FATF, Ülkelerin %46'sından Azının Açık Deniz Borsalarını Yeterince Denetlediğini Tespit Etti
Mali Eylem Görev Gücü (FATF), açık deniz kripto borsalarının küresel kara para aklama (AML) ve terörün finansmanıyla mücadele (CTF) uygulamalarında önemli boşluklar yarattığını belirledi. Küresel gözlemci, “Açık Deniz Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcılarının (oVASP'ler) Risklerini Anlama ve Azaltma” başlıklı yeni bir raporda, bu firmaların birden fazla yargı alanında faaliyet göstererek düzenleyici boşluklardan faydalandığını belirtiyor. Bir firma bir ülkede kurulabilir, sunucularını başka bir ülkede barındırabilir ve küresel bir müşteri tabanına hizmet verebilir, bu da hangi yetkilinin denetim sorumluluğunu taşıdığı konusunda karışıklık yaratır.
Raporun analizi, küresel düzenleyici yapıda kritik bir zayıflığı ortaya koyuyor ve yargı bölgelerinin %46'sından azının, lisans gerekliliklerini, hizmetlerinin nerede sunulduğuna (kurulduğu yere değil) dayanarak VASP'lere kadar genişleten faaliyet tabanlı bir yaklaşım benimsediğini belirtiyor. Bu tutarsızlık, yasa dışı aktörlerin büyük ölçekli dolandırıcılık, terörün finansmanı ve karmaşık katmanlama teknikleri ve zincirler arası işlemler yoluyla suç gelirlerinin hareketini gizlemek için oVASP'leri kullanmasına olanak tanıyor.
Stablecoinler Yasa Dışı Kripto Hacminin %84'ünü Tetikliyor
FATF'nin oVASP'lere odaklanması, stablecoinlerin yasa dışı finans için yaygın olarak kullanılmasıyla daha da keskinleşiyor. Geçen hafta yayımlanan ayrı bir FATF raporu, 2025 ortasına kadar piyasa değeri 300 milyar doları aşan stablecoinlerin geçen yıl tüm yasa dışı sanal varlık faaliyetlerinin %84'ünde yer aldığını vurguladı. Kuzey Kore ve İran'dan gelenler de dahil olmak üzere devlet destekli aktörlerin, fidye yazılımı saldırılarından elde edilen fonları aklamak ve silah yayılımını finanse etmek için stablecoinleri kullandığı bildirildi.
Tespit edilen birincil güvenlik açığı, varlıkların düzenlemeye tabi bir aracı kurumdan geçmeden bireyler arasında doğrudan hareket etmesine olanak tanıyan, barındırılmayan cüzdanlar kullanılarak yapılan eşler arası (P2P) transferlerdir. FATF yeni kurallar çağrısı yapmıyor, ancak mevcut standartlarının, özellikle Tavsiye 15'in daha sıkı uygulanmasını talep ediyor. Kuruluş, ülkeleri, stablecoin ihraççıları ve hizmet sağlayıcılarının bu uygulama boşluklarını kapatmak için uygun müşteri durum tespiti ve işlem izleme yapmasını sağlamaya çağırıyor.
Hindistan, Düzenleyici Hamlede 85 Kayıtsız Kripto URL'sini Kaldırdı
Ulusal düzenleyiciler somut uygulama eylemleriyle yanıt vermeye başlıyor. Hindistan, Mali İstihbarat Birimi'nin (FIU-India) uyumsuz oVASP'lerle bağlantılı 85 web sitesi URL'sinin kaldırılmasını emrettiği önemli bir örnek teşkil ediyor. Bu hamle, Hindistan'ın 2022'de kripto transferlerine %1 vergi getirmesinin ardından ticaret davranışında önemli bir değişiklik yaşanmasıyla birlikte geldi. Bu vergi, önemli miktarda işlemi yerel borsalardan kayıtsız açık deniz platformlarına itti.
Bu eğilime karşı koymak için Hindistan, yüksek riskli açık deniz platformlarını tespit etmek ve izlemek amacıyla yerli bir "Sanal Varlık Laboratuvarı" oluşturarak teknik yeteneklerini artırıyor. Ayrıca, hükümet Temmuz 2023'te, bu ortaya çıkan finansal risklere karşı ulusal bir stratejiyi koordine etmek için kolluk kuvvetleri, istihbarat teşkilatları ve düzenleyicileri bir araya getiren çok ajanslı bir "Sanal Varlık İletişim Alt Grubu" kurdu. Bu proaktif uygulama modeli, belirlenmiş düzenleyici sınırlar dışında faaliyet gösteren kripto platformlarına karşı artan bir hoşgörüsüzlüğü işaret ediyor.
Edgen Crypto·Mar 12 2026, 15:03