후난 경찰은 1억 7천만 위안 규모의 USDT 자금세탁 조직을 해체하고 15명을 체포했으며, 이는 중국 암호화폐 부문의 규제 집행 강화 기조를 보여줍니다.

사건의 상세

중국 후난성 당국은 대규모 암호화폐 자금세탁 조직을 성공적으로 해체하고, 약 1억 7천만 위안 (약 2천 330만 달러) 상당의 불법 자금을 처리한 혐의로 15명의 용의자를 체포했습니다. 이 범죄 조직은 2024년 7월부터 활동하며 20개 이상의 성에 걸쳐 USDT (테더)를 이용해 해외 온라인 도박 및 통신 사기를 위한 자금세탁을 조장했습니다. 이 조직은 불법적으로 100만 위안 이상을 벌어들였습니다.

"블록체인 OTC (장외 거래) 거래자"를 가장하여 활동한 이 조직은 각 USDT 교환에 대해 시장 가격보다 0.8 위안의 프리미엄을 제공함으로써 "카드 농부"라고 불리는 개인들을 유인했습니다. 이 "카드 농부"들은 불법 자금의 이체를 위해 자신의 은행 계좌를 제공하여, 효과적으로 4단계의 자금세탁 네트워크를 형성했습니다.

금융 메커니즘 분석

이 작전은 USDT의 특성—가치 안정성, 높은 유동성, 그리고 특히 TRC20 네트워크에서의 용이한 국경 간 이전—을 악용하여 불법 금융 흐름의 선호 도구로 삼았습니다. 자금세탁의 주요 경로는 OTC 거래와 자금의 출처와 목적지를 모호하게 하는 "런닝 포인트" 플랫폼을 포함했습니다. USDT에 대해 시장 가격보다 높은 가격을 제시하는 전략은 중개자 네트워크가 자금세탁 과정의 마지막 단계를 위해 은행 계좌를 제공하도록 효과적으로 유도했습니다.

중국 법률 체계는 형법 제191조(자금세탁죄), 제312조(범죄 수익 은닉죄), 제287조(정보 네트워크 범죄 활동 조력죄)를 포함하여 이러한 활동을 정의하고 다룹니다. 특히 2025년 8월부터 발효되는 최근의 사법 해석은 범죄 수익 은닉을 위한 "기타 방법"의 범위를 가상화폐 거래를 포함하도록 더욱 명확히 했습니다. 유죄 판결의 핵심 요소인 참여자들의 "주관적 인식" 결정 또한 이 해석에서 자세히 설명됩니다.

법 집행 기관이 이 계획을 밝혀내는 데 성공한 것은 강력한 다중 스트림 증거 프레임워크 덕분이었습니다. 이 프레임워크는 거래 데이터, 내부 회사 문서 및 은행 수준의 현금 흐름 분석을 통합했습니다. 블록체인 분석 운영자는 클러스터링 알고리즘을 사용하여 여러 지갑 주소를 연결했으며, 이는 믹싱 활동 후에도 유효했습니다. 결정적으로, 8개 국제 거래소의 협력은 수사관에게 KYC (고객 신원 확인) 및 거래 기록을 제공하여, 법정 통화에서 암호화폐로, 그리고 다시 법정 통화로의 자금 추적을 가능하게 했습니다. 이러한 "세 가지 흐름" 모델(데이터, 자금 및 정보)은 불법 금융 활동의 전체 수명 주기를 재구성하는 데 핵심적이었습니다.

광범위한 시장 영향 및 규제 환경

이 단속은 디지털 자산의 익명성에도 불구하고 암호화폐 관련 금융 범죄를 추적하고 방해하는 법 집행 기관의 효율성이 증가하고 있음을 강조합니다. 이 사건은 규제 기관이 블록체인 데이터에 따라 행동할 수 있다는 주장을 강화하며, 이는 합법적인 사용 사례와 불법적인 사용 사례를 구별함으로써 업계의 신뢰도를 높일 수 있습니다. 그러나 이는 또한 암호화폐, 특히 USDT와 같은 스테이블코인이 불법 활동에 지속적으로 사용되고 있음을 부각시키며, 이는 스테이블코인 사용 및 전 세계 VASP (가상자산 서비스 제공업체) 운영에 대한 심사 강화를 초래하고 잠재적으로 더 엄격한 KYC/AML (자금세탁방지) 요구사항으로 이어질 수 있습니다.

중국은 2025년을 기점으로 채굴, 소유, 거래소 거래를 포함한 모든 형태의 암호화폐 활동을 전면 금지하며 암호화폐에 대해 공격적인 입장을 유지하고 있습니다. 이러한 집행 조치는 국경 간 자본 유출을 억제하고 금융 안정을 유지하려는 중국 정부의 지속적인 노력과 일치합니다. 전 세계적으로 이러한 사건들은 스테이블코인의 규제 방향에 영향을 미칠 수 있습니다. 예를 들어, 테더는 정기 감사 및 강력한 AML/KYC 정책을 요구함으로써 GENIUS 법안과 같은 법률을 준수하는 것을 목표로 하는 미국 기업 및 기관을 위해 "규제 우선" 스테이블코인인 **USA₮**를 도입했습니다. 전 세계적으로 불법적인 USDT 사용으로 인한 지속적인 문제들은 전통적인 금융 시스템 내에서 스테이블코인 운영을 합법화하기 위한 이러한 규정 준수 노력의 중요성을 강조합니다. 동남아시아의 "돼지 도축" 센터에서 운영되는 네트워크를 포함한 초국가적인 사이버 사기 네트워크는 수십억 달러를 계속해서 사기 치고 있으며, 이는 국제 법 집행 기관의 조정된 노력이 필요한 전 세계적인 과제를 나타냅니다.