요약

이전의 저명한 암호화폐 거래소인 ShapeShift AG는 2025년 9월 20일 **미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)**과 합의에 도달하여, 제재 위반 혐의에 대해 75만 달러를 지불하기로 동의했습니다. 이 합의는 ShapeShift가 2016년 12월부터 2018년 10월까지 쿠바, 이란, 수단, 시리아를 포함한 제재 대상 국가의 사용자들에게 1,250만 달러 이상의 암호화폐 거래를 허용했다는 혐의를 다룹니다. 이 기간 동안 거래소는 적절한 제재 준수 프로그램이 없었던 것으로 알려졌습니다. 이 OFAC 결정은 **증권거래위원회(SEC)**가 2024년 3월 5일에 ShapeShift를 미등록 딜러로 운영한 혐의로 기소하여 27만 5천 달러의 벌금을 부과한 별도의 조치에 뒤따릅니다.

상세 이벤트

스위스에 법인 등록되었지만 본사와 상당한 운영이 콜로라도주 덴버에 위치한 ShapeShift AG는 디지털 자산의 시장 조성자 역할을 했습니다. 전성기에는 이 플랫폼이 매일 최대 20,000건의 거래를 촉진했으며, 약 79가지 다른 암호화폐의 교환을 지원했습니다. OFAC의 조사에 따르면 ShapeShift는 제재 대상 관할권의 사용자들과 총 12,570,956 달러에 달하는 17,183건의 금지된 거래를 처리했습니다. 여기에는 쿠바 자산 통제 규정 위반 39건, 이란 거래 및 제재 규정 위반 16,839건, 수단 제재 규정 위반 33건, 시리아 제재 규정 위반 272건이 포함됩니다.

OFAC는 ShapeShift가 최소한의 제재 준수 통제조차 유지하지 못한 점, 제재 대상 지역의 사용자를 나타내는 IP 주소 데이터를 보유한 점, 그리고 해당 지역의 사람들에게 경제적 이익을 제공한 점 등 여러 가중 요인을 확인했습니다. OFAC가 고려한 경감 요인에는 위반 기간 동안 ShapeShift의 비교적 작은 규모, 2021년 운영 중단, 그리고 제한된 재정 상태가 포함되었습니다. 기관은 또한 ShapeShift가 조사에 협력했으며 이전 OFAC 위반 기록이 없었다는 점을 지적했습니다. 이러한 위반에 대한 기본 민사 벌금은 39,515,000 달러로 계산되었지만, 최종 합의 금액인 75만 달러는 이러한 경감 상황과 회사의 파산 상태를 반영합니다.

별도로, SEC는 ShapeShift가 ShapeShift.io를 온라인 플랫폼으로 운영하며 사용자로부터 암호화폐 자산을 매매하고 모든 거래의 상대방 역할을 했다는 사실을 발견했습니다. SEC는 이들 암호화폐 자산 중 일부가 증권으로 제공 및 판매되었다고 주장했으며, 이는 ShapeShift가 1934년 증권거래법 15(a)조를 위반하여 미등록 딜러로 활동했다는 혐의로 이어졌습니다. ShapeShift는 동의 철회 및 정지 명령에 동의하고 조사 결과를 인정하거나 부인하지 않고 27만 5천 달러의 벌금을 지불했습니다.

시장 영향

이 합의는 암호화폐 부문 내에서 미국 정부의 제재 준수에 대한 엄격한 접근 방식을 강화합니다. 이는 디지털 자산 플랫폼이 운영 상태나 법인 설립 관할권에 관계없이, 특히 미국과의 상당한 연관성이 있는 경우 규제 의무가 적용됨을 시사합니다. 이 집행 조치는 모든 암호화폐 기업이 포괄적인 고객 알기 (KYC), 자금세탁 방지 (AML), 그리고 제재 심사 프로토콜을 포함한 견고하고 위험 기반의 제재 준수 프로그램을 구현하고 유지할 필요성을 강조합니다. 이를 이행하지 않으면 파산한 조직이라 할지라도 상당한 처벌을 받을 수 있습니다. 이 사례는 전통적인 금융 준수 프레임워크를 분산형 및 국경 간 디지털 자산 플랫폼의 진화하는 환경에 적용하는 추세를 부각시키며, 2023년 바이낸스의 유사 위반에 대한 43억 달러 합의와 같은 대규모 벌금과 유사점을 이룹니다.

더 넓은 맥락

ShapeShift 합의는 암호화폐에 대한 역동적인 규제 환경 속에서 이루어졌습니다. 이 조치가 불이행에 대한 지속적인 집행을 보여주지만, 2025년 초의 최근 발전은 규제 명확성과 집행 완화를 향한 미국 행정부의 입장이 잠재적으로 변화하고 있음을 시사합니다. 예를 들어, SEC는 Opensea 및 Robinhood와 같은 기업에 대한 조사를 종결하고 Coinbase에 대한 주장을 기각한 것으로 알려졌습니다. 또한, SEC는 밈코인이 더 이상 감독 대상 증권으로 간주되지 않을 것이라고 발표했습니다. 그러나 이러한 잠재적 완화는 보편적이지 않습니다. OKX가 2025년 2월 24일 무허가 화폐 사업 운영에 대해 유죄를 인정하여 5억 달러 이상의 몰수 및 벌금을 부과받은 것이 그 증거입니다. 이러한 혼합된 상황은 연방 집행 추세가 발전할 수 있지만, 제재 및 자금세탁과 같은 핵심 금융 규제에 대한 엄격한 준수 요구 사항이 여전히 가장 중요하다는 것을 시사합니다. 또한, 사적 소송은 연방 규제 조치와 무관하게 업계에 대한 지속적인 견제 역할을 계속하고 있습니다.