Edgen Crypto·Oct 21 2025, 06:51브리지워터 어소시에이츠의 설립자 레이 달리오가 자신의 광범위한 원칙을 기반으로 개인 맞춤형 조언을 제공하도록 설계된 AI 클론 '디지털 레이'를 선보였습니다. 이는 금융 자문 모델의 잠재적 변화를 알리고 AI 기반 금융 도구에 대한 시장 논의를 촉발합니다.
브리지워터 어소시에이츠의 설립자 레이 달리오가 자신의 인공지능(AI) 클론인 '디지털 레이'를 출시했습니다. 이 AI 기반 플랫폼은 수십 년 동안 달리오가 쌓아온 광범위한 원칙과 의사 결정 프레임워크를 바탕으로 개인 맞춤형 조언을 제공하고 사고 파트너 역할을 하도록 설계되었습니다. 달리오는 디지털 레이를 브리지워터 어소시에이츠의 컴퓨터 지원 의사 결정에 대한 오랜 작업의 확장으로 보고 있으며, 확장 가능하고 개인화된 대화를 가능하게 한다고 열정적으로 밝혔습니다.
달리오는 AI 클론을 일반 AI 에이전트 및 대규모 언어 모델(LLM)과 구분하며, 클론은 개인의 고유한 가치, 원칙 및 선호도를 구현하여 더욱 일관되고 신뢰할 수 있는 의사 결정 지원을 제공하는 데 목적이 있다고 강조합니다. 디지털 레이의 효과는 달리오의 40년 이상 축적된 원칙, 의사 결정 규칙 및 기록된 상호작용을 포함하는 광범위한 훈련 데이터에 뿌리를 두고 있습니다. 초기 베타 테스트에서는 원칙에 대해 95%, 시장 및 투자에 대해 80%의 높은 유사성을 보였으며, 달리오는 AI가 지속적인 개선을 통해 궁극적으로 자신의 능력을 능가할 것으로 예상합니다. 이 플랫폼은 초기 텍스트 기반 베타에서 음성 대화를 통합하여 실시간 인간 상호작용을 모방하며, 미래 참조를 위한 필사 및 채팅 기록 저장 옵션을 제공하도록 발전했습니다.
디지털 레이는 지식 전파에 있어 전략적 전환점을 나타내며, AI를 활용하여 전통적인 인간의 한계를 넘어 멘토링 및 자문 서비스를 확장합니다. 달리오의 비전은 개인이 '나의 AI'를 소유하는 미래로 확장됩니다. 이는 개인의 선호도에 따라 정보를 필터링할 수 있는 개인화된 AI로, 일반화된 AI 시스템보다 더 신뢰할 수 있는 통찰력을 제공합니다. 이러한 접근 방식은 개인 맞춤형 투자 상품, 포트폴리오 관리 및 사용자 프로필에 맞춰 자동화된 수익 최적화를 위해 AI를 활용하는 금융 분야의 광범위한 추세와 일치합니다.
전통적인 금융 상품은 아니지만, 디지털 레이의 운영 메커니즘은 복잡한 AI 에이전트 시스템과 유사합니다. 이는 기계 학습 기술을 활용하고 독점적인 의사 결정 규칙 및 원칙 데이터 세트로 훈련되어 사용자와 상호작용하는 자율 소프트웨어 프로그램으로 기능합니다. 이는 정적 규칙을 가진 기본적인 거래 봇과 다르며, 디지털 레이는 훈련을 기반으로 학습하고 적응하여 달리오 자신이 그랬을 것처럼 복잡한 시나리오를 인지하고 반응하도록 설계되었습니다. 이러한 정교한 AI 운영의 기본 계산 요구 사항은 특히 분산형 네트워크에 통합될 경우 계산 비용 및 데이터 프라이버시에 대한 고려 사항을 제시합니다.
디지털 레이의 도입은 진화하는 시장 심리에 기여하며, 금융 부문 내에서 'AI + 암호화폐' 내러티브를 강화합니다. 이러한 발전은 분산형 AI 및 더 넓은 Web3 생태계 내의 AI 에이전트에 대한 영향을 포함하여 금융 전반에 걸친 AI 통합에 잠재적으로 긍정적인 것으로 간주됩니다. 이는 금융 자문 및 자동화의 미래 궤적에 대한 중요한 논의를 촉발합니다.
단기적으로 이러한 움직임은 Web3 내에서 AI 기반 도구 및 에이전트에 대한 관심과 개발을 증가시킬 수 있습니다. 장기적으로 디지털 레이의 기능은 전통적인 금융 자문 역할을 재정의하고, 자산 관리 프로세스를 자동화하며, 경제적 의사 결정에서 인간과 AI 간의 상호작용을 근본적으로 변경할 잠재력을 가지고 있습니다. 이는 미래 DeFi 프로토콜 및 고급 AI 기반 투자 전략의 설계 및 기능에 특히 영향을 미칠 수 있습니다. 금융 의사 결정을 위한 개인화된 AI 개념은 온체인 AI 에이전트가 지속적인 인간 개입 없이 자율적으로 학습, 적응 및 거래를 실행하는 '자율 주행 거래 데스크'로 운영될 것으로 예상되는 DeFAI라는 급성장하는 분야와 일치합니다.
AI와 블록체인 기술의 융합은 디지털 혁신을 계속해서 형성하고 있습니다. 암호화 AI 에이전트는 고급 기계 학습과 블록체인 네트워크의 신뢰할 수 없는 실행을 결합하여 자동화된 차익 거래, 동적 수익률 최적화 및 지속적인 보안 모니터링을 포함하여 DeFi 및 Web3의 복잡한 작업을 자동화합니다. 이러한 추세는 AI 테마 밈코인의 성장과 Virtuals, ChainGPT, Capx 및 AgentFi 프레임워크와 같은 선도적인 프로토콜의 출현으로 더욱 입증됩니다.
그러나 AI와 암호화폐의 광범위한 통합은 도전을 제시합니다. 서로 다른 관할권에 걸친 규제 불확실성은 데이터 오용 또는 편향된 AI 결정과 관련된 윤리적 위험과 결합되어 혁신과 강력한 감독 사이의 신중한 균형을 필요로 합니다. 특히 공공 블록체인의 경우 데이터 프라이버시 문제와 분산형 네트워크에서 AI 계산을 실행하는 데 드는 계산 비용은 여전히 중요한 장애물입니다. 이러한 도전에도 불구하고 분산형 자율 조직(DAO)은 AI 알고리즘 및 스마트 계약을 사용하여 객관적인 결정을 내리는 것을 탐구하고 있으며, 블록체인 추적 AI 선택 및 입력은 책임과 신뢰를 향상시킵니다. 달리오는 인간의 직관과 감성 지능과 같은 영역에서 AI의 현재 한계를 인정하며, 이 기술이 강력하지만 한계가 없는 것은 아니라고 제안합니다.
