美司法部调查摩根大通与花旗：涉伊朗最高领袖资金流动

美国司法部正在调查伊朗最高领袖穆杰塔巴·哈梅内伊如何建立起一个对华尔街银行存在敞口的全球投资组合，四名直接知情官员透露。

该调查是更广泛反洗钱与反腐行动的一部分，重点关注摩根大通和花旗集团是否在哈梅内伊掌控的企业之间促成大额资金流动，三名知情人士称。调查并不意味着一定会提出指控，其核心目标是识别美国银行体系中可能让受制裁实体进入美元计价市场的漏洞。

"过去十年间政府的集体努力，确实已将伊朗驱逐出了正规金融体系，"司法部洗钱部门负责人莫莉·莫泽5月在纽约一场行业会议上表示。"因为美元仍是最稳定且各方都希望用于支付的货币，伊朗千方百计利用空壳公司和影子结构来获取美元通道。"

哈梅内伊于6月在其父亲阿亚图拉阿里·哈梅内伊死于美以空袭后接任最高领袖。新统治者本人早在2019年就因代表其父亲行事、并与伊斯兰革命卫队指挥官密切合作而受到美国制裁。据彭博此前报道，其网络涵盖波斯湾航运、英国高端房产以及遍布欧洲的酒店，资金通过英国、瑞士、列支敦士登和阿联酋的银行进行流转。

"网络触角"

在成为最高领袖之前，哈梅内伊通过金融家阿里·安萨里作为渠道，利用空壳公司向境外转移资金，收购了遍布欧洲的豪宅和五星级酒店，其中包括多家由希尔顿全球控股公司运营的物业。安萨里于2025年10月因被指控向伊斯兰革命卫队提供资金支持而受到制裁。其律师否认其与哈梅内伊有任何关联。

过去几个月内，哈梅内伊帝国旗下的多家实体已将其登记从安萨里名下转移至其他与这位统治者关系密切的人士名下，一名官员向彭博透露，此举可能是试图隐瞒所有权。希尔顿已展开内部调查，评估继续与位于德国的两家酒店——希尔顿法兰克福市中心酒店和希尔顿法兰克福格拉文布鲁赫酒店——保持关联是否会使其面临制裁风险。顾问警告该酒店连锁集团，如果不切断联系，可能面临监管和声誉问题，不过目前两家酒店的预订选项仍列在希尔顿官网上。

华尔街面临的风险

美国司法部的调查对已身处合规成本上升和制裁执行压力之下的美国银行构成了新的监管风险。摩根大通和花旗作为全球最大的两家美元清算机构，如果调查发现合规漏洞，可能面临罚款、声誉损失及反洗钱管控审查的加强。欧洲和中东地区的银行也正在接受审查，调查的潜在影响将波及全球银行体系。

上一次针对华尔街银行的大规模制裁执法行动发生在2022年，当时高盛支付29亿美元和解了有关一马公司丑闻的调查。如果调查认定美国银行未能发现与哈梅内伊相关的资金流动，可能引发类似的处罚，并推动整个行业升级交易监控系统。

本文仅供参考，不构成投资建议。