Banco Inter, Chainlink Brezilya ve Hong Kong Merkez Bankaları ile Sınır Ötesi CBDC Ticaret Pilotunu Tamamladı

Yönetici Özeti

Banco Inter ve Chainlink, Brezilya Merkez Bankası ve Hong Kong Para Otoritesi işbirliğiyle, blok zinciri tabanlı sınır ötesi ticaret takas pilotunu başarıyla tamamlayarak artan verimlilik ve azalan riski gösterdi.

Bu girişim, Brezilya'nın Drex CBDC ağını ve Hong Kong'un Ensemble platformunu kullanarak ihracat işlem takaslarını simüle etti. Chainlink, farklı blok zinciri ortamlarını birbirine bağlayan ve akıllı sözleşmeler aracılığıyla otomatik unvan transferlerini kolaylaştıran birlikte çalışabilirlik katmanını sağladı, birincil sektörü ele alarak Küçük ve Orta Ölçekli İşletmelere (KOBİ'ler) fayda sağlamayı hedefledi.

Detaylı Etkinlik

Pilot projede Banco Inter, Chainlink, Brezilya Merkez Bankası (BCB), Hong Kong Para Otoritesi (HKMA), Standard Chartered, Küresel Denizcilik İş Ağı (GSBN) ve 7COMm yer aldı. Amacı, birincil sektör için, özellikle emtia ihracatıyla uğraşan küçük ve orta ölçekli işletmeleri hedef alarak uluslararası ticaret finansmanı süreçlerini denemekti.

Teknik olarak, platform programlanabilir Teslimata Karşı Ödeme (DvP) ve sınır ötesi Ödemeye Karşı Ödeme (PvP) işlemlerini test etti. Bu modeller, Brezilya'nın Drex Merkez Bankası Dijital Para Birimi (CBDC) girişiminin 2. Aşamasında faaliyet gösteren koşullu ve taksitli ödemeleri mümkün kılmak için tasarlanmıştır. Sistem, Brezilya'nın Drex ağı ile Hong Kong'un Ensemble ağı arasındaki ihracat takasını simüle etti.

Chainlink'in altyapısı, bu iki farklı blok zinciri ortamını birbirine bağlamada kritikti ve tek bir otomatik iş akışında yargı bölgeleri arasında sorunsuz fon ve varlık kaydı transferlerini kolaylaştırdı. Eşzamanlı olarak, GSBN, ödeme süreci boyunca elektronik Konşimento (eBL) unvan tescilindeki değişikliği kaydetmekten sorumluydu. Bu işbirliği, blok zinciri tabanlı bir unvan tescilinin tek bir otomatik iş akışı aracılığıyla zincirler arası bir ödeme altyapısıyla entegre edildiği ilk örneği işaret etti.

Banco Inter Dijital Varlıklar Başkanı Bruno Grossi, "Banco Inter, BCB, HKMA ve ticaret finansmanı platformlarını birbirine bağlamak için Chainlink'i kullanarak daha bağlantılı bir finansal ekosistem oluşturuyor" dedi.

Piyasa Çıkarımları

Bu pilot proje, uluslararası ticaret finansmanında önemli ilerlemeler için potansiyeli göstermektedir. Blok zinciri teknolojisi ve CBDC'leri kullanarak, bu girişim işlem maliyetlerini azaltmayı, operasyonel riskleri en aza indirmeyi ve küresel ticaret ekosistemi genelinde koordinasyonu geliştirmeyi amaçlamaktadır. Akıllı sözleşmeler aracılığıyla unvan transferlerinin otomatikleştirilmesi ve programlanabilir ödemelerin etkinleştirilmesi, daha fazla verimlilik ve şeffaflığa katkıda bulunur.

