HSBC, 13억 달러 규모의 부실채권 충당금 적립으로 예상치 하회하는 수익 기록

HSBC 홀딩스는 영국 내 단일 사기 사건과 관련된 4억 달러의 깜짝 비용을 포함하여 13억 달러의 부실채권 충당금을 적립한 후 1분기 수익이 예상치를 밑돌았습니다.

브렌단 넬슨 HSBC 회장은 주주들에게 "교훈을 얻을 수 있는 정도를 확인하기 위해 유사한 성격의 다른 시설들을 살펴보고 있다"며, 현재까지 이 문제를 일시적인 사안으로 판단하고 있다고 덧붙였습니다.

런던에 본사를 둔 이 은행의 세전 이익은 94억 달러로 전년 동기 95억 달러보다 감소했으며 애널리스트들의 예상치를 하회했습니다. 총 기대 신용 손실 비용은 전년 대비 50% 급증했는데, 여기에는 이란 전쟁으로 인한 경제 전망 악화와 관련된 3억 달러의 충당금도 포함되었습니다. 이익 감소에도 불구하고 매출은 186억 달러로 6% 증가했습니다.

예상치 못한 사기 손실은 불투명하고 빠르게 확장 중인 3.5조 달러 규모의 사모 신용 시장에 대한 규제 당국의 증가하는 우려를 부각시킵니다. HSBC는 익스포저가 적다고 밝혔으나, 바클레이즈(Barclays)의 유사한 사건에 이어 주요 글로벌 은행에서 발생한 이번 사건은 투자자와 규제 당국으로부터 리스크 관리 관행에 대한 강력한 조사를 받게 했습니다.

넬슨 회장은 연례 총회에서 사기 관련 충당금 적립 이후 대출 정책에 대한 검토를 "실질적으로 완료"했다고 말했습니다. 로이터 통신이 소식통을 인용한 보도에 따르면, 이 비용은 아폴로 글로벌 매니지먼트(Apollo Global Management)와 연결된 부문인 아틀라스 SP(Atlas SP)를 통한 영국 모기지 대출 기관 마켓 파이낸셜 솔루션(MFS)의 파산과 관련이 있는 것으로 알려졌습니다.

이 비용은 현재 확인된 손실이 아닌 충당금이므로 은행 측은 자금의 일부를 회수할 수도 있습니다. 넬슨 회장은 "실제 손실 금액을 결정하기까지는 갈 길이 멀다"고 언급했습니다.

이 사건으로 HSBC 주가는 5% 하락했습니다. 이는 영국 은행권 전반에 걸친 일련의 신용 관련 비용 발생에 더해진 것으로, 로이드 뱅킹 그룹(Lloyds Banking Group) 역시 보수적인 경제 전망으로 인해 충당금을 늘렸습니다. 바클레이즈는 최근 MFS 파산과 관련된 비용의 영향으로 8억 2,300만 파운드의 부실채권 충당금을 적립한 바 있습니다.

규제 당국은 최근 몇 년 동안 기하급수적으로 성장한 사모 신용 부문에서 발생할 수 있는 시스템적 리스크에 대해 점점 더 목소리를 높이고 있습니다. 시장의 복잡성과 투명성 부족은 근본적인 익스포저를 평가하기 어렵게 만들며, 이러한 리스크가 현재 주요 은행의 재무제표에 구체화되고 있습니다.

이러한 역풍에도 불구하고 조르주 엘헤더리 HSBC 최고경영자(CEO)는 은행의 방향에 대해 자신감을 표명했습니다. 그는 "우리는 더 단순하고 민첩하며 성장하는 HSBC를 만들기 위해 긍정적인 진전을 계속하고 있다"며 은행의 4개 사업 부문 모두가 매출 성장에 기여했다고 언급했습니다.

본 기사는 정보 제공만을 목적으로 하며 투자 조언을 구성하지 않습니다.