Key Takeaways:
- 1분기 조정 EPS 11.26달러를 기록하며 컨센서스 예상치인 10.24달러를 약 10% 상회했습니다.
- 헌팅턴 은행(Huntington Bank)과 약 260명의 어드바이저와 280억 달러의 자산을 추가하는 계약을 체결했습니다.
- 고객 순유입은 42억 달러로 다소 부진했으며, 어드바이저 이탈과 코메리카(Comerica) 관계 종료의 영향을 받았습니다.
뒤로
뒤로
아메리프라이즈, 새로운 은행 거래와 함께 1분기 수익 예상치 10% 상회
아메리프라이즈 파이낸셜(NYSE: AMP)은 1분기 조정 주당순이익(EPS) 11.26달러, 매출 48억 1,000만 달러를 기록해 애널리스트 예상치를 상회하며 자산 관리 부문의 지속적인 성장을 보여주었습니다.
제임스 크라키올로(James Cracchiolo) CEO는 "우리의 규율 있는 실행력과 다각화된 비즈니스 모델을 통해 시장 사이클 전반에 걸쳐 일관된 수익 성장을 이룰 수 있었습니다"라고 말하며, 시장 변동성 속에서도 회사의 성과를 강조했습니다.
미니애폴리스에 본사를 둔 이 재무 계획 전문 기업은 수익과 매출 모두에서 컨센서스 예상치를 뛰어넘으며 시장 예측을 상회하는 추세를 이어갔습니다. 총 운용 및 관리 자산(AUMA)은 전년 대비 12% 성장한 1조 7,000억 달러를 기록했습니다.
강력한 분기 실적에도 불구하고 주가는 시간 외 거래에서 1.9% 하락했습니다. 회사는 코메리카(Comerica)와의 관계 종료로 인해 3분기까지 약 180억 달러의 자산이 유출될 것으로 예상되는 역풍을 맞고 있습니다.
자금 흐름 및 미래 성장
아메리프라이즈는 총 고객 순유입액이 42억 달러라고 보고했으며, 이는 1년 전 같은 기간의 103억 달러에서 크게 둔화된 수치입니다. 경영진은 이러한 흐름의 약화를 신중한 고객 행동, 공격적인 인재 영입 환경으로 인한 어드바이저 이탈 증가, 그리고 코메리카 관련 자산의 가속화된 이탈 때문이라고 분석했습니다.
코메리카의 손실을 상쇄하기 위해 아메리프라이즈는 헌팅턴 은행과 리테일 투자 프로그램 제공업체가 되기 위한 새로운 다년 계약을 발표했습니다. 이번 거래를 통해 약 260명의 어드바이저와 280억 달러의 자산이 아메리프라이즈 플랫폼으로 유입될 것으로 예상되며, 온보딩은 2026년 4분기에 시작될 예정입니다.
부문별 강점
자문 및 자산 관리(Advice & Wealth Management) 부문은 주요 성장 동력이었으며, 조정 영업 순수익은 14% 증가한 32억 달러를 기록했습니다. 어드바이저 생산성은 어드바이저당 120만 달러로 10% 증가하며 사상 최고치를 경신했습니다.
자산 운용 부문 또한 영업 이익이 13% 증가한 2억 7,300만 달러, 영업 이익률은 회사의 목표 범위인 35~39%를 크게 상회하는 44%를 기록하며 강력한 결과를 냈습니다. 해당 부문의 순유출액은 1년 전 183억 달러에서 59억 달러로 크게 개선되었습니다.
재무 상태에 대한 자신감을 반영하여 아메리프라이즈는 해당 분기 영업 이익의 88%를 주주에게 환원했습니다. 또한 이사회는 분기 배당금을 6% 인상하는 안을 승인했습니다.
가이던스 상향은 새로운 헌팅턴 파트너십이 코메리카의 이탈을 충분히 상쇄할 것이라는 경영진의 자신감을 시사합니다. 투자자들은 통합 및 자금 흐름 역학에 대한 업데이트를 위해 7월 24일에 열리는 2분기 실적 발표를 주목할 것입니다.
이 기사는 정보 제공 목적으로만 작성되었으며 투자 조언을 구성하지 않습니다.