Les principales plateformes de trading Robinhood et Coinbase intègrent de vastes fonctionnalités sociales pour favoriser les expériences 'SocialFi', visant à augmenter considérablement l'engagement et la rétention des utilisateurs au sein de leurs applications.

Résumé

Les principales plateformes de trading Robinhood et Coinbase intègrent stratégiquement des fonctionnalités sociales complètes, signalant un virage significatif vers les modèles 'SocialFi'. Cette initiative est conçue pour améliorer l'engagement et la rétention des utilisateurs en intégrant directement des fonctionnalités de réseau social au sein de leurs applications de trading, cultivant ainsi un environnement plus fiable pour les discussions financières.

L'événement en détail

Robinhood s'apprête à lancer 'Robinhood Social', un nouvel onglet intégré à l'application permettant aux utilisateurs de créer et de consulter des publications sur les actions et la crypto, avec un contenu lié aux activités de trading réelles. Cette fonctionnalité inclura des pages 'Pour vous' et 'Suivi', visant à prolonger l'engagement des utilisateurs au sein de l'application et potentiellement à faciliter le copy trading. Selon Abhishek Fatehpuria, vice-président produit de Robinhood, la plateforme cherche à s'établir comme un environnement 'SocialFi' fiable en liant les comptes utilisateurs à des activités de trading vérifiées, contrastant avec la prévalence du clickbait et des informations non vérifiées sur les réseaux sociaux traditionnels. Le déploiement initial ciblera certains clients américains au début de l'année prochaine.

Séparément, Coinbase étend considérablement les fonctionnalités de médias sociaux dans le cadre de sa refonte du portefeuille bêta, transformant son Coinbase Wallet en 'Base App'. Décrite comme une 'application tout-en-un', la Base App intègre le trading, les paiements, le social, les applications et le chat. Les utilisateurs pourront créer et acquérir les publications des autres directement depuis la page d'accueil de la Base App. Le fil social est alimenté par Farcaster, un protocole de médias sociaux décentralisé, permettant aux créateurs de conserver la propriété de leur contenu et de le monétiser directement. Les publications sur l'application sont conceptualisées comme des 'pièces' via l'intégration avec Zora, permettant aux utilisateurs d'acheter du contenu et de donner des pourboires aux créateurs. Cette intégration a entraîné qu'une partie notable de l'activité globale de Zora provient de la publication sur Base App.

Analyse de la stratégie commerciale et du positionnement sur le marché

L'adoption stratégique des fonctionnalités sociales par Robinhood et Coinbase reflète une ambition industrielle plus large parmi les bourses de crypto américaines de devenir des 'applications tout-en-un' complètes, imitant des modèles comme WeChat et Naver. Cette approche vise à centraliser le parcours utilisateur, de la découverte financière à l'exécution des transactions, en internalisant les interactions sociales qui ont généralement lieu sur des plateformes externes. En liant les comptes sociaux à des activités de trading vérifiées, ces plateformes visent à fournir un environnement plus fiable pour le discours financier, distinct des médias sociaux généraux. Cela les positionne pour potentiellement capter des parts de marché dans le secteur des réseaux sociaux financiers et améliorer la rétention des utilisateurs en offrant une expérience consolidée.

Implications plus larges sur le marché

La tendance émergente 'SocialFi' devrait se développer de manière significative, les prévisions de marché indiquant une croissance de 2,5 milliards de dollars en 2024 à 10 milliards de dollars d'ici 2033. Cette expansion est tirée par des innovations telles que la monétisation tokenisée, l'engagement gamifié et l'adoption institutionnelle croissante. L'intégration de la blockchain avec l'intelligence artificielle (IA) accélère cette croissance, les systèmes d'IA décentralisés réduisant les biais dans la modération de contenu et améliorant la rétention des utilisateurs. Les actifs du monde réel tokenisés (RWA) créent de nouvelles liquidités pour les plateformes 'SocialFi'. En outre, les systèmes d'identité on-chain, illustrés par UXLINK et Worldcoin, utilisent des identifiants cryptographiques pour améliorer les interactions sociales sans confiance et la vérification transfrontalière, tandis que les contrats intelligents alimentés par l'IA permettent aux créateurs de conserver 97,5 % à 99 % de leurs revenus grâce aux NFT et aux modèles de gouvernance décentralisée.

Cependant, la croissance rapide de 'SocialFi' s'accompagne d'un examen réglementaire. La U.S. Securities and Exchange Commission (SEC), tout en reconnaissant que de nombreux jetons cryptographiques ne sont pas des titres, poursuit une initiative 'Project Crypto' pour moderniser les réglementations et potentiellement permettre aux plateformes de fonctionner comme des 'super-applications' facilitant le trading, le prêt et le staking dans un cadre réglementaire unifié. En revanche, l'Autorité Bancaire Européenne (EBA) impose aux banques basées dans l'UE de détenir une pondération de risque de 1 250 % contre les cryptomonnaies non adossées. La confidentialité reste une considération critique, car l'intersection des données hors chaîne (par exemple, l'activité des médias sociaux) avec les données on-chain (par exemple, les adresses de portefeuille) peut introduire des vulnérabilités de confidentialité au sein de l'écosystème Web3. Bien que Web3 offre la pseudonymie et le cryptage, réduisant certains risques, il présente également des défis pour le traçage des acteurs malveillants et l'assurance de la responsabilité.