幣安推出機構級加密貨幣即服務，9月30日開放搶先體驗

執行摘要

按交易量計算，全球最大的加密貨幣交易所幣安於2025年9月29日宣布推出加密貨幣即服務（CaaS）。這一高級白標解決方案旨在賦能包括銀行、經紀公司和交易所在內的傳統金融機構，使其能夠無縫整合並向其客戶提供加密貨幣交易服務。CaaS 是一個為大型受監管金融機構量身定制的端到端基礎設施和技術產品，允許他們利用幣安成熟的後端基礎設施部署自己的品牌加密貨幣交易功能。

事件詳情

幣安的CaaS解決方案包含一整套全面的服務，涵蓋現貨和期貨交易、全球流動性接入、安全託管以及強大的合規和結算功能。CaaS 的核心價值主張是其內部化交易功能，該功能允許機構在內部最佳價格匹配可用時，直接在其自身客戶之間匹配訂單。此功能旨在優化機構的收入流，簡化其環境內的執行流程，並簡化客戶管理，同時根據需要保持對幣安全球現貨和期貨流動性的訪問。

對於缺乏足夠內部流動性的機構，CaaS 提供對幣安全球訂單簿的直接訪問，確保一致的執行、緊密的點差和全面的市場覆蓋，而沒有未公開的費用或交易對限制。該服務還包括一個專用管理儀表板，提供交易量、客戶入職、資產流和交易分佈的洞察。可定制的客戶管理工具使機構能夠對客戶進行細分，應用定制的費用加成，並打造個性化的交易體驗，從而促進有針對性的參與。用於託管和合規的整合工具透過安全的子帳戶和唯一的存款地址簡化資產隔離和結算，同時提供基本的**了解您的客戶（KYC）**和交易監控API，以協助跨司法管轄區的監管合規。

幣安VIP及機構業務負責人Catherine Chen表示：「對數字資產的需求增長速度前所未有，傳統金融機構不能再袖手旁觀。然而，從零開始建構加密貨幣能力是複雜、昂貴且有風險的。這就是我們創建加密貨幣即服務的原因——一個為機構提供值得信賴、現成基礎設施的交鑰匙解決方案。」她進一步闡述：「憑藉其即插即用設計，它非常易於整合，使機構能夠專注於最重要的事情：他們的客戶。」

CaaS 的搶先體驗將於2025年9月30日開始。在此階段，一組符合特定規模要求的老牌、持牌銀行、經紀商和交易所將收到邀請，透過私人演示和與幣安團隊的直接接觸來探索該平台。計劃在2025年第四季度晚些時候向更廣泛的符合條件的機構提供全面服務。

市場影響

幣安CaaS的推出具有重大的市場影響潛力。短期內，預計將增加機構參與度並促進幣安的合作夥伴關係，從而加強其在更廣泛的金融生態系統中的地位。從長遠來看，CaaS 可以大幅擴大加密貨幣交易對更廣泛的傳統金融客戶群體的服務範圍。這種增加的訪問可能會推動更大的流動性，並加速整個加密貨幣市場的主流採用。白標解決方案還可能透過降低傳統金融公司進入門檻，加劇現有加密貨幣交易所和服務提供商之間的競爭。

專家評論

Catherine Chen的評論強調了CaaS背後的戰略意圖。Chen強調了傳統金融機構在開發內部加密貨幣能力時面臨的挑戰，這些挑戰源於複雜性、成本和風險。CaaS解決方案被呈現為一個「交鑰匙」基礎設施，旨在緩解這些障礙，使機構能夠「自信地擁抱金融的未來」。她總結道，「CaaS旨在擴大數字資產的訪問範圍，覆蓋更多尚未接觸過此類資產的用戶」，從而「彌合傳統金融與加密貨幣世界之間的鴻溝」。

更廣泛的背景

幣安的CaaS將自身定位為連接成熟金融部門與不斷發展的數字資產格局之間的關鍵橋樑。透過提供全面的外包基礎設施，幣安促進了受監管金融實體進入加密貨幣市場，而無需從頭開始進行大量的內部開發或監管導航。這一策略符合機構對加密貨幣日益增長的興趣趨勢，反映了資產類別的成熟。幣安聲稱目前沒有其他行業參與者提供的「內部化交易」功能，代表了一種優化機構客戶執行和收入的新穎方法，可能為白標加密貨幣交易解決方案樹立新的基準。