요약

한국 금융정보분석원(FIU)은 국내 2위 암호화폐 거래소인 빗썸이 호주 거래소 스텔라와 주문장을 공유하는 것에 대해 조사하고 있으며, 자금세탁방지(AML) 및 고객 확인 규정 준수 여부를 면밀히 검토하고 있습니다.

상세 내용

2025년 9월 22일, 빗썸은 테더(USDT) 시장 출시를 발표하고 동시에 호주 가상자산 거래소 스텔라와 주문장 공유를 시작했습니다. 이 발표 이후, 금융위원회(FSC) 산하 한국 금융정보분석원(FIU)은 빗썸의 이재원 CEO를 소환하여 질의했습니다. FIU의 조사는 빗썸이 이번 국경 간 거래에 대해 법적 요구 사항과 적절한 절차를 준수했는지에 초점을 맞추고 있으며, 특히 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률, 일반적으로 특정 금융거래정보법으로 알려진 법률에 중점을 둡니다.

규제 체계 및 준수

특정 금융거래정보법은 가상자산 사업자, 특히 국경 간 주문장 공유와 관련하여 엄격한 규제를 부과합니다. 이러한 합의가 허용되려면 관련 가상자산 거래소는 각 관할권에서 적절한 승인, 허가, 등록 또는 신고를 보유하고 자금세탁방지(AML) 의무를 성실히 이행해야 합니다. 또한, 고객 정보를 확인해야 합니다. 빗썸이 스텔라와 합법적으로 주문장을 공유하려면 FIU에 호주 정부가 발급한 스텔라의 라이선스 사본과 빗썸이 스텔라 고객 정보를 확인하는 상세 절차 및 방법을 제출해야 합니다. 금융 당국은 빗썸이 이러한 절차적 요구 사항을 충분히 이행하지 못한 것으로 보고 우려를 표명했습니다. 업계 전문가들은 짧은 시간 내에 외국 거래소 고객을 실시간으로 확인하는 시스템을 구현하는 데 따르는 실제적인 어려움을 지적하며, 국내 및 국제 거래가 함께 처리될 때 자금 세탁 위험이 증가한다고 언급합니다.

사업 전략 및 시장 포지셔닝

주문장 공유는 가상자산 거래소가 플랫폼 간 매수 및 매도 주문을 통합하여 거래량과 전반적인 시장 유동성을 향상시키는 데 사용하는 메커니즘입니다. 빗썸은 금융 당국과의 협의를 거쳐 스텔라와 주문장 공유를 진행했다고 주장했습니다. 그러나 규제 기관은 주문장 공유가 유동성 측면에서 잠재적인 이점을 제공하지만, 검증되지 않은 기관과 공유될 경우 국내 고객 정보가 해외로 유출될 가능성과 불법 거래 가능성 증가와 같은 중대한 위험도 수반한다고 강조합니다. 규제 감독은 유동성을 전략적으로 추구하는 거래소와 엄격한 준수 및 금융 건전성을 요구하는 당국의 의무 사이의 차이를 강조합니다.

광범위한 시장 영향

FIU의 빗썸 운영에 대한 이번 조사는 광범위한 웹3 생태계와 기업 채택 추세에 상당한 영향을 미 미칩니다. 단기적으로 빗썸은 특정 금융거래정보법 위반이 확인될 경우 국경 간 활동에 대한 벌금이나 제한을 받을 수 있습니다. 장기적으로 이번 조사는 한국 및 잠재적으로 다른 관할권이 국경 간 암호화폐 거래 운영을 규제하는 방식에 대한 더 엄격한 선례를 설정할 것으로 예상됩니다. 이러한 선례는 특히 국제 사용자에게 대한 자금세탁방지(AML) 및 고객알기제도(KYC) 요구 사항과 관련하여 전 세계 거래소의 규정 준수 비용 증가로 이어질 수 있습니다. 이번 조사의 결과는 글로벌 암호화폐 거래의 실행 가능성 및 규제 과제에 대한 시장 접근, 유동성 역학 및 투자자 심리에 영향을 미칠 수 있습니다.

전문가 논평

한 업계 관계자는 외국 고객을 실시간으로 확인하는 데 관련된 복잡성을 지적하며,