아데토미와 세운 아킨델레는 미국에서 콜로라도 주 과부를 암호화폐 로맨스 스캠으로 약 170만 달러 사취한 혐의로 71개월 징역형을 선고받았으며, 이는 암호화폐 시장의 지속적인 사기 위험을 강조한다.

요약

37세 나이지리아 국적의 아데토미와 세운 아킨델레(Adetomiwa Seun Akindele)가 암호화폐 로맨스 스캠을 조직한 혐의로 콜로라도 연방 교도소에서 71개월 형을 선고받았다. 아킨델레는 콜로라도의 한 미망인으로부터 약 170만 달러를 사취했다. 이 사건은 디지털 자산 생태계 내 사이버 기반 금융 사기의 지속적인 위협을 강조하며, 이러한 범죄 활동에 대한 적극적인 법 집행 노력을 시사한다.

사건 상세

2018년 1월부터 2018년 10월까지 아킨델레는 데이트 웹사이트에서 "프랭크 라바토(Frank Labato)"라는 부유한 이탈리아계 미국인 사업가를 사칭했다. 그는 피해자와 관계를 형성하며 개인 및 직업적 세부 사항을 조작했다. 이후 아킨델레는 해외 근무와 관련된 재정 위기에 처했다고 주장하며 피해자에게 자금을 요청했다. 아킨델레의 지시에 따라 피해자는 암호화폐 거래소 계정을 개설하고 160만 달러 이상을 송금했다. 아킨델레는 이 자금을 다양한 암호화폐로 전환하고 여러 암호화폐 거래소를 통해 자금 세탁을 했으며, 궁극적으로 이를 다시 미국 달러로 전환하여 자신의 개인 은행 계좌에 입금했다. 그는 세 건의 사기성 약속 어음을 발행하여 피해자를 안심시키려 했다.

아킨델레는 전신 사기 1건과 자금 세탁 1건에 대해 유죄를 인정했다. 71개월의 징역형 외에도 그는 1,692,945달러의 배상금과 동일 금액의 몰수 금전 판결을 명령받았다. 형기 만료 후 아킨델레는 나이지리아로 추방될 예정이다.

금융 메커니즘

이 사기의 핵심은 불법 자금 흐름을 은폐하기 위해 암호화폐 거래를 조작하는 것이었다. 피해자는 법정 화폐를 암호화폐 거래소 계정으로 이체하도록 지시받았다. 이 자금은 즉시 다양한 디지털 자산으로 전환되었다. 아킨델레는 이후 이 암호화폐를 여러 거래소를 통해 이동시켰는데, 이는 거래 체인을 끊고 추적 노력을 복잡하게 만들기 위한 일반적인 자금 세탁 기술이다. 마지막 단계는 세탁된 암호화폐를 다시 미국 달러로 전환하여 은행 계좌에 입금함으로써 불법 수익을 전통적인 금융 시스템에 통합하는 것이었다. 사기성 약속 어음 사용은 피해자의 신뢰를 유지하고 사기 계획을 연장하기 위한 기만적인 금융 도구 역할을 했다.

시장 영향

이 사건은 디지털 자산 플랫폼을 통해 개인을 표적으로 하는 사이버 기반 금융 사기의 더 큰 추세의 일부이다. 연구에 따르면 로맨스 사기를 포함하는 "돼지 도살(pig-butchering)" 스캠에 연루된 범죄 네트워크는 2020년 1월부터 2024년 2월 사이에 전 세계 암호화폐 거래소를 통해 750억 달러 이상을 이체했다. 이는 이러한 작전의 상당한 규모와 암호화폐 인프라에 대한 의존도를 강조한다.

이러한 범죄의 국제적 특성상 국제 법 집행 협력이 필수적이다. 40개국이 참여한 최근 인터폴 작전 HAECHI V(2024년 7월-11월)는 5,500명 이상의 체포와 4억 달러 이상의 가상 및 전통 통화 압수를 이끌어냈다. 이 작전은 로맨스 스캠을 특별히 목표로 삼았으며, 합법적인 플랫폼을 악용하여 피해자의 암호화폐 지갑에 무단으로 접근하는 "USDT 토큰 승인 스캠"과 같은 새로운 위협을 식별했다. 규제 환경은 이에 대응하여 진화하고 있다. 예를 들어, 영국 2025년 규제 초안은 암호화폐 거래소에 사전 거래 AML/KYC(자금세탁방지/고객확인) 검사를 의무화하여 신원 확인 및 알려진 사기 주소에 대한 심사를 요구할 것이다.

전문가 논평

미국 검사 피터 맥닐리(Peter McNeilly)는 "이 판결은 피해자에게 정의를 구현하고 이 개인이 다른 사람을 속이는 것을 방지하는 데 도움이 된다"고 밝혔다. 맥닐리는 "이 사건은 대중에게 온라인에서 만나는 사람들과 교류할 때, 특히 그들이 돈을 요구할 때 주의할 것을 상기시켜야 한다"고 덧붙였다. FBI 덴버 특수 요원 마크 미할렉(Mark Michalek)은 이러한 계획의 약탈적 본성을 강조하며 "로맨스 사기꾼들은 끈질기고 교활하며, 피해자를 착취하기 위해 신뢰와 감정을 이용한다"고 언급했다.

암호화폐 스캠의 더 넓은 현상에 대해 금융학 교수 존 그리핀(John Griffin)은 "이들은 대규모 조직 범죄 네트워크이며, 대체로 아무런 제재 없이 운영되고 있다"고 언급했다. 듀안 모리스 LLP의 변호사 빈스 놀란(Vince Nolan)은 기본 메커니즘을 설명했다. "가장 기본적인 암호화폐 로맨스 스캠은 누군가가 가짜 신분을 만들고, 피해자와 온라인 로맨스에 빠진 다음, 그 감정적 연결을 이용하여 피해자를 조작하여 사기꾼에게 거짓 구실로 돈을 주게 만드는 것입니다." 또한 듀안 모리스 LLP의 변호사 마우로 울프(Mauro Wolfe)는 "암호화폐 투자자들은 암호화폐 프로젝트에 투자할 때 위험 신호를 인지해야 합니다. 위험 신호는 완전히 낯선 사람, 종종 매력적인 사람이 당신에게 연락하여 온라인 관계를 시작하려 하고 결국 디지털 자산 투자에 대해 언급하는 경우입니다."라고 조언했다.

더 넓은 맥락

암호화폐 플랫폼을 활용한 로맨스 스캠은 디지털 경제 내에서 심각한 위협을 나타낸다. 이러한 계획은 감정적 취약성을 악용하여 전신 사기 및 자금 세탁을 용이하게 하며, 종종 정교한 방법을 사용하여 다양한 거래소를 통해 자금을 이동시킨다. 아킨델레의 성공적인 기소 및 선고는 FBI 덴버 지부 및 콜로라도 지방 미국 검찰청과 같은 기관이 암호화폐 관련 사기 퇴치에 전념하고 있음을 보여준다. 이러한 스캠의 만연과 전 세계적으로 추정되는 750억 달러의 손실은 투자자를 보호하고 핀테크 생태계의 무결성을 유지하기 위한 대중 인식 향상, 암호화폐 플랫폼의 강력한 사기 방지 조치, 강화된 국제 법 집행 협력의 지속적인 필요성을 강조한다.