Galaxy Digital lance GalaxyOne, intégrant les cryptomonnaies, les actions et les offres à haut rendement

Résumé

Galaxy Digital a lancé GalaxyOne, une plateforme technologique financière complète conçue pour les investisseurs individuels basés aux États-Unis. La plateforme unifie l'accès au trading de cryptomonnaies, aux actions américaines et aux ETF sans commission, ainsi qu'aux produits de trésorerie et d'investissement à haut rendement. Les principales caractéristiques comprennent un compte de trésorerie avec un rendement annuel (APY) de 4%, qui est assuré par la FDIC jusqu'à 250 000 $ par l'intermédiaire des services bancaires fournis par Cross River Bank, membre de la FDIC. De plus, GalaxyOne propose un billet d'investissement avec un APY de 8%, connu sous le nom de Galaxy Premium Yield, qui est exclusivement disponible pour les investisseurs américains accrédités.

Ce lancement marque un changement stratégique de Galaxy Digital de son objectif institutionnel traditionnel vers le marché de détail plus large. La plateforme positionne Galaxy Digital pour concurrencer les applications fintech de détail établies telles que Robinhood, eToro et Cash App, en offrant une suite diversifiée de services financiers au sein d'une expérience numérique unique.

L'événement en détail

Lancée le 6 octobre 2025, GalaxyOne est accessible via des interfaces mobiles (iOS et Android) et en ligne à travers les États-Unis. Lors de son introduction, la plateforme prend en charge l'achat, la détention et le transfert des principales cryptomonnaies, y compris Bitcoin, Ether, Solana et Paxos Gold, avec des plans futurs pour incorporer des tokens supplémentaires. Les utilisateurs conservent la capacité de transférer des actifs numériques vers et depuis la plateforme.

Pour les actions, GalaxyOne propose des transactions sans commission pour plus de 2 000 actions et ETF américains, y compris des capacités de trading d'actions fractionnées. Le compte de trésorerie avec 4% d'APY accumule des intérêts quotidiens, payés mensuellement, avec une option de réinvestissement automatique dans les cryptomonnaies prises en charge. Le billet d'investissement Galaxy Premium Yield, qui offre 8% d'APY, nécessite un investissement minimum de 25 000 $ et est plafonné à 1 million de dollars par investisseur, avec un plafond d'investissement total initial de 250 millions de dollars. Ce rendement est généré par l'activité de prêt institutionnel de Galaxy, qui est active depuis 2018, et contrairement au compte de trésorerie, il n'est pas assuré par la FDIC.

Le développement de GalaxyOne découle de l'acquisition par Galaxy Digital de Fierce, une super-application financière, en décembre 2024 pour 12,5 millions de dollars. L'ancien PDG de Fierce, Rob Cornish, est maintenant le directeur technique de Galaxy Digital, l'équipe de développement originale de Fierce poursuivant son travail sur GalaxyOne.

Implications pour le marché

L'entrée de Galaxy Digital dans le secteur de la vente au détail avec GalaxyOne devrait intensifier la concurrence dans le paysage fintech. En offrant une suite de produits complète qui couvre les cryptomonnaies, les actions traditionnelles et les produits de rendement compétitifs, GalaxyOne défie directement les offres des plateformes existantes axées sur la vente au détail. L'APY de 8% pour les investisseurs accrédités représente un rendement notable sur le marché actuel, susceptible d'attirer un segment d'individus à forte valeur nette cherchant des opportunités d'investissement diversifiées, bien que son statut non assuré par la FDIC le différencie des produits bancaires traditionnels.

Cette initiative souligne également une tendance industrielle plus large vers la convergence de la finance traditionnelle et des actifs numériques. Galaxy Digital, tirant parti de son infrastructure institutionnelle établie, vise à fournir aux investisseurs individuels un accès à des produits et services généralement réservés à une clientèle plus sophistiquée. L'accent mis par la plateforme sur des produits réglementés et accessibles, tel qu'articulé par le PDG Mike Novogratz, suggère un engagement envers la conformité, ce qui peut renforcer la confiance des investisseurs et potentiellement accélérer l'adoption grand public des actifs numériques par le biais de canaux réglementés.

Contexte plus large

La stratégie de Galaxy Digital avec GalaxyOne reflète un effort délibéré pour étendre son marché adressable au-delà des investisseurs institutionnels, s'alignant sur sa mission déclarée de devenir un "fournisseur de services financiers à spectre complet". Le PDG Mike Novogratz a commenté : "Nous avons passé des années à construire une infrastructure de qualité institutionnelle pour servir les investisseurs les plus sophistiqués du monde. Maintenant, nous étendons cet avantage aux particuliers."

Cette expansion capitalise sur l'intérêt croissant du commerce de détail pour les actifs numériques et les services financiers intégrés. La différenciation entre le compte de trésorerie assuré par la FDIC avec 4% d'APY et le billet d'investissement non assuré par la FDIC avec 8% d'APY met en évidence les profils de risque variés et les cadres réglementaires au sein des offres de la plateforme. L'acquisition de Fierce démontre une approche agile de l'entrée sur le marché, permettant à Galaxy Digital de déployer rapidement un produit destiné aux consommateurs tout en intégrant une expertise technologique avérée.