olduğunu ve Delgado'nun ortak imza yetkilisi olarak hareket ettiğini belirtti. Yatırımcılar ayrıca, şemanın düzenleyici incelemeyi tetiklemeden faaliyet göstermesine izin veren bir yasal çerçeve sağladığı iddia edilen Alston & Bird hukuk firmasına karşı da yasal işlem başlatıyor.