Các cơ quan quản lý tài chính hàng đầu của Hàn Quốc vào ngày 8 tháng 4 đã ra lệnh cho tất cả các sàn giao dịch crypto trong nước áp dụng một hệ thống trì hoãn rút tiền nghiêm ngặt và duy nhất, một động thái nhằm ngăn chặn các vụ chuyển tiền nhanh chóng được sử dụng trong các vụ lừa đảo qua điện thoại.
Các quy định mới đã được Ủy ban Dịch vụ Tài chính và Cơ quan Giám sát Tài chính công bố, theo các báo cáo tin tức địa phương. Lệnh bắt buộc này loại bỏ quyền tự quyết mà các sàn giao dịch từng nắm giữ để cấp các ngoại lệ cho thời gian tạm giữ rút tiền, tạo ra một tiêu chuẩn quốc gia thống nhất.
Theo hệ thống mới, các quan chức dự kiến chưa đến 1% người dùng sẽ đủ điều kiện để rút tiền tức thì. Các sàn giao dịch hiện phải áp dụng cùng một tiêu chí nghiêm ngặt khi xem xét các trường hợp ngoại lệ, bao gồm lịch sử tài khoản, mô hình giao dịch và những thay đổi đột ngột trong hành vi, đồng thời thắt chặt kiểm tra danh tính và giám sát dòng tiền chặt chẽ hơn.
Sự thay đổi chính sách này từ các biện pháp bảo vệ do ngành dẫn dắt sang một tiêu chuẩn quốc gia nhằm mục đích ngăn chặn gian lận bằng cách tạo ra một khoảng cách thời gian quan trọng, cho phép nạn nhân xem xét lại hoặc để các cảnh báo xuất hiện trước khi tiền bị mất. Động thái này trái ngược với các cách tiếp cận ở Mỹ và Châu Âu, nơi việc tạm giữ rút tiền là phổ biến nhưng do các công ty riêng lẻ thiết lập.
Các vụ lừa đảo qua điện thoại đã gia tăng bằng cách khai thác tốc độ của các giao dịch crypto, thường hướng dẫn nạn nhân chuyển đổi tiền mặt sang tài sản kỹ thuật số và chuyển chúng ra ngoài trong vòng vài phút. Trước đây, các nhóm gian lận đã nghiên cứu các quy tắc ngoại lệ độc nhất tại các sàn giao dịch Hàn Quốc khác nhau và hướng dẫn nạn nhân của họ đáp ứng các tiêu chí để rút tiền nhanh chóng. Bằng cách tiêu chuẩn hóa các quy tắc, các nhà quản lý nhằm mục đích lấp đầy những lỗ hổng này.
Hệ thống mới ưu tiên bảo mật trên toàn thị trường, một sự thay đổi so với môi trường trước đây nơi các nền tảng cạnh tranh về tốc độ giao dịch. Một số sàn giao dịch ở các khu vực pháp lý khác, chẳng hạn như ở Châu Âu, thậm chí còn cho phép người dùng tự thiết lập khóa thời gian bảo mật của riêng họ để ngăn chặn việc rút tiền trái phép.
Yêu cầu bình luận thêm của CoinDesk từ các cơ quan quản lý Hàn Quốc đã không được phản hồi ngay lập tức.
Bài viết này chỉ mang tính chất thông tin và không cấu thành lời khuyên đầu tư.
