Edgen Stock·Mar 19 2026, 02:10프라이빗 뱅크와 자산 관리자들은 투자 자문을 넘어 고객의 전체적인 라이프스타일을 관리하는 비금융 컨시어지 서비스를 점차 더 많이 제공하고 있습니다. 이러한 전략적 변화는 대규모 세대 간 자산 이전이 업계를 재편하는 가운데 고객 충성도를 확보하고 자산을 유지하기 위해 고안되었습니다.
자산 관리 산업은 단순히 금융 포트폴리오 관리를 넘어 포괄적인 라이프스타일 서비스로 빠르게 확장하고 있습니다. 연구 기관 Cerulli Associates의 2025년 보고서에 따르면, 고액 순자산 개인을 대상으로 하는 자산 관리자의 거의 절반이 현재 컨시어지 서비스를 제공하고 있으며, 이는 2024년 35%에서 크게 증가한 수치입니다. 이러한 서비스는 막바지 개인 제트기 예약 및 휴가 부동산 관리부터 청구서 지불 및 혼전 계약 처리까지 세계에서 가장 부유한 가족들의 모든 요구를 충족시키기 위해 고안되었습니다. 이러한 전략적 확장은 향후 몇 년 동안 100조 달러를 초과할 것으로 예상되는 세대 간 자산 이전에 대한 직접적인 대응입니다. 기업들은 고객이 자산을 자녀에게 물려줄 때 자산을 유지하고 다음 세대의 초고액 자산가들을 유치하기 위해 이러한 고급 서비스를 추가하고 있습니다.
선도적인 기관들은 이러한 특혜를 제공하기 위한 공식적인 구조를 구축하고 있습니다. 9월, J.P. Morgan 프라이빗 뱅크는 "라이프스타일 서비스" 플랫폼을 출시하여, 미국 억만장자의 절반 이상을 포함하는 것으로 추정되는 고객들을 가정 직원, 미술품 감정, 개인 항공 서비스 제공업체와 연결했습니다. 2022년 럭셔리 여행사 Valerie Wilson Travel 인수는 이러한 역량을 더욱 통합하여 정교한 다세대 여행 계획을 가능하게 했습니다. 이러한 서비스는 직접적인 수익보다는 충성도를 구축하는 데 중점을 둡니다. J.P. Morgan의 패밀리 오피스 부문 글로벌 공동 책임자인 William Sinclair가 언급했듯이, 플랫폼을 사용하는 고객들은 할인 및 비행 금지 기간 단축과 같은 혜택을 받습니다. Sinclair는 "억만장자들도 할인을 좋아한다"고 말했습니다.
자산 관리자에게 핵심 사업은 여전히 투자 자문이지만, 라이프스타일 서비스는 고객 유지를 위한 중요한 도구가 되었습니다. 최근 1천만 달러 이상을 보유한 고객을 위한 프라이빗 클라이언트 서비스를 시작한 Edward Jones와 같은 기업들은 개인 지원으로 확장되는 역할을 수용하고 있습니다. Edward Jones의 행동 과학자 Ashley Agnew는 이전 역할에서 "5마리 개의 비상 연락처"였다고 회상하며, 고객 관계의 포괄적인 성격을 강조했습니다. 이러한 진화는 재정 및 개인 문제를 관리하기 위해 전담 패밀리 오피스를 설립하는 경우가 많은 부유한 가족들이 직면하는 증가하는 복잡성을 충족시킵니다. 자산 관리자들은 패밀리 오피스가 일반적으로 처리할 서비스를 제공함으로써 고객의 삶에 더 깊이 관여하여 자문 관계를 필수 불가결하게 만듭니다.