Bank of New York Mellon, Artan Faiz ve Ücret Gelirleri Ortamında Güçlü Üçüncü Çeyrek Kârı Bildirdi

BNY Mellon, Güçlü Üçüncü Çeyrek Performansıyla Beklentileri Aştı

Bank of New York Mellon (BNY Mellon), üçüncü çeyrek kârında analist tahminlerini aşan önemli bir artış bildirdi. Küresel finansal hizmetler devi, 30 Eylül'de sona eren çeyrek için 1,34 milyar dolar veya hisse başına 1,88 dolar net gelir açıkladı. Bu, bir önceki yıl kaydedilen 1,11 milyar dolar veya hisse başına 1,50 dolardan önemli bir artışı temsil etmektedir. Bildirilen hisse başına kazanç olan 1,88 dolar, analistlerin ortalama beklentisi olan hisse başına 1,77 doları aştı.

Detaylı Finansallar Gelir ve Faiz Geliri Büyümesini Vurguluyor

BNY Mellon'ın üçüncü çeyrek toplam geliri, analistlerin yaklaşık 4,97 milyar dolarlık tahminlerini aşarak rekor bir seviye olan 5,08 milyar dolara ulaşarak yıllık bazda %9 arttı. Bu büyümenin temel itici gücü, %18 artışla 1,24 milyar dolara ulaşan net faiz geliri (NII) oldu. Bu güçlü NII performansı, analistlerin öngördüğü %12,6'lık büyümeyi önemli ölçüde geride bırakarak bankanın etkin bilanço yönetimini ve vadesi dolan menkul kıymetleri daha yüksek getirilerle yeniden yatırım yaparak mevcut faiz oranı ortamından yararlanma yeteneğini vurguladı.

Ücret bazlı gelirler de önemli ölçüde katkıda bulunarak toplam ücret geliri %7 artışla 3,64 milyar dolara ulaştı. Bankanın varlık hizmetleri işi, bir yıl öncesine göre gelirlerinde %12'lik bir artış yaşadı. Saklama ve yönetim altındaki varlıklar (AUC/A), ağırlıklı olarak daha yüksek piyasa değerleri ve sürekli müşteri girişlerini yansıtarak %11 artışla 57,8 trilyon dolara yükseldi. Ancak, yönetim altındaki varlıklar (AUM), daha yüksek piyasa değerleri net çıkışlarla dengelendiği için bu dönemde büyük ölçüde sabit kaldı.

Piyasa Tepkisi ve Daha Geniş Sektör Etkileri

Güçlü finansal sonuçlara rağmen, BNY Mellon'ın (BK) hisseleri piyasa öncesi işlemlerde %1,3 düşüşle 108 dolardan kapandı. Kazanç ve gelir tahminlerini aşmasına rağmen bu ilk piyasa tepkisi, hisse senedi performansını etkileyen karmaşık faktörler etkileşimini vurgulamaktadır; bu faktörler arasında daha geniş piyasa duyarlılığı, kâr realizasyonu veya gelecekteki rehberliğin yeniden değerlendirilmesi yer alabilir. Son altı ayda, BK %45,5 getiri sağlayarak uzun vadeli yatırımcı güveninin güçlü olduğunu gösterdi.

Bankanın performansı, finansal hizmetler içinde yapıcı bir işletme ortamından faydalanan başlıca ABD bankalarında gözlemlenen daha geniş bir dayanıklılık eğilimiyle uyumludur. Yapay zeka (AI) coşkusu ve gelecekteki faiz indirimi beklentileriyle körüklenen ABD borsalarının yükselişiyle karakterize edilen mevcut piyasa ortamı, yatırımcıları yaygın işgücü piyasası zayıflıkları ve enflasyon endişelerinin ötesine bakmaya teşvik etmiştir. Bu ortam, piyasa değerlerinden ve müşteri faaliyetlerinden önemli gelir elde eden BNY Mellon gibi saklama bankalarına açıkça fayda sağlamıştır.

Stratejik Girişimler ve Gelecek Görünümü

BNY Mellon, stratejik büyüme ve teknolojik gelişmelere odaklanmaya devam ediyor. Şirket, Carnegie Mellon Üniversitesi ile işbirliği de dahil olmak üzere yeni yapay zeka (AI) ve blok zinciri girişimlerini başlattı; bu, dijital varlıklara ve altyapıya sürekli yatırım yapıldığını göstermektedir. Şirket, 2025 yılının tamamı için net faiz gelirinde %12'lik bir artış beklemektedir.

Güçlü finansal sağlığını ve hissedar getirilerine bağlılığını yansıtan bir hamleyle, BNY Mellon, üç aylık nakit temettüsünü %13 oranında, 0,47 dolardan hisse başına 0,53 dolara çıkarma niyetini duyurdu ve bu karar en erken 2025'in üçüncü çeyreğinde yürürlüğe girecek. Bu karar, Federal Rezerv'in 2025 banka stres testi olumlu sonuçlarının ardından geldi; bu test, bankanın dayanıklı iş modelini ve güçlü bilançosunu, Stres Sermaye Tamponu'nun (SCB) sürekli olarak düzenleyici taban olan %2,5'te kaldığını vurguladı.