Key Takeaways:
- 道富环球投资管理与银河数字（Galaxy Digital）在 Solana 区块链上推出了道富银河链上流动性自动划转基金（SWEEP）。
- 该基金允许机构投资者将 PayPal USD (PYUSD) 稳定币自动划转至全天候运行的收益型工具中，并计划扩展至以太坊和 Stellar。
- 凭借超过 5 万亿美元的资产规模，道富银行此次进场紧随贝莱德和富兰克林邓普顿的类似代币化国债产品之后，旨在架起传统金融与链上金融的桥梁。
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道富银河携手 Solana 推出 5 万亿美元 AUM 代币化基金
管理着超过 5 万亿美元资产的道富环球投资管理（State Street Investment Management）与银河数字（Galaxy Digital）于 5 月 5 日在 Solana 区块链上推出了一款代币化现金管理基金，旨在为机构提供一种利用闲置稳定币赚取收益的途径。这款名为“道富银河链上流动性自动划转基金”（SWEEP）的工具允许合格投资者使用 PayPal 的 PYUSD 稳定币进行认购和赎回，这标志着大型金融机构在核心业务中采用区块链技术的重大进展。
道富环球投资管理总裁兼首席执行官洪依信（Yie-Hsin Hung）在声明中表示：“该基金使我们能够以一种稳健的方式将传统金融（TradFi）格局带入链上，这得益于我们长期以来对创新、风险管理和客户成果的关注。”
该基金的结构涉及一个由加密原生公司和传统公司组成的财团。银河数字提供代币化技术和数字基础设施，而 Anchorage Digital 担任稳定币持有量的托管人。道富银行（State Street Bank and Trust Company）则保留该基金传统证券的托管权。该基金还利用 Chainlink 的技术在链上发布其资产净值并确保互操作性，并计划从 Solana 扩展到以太坊和 Stellar 区块链。
此次发布使道富银行与贝莱德（BlackRock）等其他金融巨头展开直接竞争，后者的 BUIDL 基金自成立以来已吸引了数十亿美元资金。通过将规模约 6 万亿美元的全球货币市场行业的一部分进行代币化，SWEEP 成为了一块试金石，检验机构投资者是否准备好将大量现金持有量转移到区块链基础设施上，以实现持续、全天候的投资组合管理。
链上融合
与在标准市场时间内运行的传统货币市场基金不同，SWEEP 提供全天候的认购和赎回渠道。这一功能旨在通过实现资金在链上的即时移动来现代化现金管理，这是传统金融与加密市场融合的核心论点。
“多年来，我们一直认为传统金融和加密货币将在相同的轨道上融合，”银河数字创始人兼首席执行官迈克·诺沃格拉茨（Mike Novogratz）表示。“我们相信 SWEEP 正是这种实践的体现：由经验丰富的现金管理者管理的基金在银河为机构构建的基础设施上实现链上化。”
此次发布深化了道富银行与银河数字之间现有的合作伙伴关系，该合作始于 2024 年推出的一系列专注于数字资产的交易所交易基金（ETF）。虽然该基金最初在 2025 年底已有预告，并可能获得来自 Ondo Finance 旗下 OUSG 基金的 2 亿美元种子资金分配，但最终的发布公告并未披露初始投资者的细节。目前该基金仅限合格机构买家访问，突显了当前对专业级链上金融底层设施的关注。
本文仅供参考，不构成投资建议。
