주요 요약

한국 **금융정보분석원(FIU)**은 2025년 1월부터 8월까지 의심스러운 가상자산 거래가 36,684건으로 크게 증가했다고 보고했으며, 이는 특히 스테이블코인에 대한 규제 감독 강화 요구로 이어졌습니다. 이러한 불법 활동의 가치는 약 9조 5,600억 원(미화 72억 달러)에 달했으며, 주로 불법 자금 이체로 인해 발생했습니다.

상세 내용

한국 **금융정보분석원(FIU)**의 데이터에 따르면, 2025년 1월부터 8월까지 가상자산 서비스 제공업체들이 제출한 **의심스러운 거래 보고서(STRs)**가 36,684건으로 크게 증가했습니다. 이 수치는 지난 2년간 기록된 총 35,734건을 넘어섭니다. 이러한 불법 활동과 관련된 총 가치는 약 9조 5,600억 원(미화 72억 달러)에 달했습니다. 불법 자금 이체가 대다수를 차지하며, 보고된 의심스러운 거래의 90.2%를 차지했습니다. 더불어민주당 진성준 의원이 이 데이터를 확보하여 문제의 규모가 커지고 있음을 강조했습니다.

금융 메커니즘 및 사업 전략

불법 활동의 급증은 주로 암호화폐 자산을 이용한 자금 세탁과 무허가 송금을 포함합니다. 대검찰청은 불법 암호화폐 자금을 적극적으로 추적하고 있으며, 거래 및 출처를 추적하기 위한 전문 소프트웨어 확보를 포함하여 암호화폐 거래소를 통해 해외로 불법적으로 이체된 72억 달러 이상의 자금과 관련된 사건에 특히 주력하고 있습니다. 이러한 노력은 암호화폐 생태계 내 자금 세탁 방지(AML) 집행의 광범위한 도전 과제와 일치합니다. 전 세계적으로 2024년에 확인된 불법 세탁 거래의 63%가 스테이블코인과 연관되어 이러한 활동에서 스테이블코인의 중요한 역할을 보여줍니다. 한국에서 제안된 **디지털 자산 기본법(DABA)**은 원화 기반 스테이블코인의 인가된 민간 발행자들이 최소 5억 원의 납입 자본금을 유지하고, 파산 방지 계좌에 보관된 법정화폐 등가 자산으로 100% 준비금 보증을 요구함으로써 이러한 메커니즘을 해결하는 것을 목표로 합니다.

시장 영향

불법 가상자산 거래의 이러한 상당한 증가는 한국 암호화폐 시장 내에서 **공포, 불확실성, 의심(FUD)**을 증폭시킬 위험을 초래합니다. 이는 특히 스테이블코인과 이들의 불법 활동 사용을 겨냥한 더욱 엄격한 가상자산 규제의 시행을 가속화할 것으로 예상됩니다. 2025년 6월에 도입된 **디지털 자산 기본법(DABA)**은 감독을 현대화하고 투자자 신뢰를 증진하기 위해 고안된 핵심 입법 이니셔티브입니다. **가상자산 서비스 제공업체(VASPs)**에 대한 엄격한 인가, 금융위원회(FSC) 및 **한국은행(BOK)**의 강화된 감독을 포함한 그 조항들은 다른 관할권의 규제 프레임워크에 영향을 미치고 한국 기업의 글로벌 시장 접근에 잠재적으로 영향을 미칠 수 있습니다. 이러한 추세는 더 넓은 암호화폐 생태계 전반에 걸쳐 자금 세탁 방지/테러 자금 조달 방지(AML/CFT) 조치 강화로 이어질 것으로 예상됩니다.

전문가 논평

더불어민주당 진성준 의원은 외환 범죄 위험을 완화하기 위해 새로운 가상자산, 특히 스테이블코인에 대한 감독 강화를 주장합니다. 이 관점은 통제를 강화하려는 입법 의도를 강조합니다. 디지털 자산 기본법에 명시된 한국의 규제 프레임워크는 혁신 촉진과 금융 안정성 확보 사이의 균형을 맞추는 것을 목표로 합니다. 스테이블코인 발행자에게 실시간 거래 모니터링, 제3자 감사 및 보관 보험을 요구하는 것과 같은 조치들은 사기 및 시스템적 불안정과 같은 위험을 완화하기 위한 것입니다.

광범위한 맥락

한국의 불법 가상자산 거래 증가는 전 세계적으로 증가하는 암호화폐 범죄를 배경으로 합니다. 2024년 불법 암호화폐 유입액은 약 409억 달러에 달했으며, 암호화폐 관련 자금 세탁액은 2023년 대비 23% 증가했습니다. 전 세계적으로 138개 관할권 중 40개만이 FATF(금융활동자금세탁방지기구) 권고 사항을 대체로 준수하고 있어 광범위한 집행 사각지대가 있음을 나타냅니다. 암호화폐 기반 활동을 포함한 글로벌 금융 범죄 환경은 세계 경제에 연간 최대 2조 달러의 손실을 입힐 수 있습니다. 2025년 중반까지 전 세계 암호화폐 서비스에서 이미 21억 7천만 달러 이상이 도난당했으며, 이는 2024년 전체 총액을 초과하고, 연말까지 도난 자금이 40억 달러에 달할 수 있다는 전망이 나옵니다. 이러한 글로벌 추세는 불법 행위자의 정교함이 증가하고 있음을 강조하며, 한국 당국이 추구하는 것과 같은 견고한 규제 프레임워크와 첨단 추적 기술의 중요성을 보여줍니다. 엄격한 감독과 시장 인센티브를 특징으로 하는 한국의 접근 방식은 글로벌 핀테크 규제 환경을 형성하는 데 중요한 역할을 하고 있습니다.