Google a lancé un protocole de paiement IA prenant en charge les stablecoins avec Coinbase et l'Ethereum Foundation, tandis que Binance cherche à réviser les termes de son accord avec le DOJ et que Circle étend son implication dans l'écosystème Hyperliquid.

Résumé Exécutif

Google a introduit un protocole de paiement IA ouvert, l'Agent Payments Protocol (AP2), qui intègre le support des stablecoins en collaboration avec des entités Web3 majeures comme Coinbase et l'Ethereum Foundation. Simultanément, Binance serait en discussion avec le Département de la Justice des États-Unis pour potentiellement modifier les termes de son accord de 4,3 milliards de dollars en supprimant l'exigence d'un moniteur de conformité indépendant. Conjointement, Circle a réalisé un investissement stratégique dans les jetons HYPE et évalue un rôle de validateur pour Hyperliquid, renforçant ainsi la présence de l'USDC natif et du CCTPv2 sur le réseau HyperEVM.

L'Événement en Détail

Le protocole de paiement des agents (AP2) de Google est une norme ouverte conçue pour permettre des transactions sécurisées et conformes initiées par des agents IA sur diverses plateformes. Développé en partenariat avec plus de 60 entités, y compris Mastercard, PayPal et American Express, Google a également créé l'extension A2A x402 avec Coinbase, l'Ethereum Foundation et MetaMask pour prendre en charge nativement les paiements en stablecoins et en cryptomonnaies. Ce protocole garantit des flux de consentement formalisés, des registres de transactions auditables et une conception agnostique aux paiements, reliant l'infrastructure bancaire traditionnelle aux systèmes basés sur la blockchain. Sui Network, via Mysten Labs, a été identifié comme un partenaire de lancement, utilisant sa Sui Stack pour des paiements programmables avec des temps de règlement inférieurs à 400 millisecondes, et incorporant des fonctionnalités comme Walrus pour le stockage décentralisé et zkLogin pour l'identité numérique préservant la confidentialité.

Binance serait engagée dans des négociations avec le Département de la Justice des États-Unis pour potentiellement lever l'exigence de surveillance indépendante de la conformité de son accord de 2023. Ce moniteur avait été initialement imposé pour une période de trois ans suite à des allégations de défaillances de conformité, notamment en ce qui concerne les mesures de protection contre le blanchiment d'argent. L'accord de 4,3 milliards de dollars impliquait la démission de l'ancien PDG Changpeng Zhao et des amendes substantielles, bien qu'aucune accusation criminelle n'ait été portée contre les dirigeants. Les discussions suggèrent une tendance potentielle au sein du DOJ à réduire ou à mettre fin à la surveillance externe dans certains cas de conformité d'entreprise.

Circle a étendu son engagement avec l'écosystème Hyperliquid en lançant l'USDC natif et son protocole de transfert inter-chaînes (CCTPv2) mis à niveau sur HyperEVM. La société a également réalisé des investissements dans les jetons HYPE et envisage de devenir un validateur Hyperliquid. Cette initiative comprend des programmes d'incitation et de nouveaux kits d'outils pour les développeurs construisant sur HyperEVM et HIP-3. Hyperliquid traite actuellement un volume de transactions équivalent à 14 % de celui de Binance et génère environ 30 millions de dollars de frais hebdomadaires, avec 7 % de l'approvisionnement total en USDC déjà sur le réseau. Ce mouvement stratégique de Circle le positionne comme un acteur direct dans la croissance du réseau, d'autant plus que Hyperliquid prévoit d'introduire son propre stablecoin natif, USDH, ce qui pourrait présenter une dynamique concurrentielle.

Movement Labs a annoncé des plans pour l'évolution de son réseau d'une architecture de sidechain à une blockchain souveraine de couche 1 (L1), visant plus de 10 000 transactions par seconde (TPS) avec une finalité en moins d'une seconde. Cette transition, prévue d'ici fin 2025, inclut également le support du langage Move 2.0 et le staking natif de jetons MOVE pour les jetons débloqués.

Implications pour le Marché

L'intégration par Google des stablecoins dans son protocole de paiement des agents marque une étape pivot vers l'adoption généralisée des paiements en cryptomonnaies, stimulant potentiellement la demande de stablecoins et de l'infrastructure blockchain sous-jacente. Cette initiative pourrait réduire la fragmentation de l'écosystème des paiements en établissant un langage commun pour les transactions sécurisées entre les agents IA et les marchands.

Les négociations de Binance avec le DOJ concernant son moniteur de conformité reflètent un paysage réglementaire en évolution. Une renégociation réussie pourrait influencer les futures normes de conformité et l'autonomie opérationnelle des principales bourses de cryptomonnaies, indiquant potentiellement une évolution vers une surveillance plus rationalisée au sein de l'industrie.

L'engagement plus profond de Circle envers l'écosystème Hyperliquid, par le biais d'investissements et d'intégrations techniques, devrait renforcer la liquidité et l'activité au sein de l'espace de la finance décentralisée (DeFi). Ce mouvement souligne également la concurrence croissante sur le marché des stablecoins, les entreprises se positionnant stratégiquement contre les alternatives émergentes comme le stablecoin USDH prévu par Hyperliquid. L'environnement concurrentiel pourrait stimuler l'innovation et améliorer l'expérience utilisateur dans le secteur DeFi plus large.

Commentaire d'Expert

Sam Blackshear, CTO et co-fondateur de Mysten Labs, a déclaré que le protocole de paiement des agents (AP2) de Google, combinant des paiements programmables via des blockchains modernes comme Sui avec des protocoles ouverts, représente le