Küçük ve Orta Ölçekli İşletmeler (KOBİ'ler) için sonuçlar özellikle önemlidir. Sistem, maliyetleri düşürmek ve riski azaltmak için tasarlanmıştır ve daha önce erişilmesi zor olan uluslararası pazarları potansiyel olarak açmaktadır. Benzer çalışmalarda görüldüğü gibi, token'laştırılmış fonlar, neredeyse anında takaslar ve önemli ölçüde daha düşük işlem ücretleri sunabilir; bu, sınır ötesi işlemlere dahil olan KOBİ'ler için son derece faydalıdır, tedarikçi ödemelerini ve yurt dışından gelir tahsilatını basitleştirir. Blok zinciri tabanlı sistemlerde doğal olan 7/24 işlem yeteneği, KOBİ'lerin nakitlerini daha etkin yönetmelerine ve piyasa değişimlerine hızla yanıt vermelerine de olanak tanır.

Bulgular, ABD finans hizmetleri sektörünün üyeleri tarafından yapılan bir çalışma gibi daha geniş endüstri tartışmalarıyla uyumludur. Bu çalışma, paylaşılan defter teknolojisini kullanarak yerel bankalar arası ve sınır ötesi ödemeleri başarıyla simüle etti ve ödeme kesinliği, ortak bir doğruluk kaynağı, standart işlem verileri ve gizlilik sağlayarak ödeme inovasyonunu destekleme potansiyelini belirledi. Çalışma, küresel, neredeyse gerçek zamanlı, 7/24 dolar ödeme sisteminin, düzenlenmiş dijital varlıklar için teorik bir ödeme altyapısı olan Düzenlenmiş Yükümlülük Ağı (RLN) konsepti aracılığıyla sağlanabileceği sonucuna vardı.

Daha Geniş Bağlam ve Stratejik Uyum

Banco Inter, Chainlink ve Brezilya ve Hong Kong merkez bankaları arasındaki işbirliği, blok zinciri ve dijital varlıklar aracılığıyla finansal altyapıyı modernize etmeye yönelik büyüyen küresel bir eğilime uymaktadır. Brezilya'nın Drex projesi gibi merkez bankası dijital para birimi girişimleri, CBDC'lerin finansal sistemleri nasıl geliştirebileceğini aktif olarak araştırmaktadır.

Hong Kong'da, Hong Kong Para Otoritesi (HKMA), tokenizasyonu Fintech 2030 stratejisinin temel bir sütunu olarak konumlandırmıştır. HKMA'nın Project Ensemble'ı özellikle token'laştırılmış varlıkları takas etmek için e-HKD, token'laştırılmış mevduatlar ve düzenlenmiş stablecoin'ler kullanarak gerçek değer işlemlerini pilot uygulamayı hedeflemektedir. HKMA, dağıtılmış defter teknolojisini kullanarak işlem maliyetlerini azaltma ve takas sürelerini hızlandırma gibi açık hedeflerle sınır ötesi ticaret finansmanı için blok zinciri ve tokenizasyonu konuşlandırmak üzere Brezilya ve Tayland'daki muadilleriyle görüşmeler yapmaktadır.

Chainlink'in katılımı, büyüyen çok zincirli ekosistemde bir birlikte çalışabilirlik katmanı olarak stratejik rolünün altını çizmektedir. Çapraz Zincir Birlikte Çalışabilirlik Protokolü (CCIP), farklı blok zinciri ağları arasında varlıkların ve verilerin güvenli ve izinsiz hareketini sağlayarak, çeşitli CBDC girişimlerini ve kurumsal blok zinciri platformlarını birbirine bağlamak için kritik bir bileşen haline getirmektedir. Bu konumlandırma, kanonik zincirler arası altyapı olarak hizmet etmesine, farklı Web3 ekosistemleri genelinde erişimi ve likiditeyi genişletmesine olanak tanır.

Bu pilot, daha entegre ve verimli bir küresel finansal sisteme yönelik somut bir adımı temsil etmekte olup, ticaret finansmanı gibi geleneksel finansal alanlarda gelişmiş blok zinciri teknolojisinin pratik uygulamasını göstermektedir. Finansal kurumlar ve merkez bankalarının, mevcut sınır ötesi ödeme sürtüşmelerini gidermek ve piyasa erişilebilirliğini artırmak için dağıtılmış defter teknolojisinden yararlanmadaki stratejik uyumunu vurgulamaktadır.