Las stablecoins dominaron las finanzas ilícitas con un volumen de 154 mil millones de dólares en 2025
El Grupo de Acción Financiera (GAFI) declaró las stablecoins como el instrumento principal para las finanzas ilícitas en un informe detallado de 42 páginas publicado el 3 de marzo de 2026. Los hallazgos del organismo global de control contra el lavado de dinero muestran un cambio drástico en la actividad criminal y sancionada hacia los tokens vinculados al dólar. Citando un informe de Chainalysis, el GAFI destacó que las stablecoins comprendieron el 84% del volumen total de 154 mil millones de dólares en transacciones ilícitas de activos virtuales registradas en 2025. Esto sigue a una estimación de 51 mil millones de dólares en actividad ilícita de stablecoins relacionada con fraudes y estafas en 2024.
Un análisis adicional de TRM Labs reveló que las entidades ilícitas recibieron 141 mil millones de dólares en stablecoins durante 2025, el nivel más alto en cinco años. Las transferencias relacionadas con sanciones representaron el 86% de estos flujos ilícitos. El GAFI señaló específicamente el uso de stablecoins como USDT por parte de actores en Irán y Corea del Norte para el financiamiento de la proliferación y los pagos transfronterizos, demostrando su utilidad para eludir los controles financieros tradicionales.
El GAFI exige reglas más estrictas a medida que el mercado supera los 300 mil millones de dólares
Con un valor total de mercado de las stablecoins que supera ahora los 300 mil millones de dólares, el GAFI insta a los reguladores de todo el mundo a actuar rápidamente para cerrar las brechas de cumplimiento. El informe identifica las transferencias de igual a igual (peer-to-peer) utilizando carteras no alojadas como una "vulnerabilidad clave", ya que estas transacciones pueden eludir los controles contra el lavado de dinero. En respuesta, el grupo de trabajo pide a los países que impongan obligaciones AML directas a los emisores de stablecoins.
Más allá del cumplimiento estándar, el GAFI sugiere que las autoridades consideren herramientas de aplicación más agresivas. Esto incluye requisitos para capacidades de congelación de carteras y posibles restricciones o prohibiciones totales de ciertas funciones integradas en contratos inteligentes que podrían facilitar transferencias ilícitas. Las recomendaciones señalan un impulso significativo para una mayor supervisión regulatoria que podría remodelar la forma en que operan las stablecoins, particularmente en la intersección de los emisores centralizados y las finanzas descentralizadas.
Edgen Crypto·Mar 03 2026, 21:23