L'Australie cible les distributeurs automatiques de cryptomonnaies avec de nouveaux pouvoirs pour l'AUSTRAC

Résumé Exécutif

Le ministre australien de l'Intérieur, Tony Burke, a annoncé de nouvelles mesures réglementaires ciblant les distributeurs automatiques de cryptomonnaies, citant leur association avec le blanchiment d'argent, la fraude et l'exploitation des enfants. La législation proposée vise à accorder à l'AUSTRAC le pouvoir de restreindre ou d'interdire ces appareils, signalant un changement significatif dans le paysage réglementaire des cryptomonnaies du pays.

L'événement en détail

Le mercredi, le ministre australien de l'Intérieur, Tony Burke, a déclaré de nouvelles règles visant à freiner le fonctionnement des distributeurs automatiques de cryptomonnaies. Il a classé ces machines comme des « produits à haut risque » directement liés au blanchiment d'argent, à diverses formes de fraude et à l'exploitation des enfants. L'annonce fait partie d'une initiative plus large visant à introduire de vastes nouveaux pouvoirs pour lutter contre la criminalité financière. Au cours des six dernières années, le nombre de distributeurs automatiques de cryptomonnaies en Australie a bondi de 23 à plus de 2 000, avec plus de 500 situés à Sydney seulement, et environ 300 chacun à Melbourne et Brisbane. L'AUSTRAC, l'agence de renseignement financier, estime qu'environ 150 000 transactions ont lieu chaque année, avec environ 275 millions de dollars transférés via les distributeurs automatiques de cryptomonnaies australiens chaque année. Les enquêtes du groupe de travail sur les cryptomonnaies de l'AUSTRAC ont révélé que 85 % des transactions effectuées par les utilisateurs les plus prolifiques de distributeurs automatiques de cryptomonnaies étaient associées à des escroqueries ou à des passeurs d'argent. En outre, les individus âgés de 50 à 70 ans représentent la plus grande démographie d'utilisateurs en valeur, représentant près de 72 % des transactions, et sont identifiés comme les plus vulnérables aux escroqueries.

Mécanismes Financiers

Le cœur des changements législatifs proposés implique d'habiliter le PDG de l'AUSTRAC à restreindre ou à interdire des « produits, services ou canaux de livraison à haut risque » spécifiques. Cet amendement est destiné à fournir à l'AUSTRAC des outils supplémentaires pour atténuer les risques de blanchiment d'argent, les distributeurs automatiques de cryptomonnaies étant explicitement ciblés en raison de leur capacité à convertir des espèces en monnaie numérique qui peut être transférée rapidement et anonymement au-delà des frontières internationales. Le PDG de l'AUSTRAC, Brendan Thomas, a déclaré que ces changements permettraient à l'agence de s'adapter plus rapidement à un environnement de risque en évolution. Bien que le ministre n'ait pas précisé si une interdiction complète de ces machines serait mise en œuvre, la législation rédigée accordera à l'AUSTRAC la discrétion d'imposer des restrictions significatives ou des interdictions pures et simples. Ce cadre réglementaire s'appuie sur le régime existant de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB/FT), qui oblige les entreprises à gérer les risques de blanchiment d'argent.

Stratégie Commerciale et Positionnement sur le Marché

La décision du gouvernement australien la place parmi les juridictions mondiales qui envisagent un contrôle plus strict des opérations des distributeurs automatiques de cryptomonnaies. Par exemple, aux États-Unis, la « Loi sur la prévention de la fraude aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies de 2025 » a été introduite, proposant des exigences pour l'enregistrement des opérateurs auprès du Secrétaire au Trésor, des divulgations obligatoires, des avertissements de fraude bien visibles, des reçus physiques, des politiques anti-fraude et des plafonds de transaction pour les nouveaux clients. Les actions de l'Australie, y compris les pressions réglementaires antérieures comme la révocation par l'AUSTRAC de la licence d'un opérateur et l'imposition de plafonds de transaction de 5 000 dollars dans tout le secteur, indiquent un effort soutenu pour placer l'industrie de la cryptomonnaie sous un parapluie réglementaire plus contrôlé. Cela contraste avec une poussée plus large de l'industrie pour un soutien politique et un environnement réglementaire plus accommodant, en particulier en ce qui concerne le Cadre de déclaration des actifs cryptographiques (CARF) et les directives de licence ASIC mises à jour. Le ciblage des distributeurs automatiques de cryptomonnaies reflète une stratégie visant à remédier à des vulnérabilités spécifiques et perçues dans le système financier.

Implications pour le Marché

L'impact immédiat de ces réglementations proposées en Australie est susceptible d'être une diminution de l'utilisation des distributeurs automatiques de cryptomonnaies et un arrêt potentiel des nouvelles installations. Pour les opérateurs de distributeurs automatiques de cryptomonnaies, cela représente un défi significatif pour leurs modèles commerciaux et leurs plans d'expansion dans le pays. À plus long terme, la position proactive de l'Australie pourrait établir un précédent pour que d'autres nations resserrent leurs réglementations sur des points d'accès cryptographiques similaires. Cela pourrait affecter la liquidité et l'accessibilité des monnaies numériques, en particulier pour les transactions plus petites et les personnes non bancarisées qui dépendent de ces services. Cependant, en freinant les activités illicites, ces mesures pourraient également contribuer à améliorer la réputation et la légitimité globales de l'industrie des cryptomonnaies, favorisant une plus grande confiance parmi les institutions financières traditionnelles et les régulateurs. L'accent mis sur la prévention du blanchiment d'argent et de la fraude par le biais de ces canaux souligne une tendance mondiale vers une surveillance accrue de l'écosystème Web3, influençant potentiellement le sentiment des investisseurs en réduisant les risques systémiques perçus associés aux points d'accès cryptographiques non réglementés.

Commentaires d'experts

Le PDG de l'AUSTRAC, Brendan Thomas, a commenté les risques persistants, déclarant : « Nous constatons toujours un risque inacceptable de blanchiment d'argent sur certains canaux. » Il a souligné l'importance des nouveaux pouvoirs, notant : « Avoir un tel pouvoir permet au PDG de s'adapter à un environnement de risque en évolution de manière plus réactive. » Thomas a spécifiquement mis en évidence l'intégration des transactions cryptographiques dans les méthodologies de blanchiment d'argent et les risques accrus posés par les distributeurs automatiques de cryptomonnaies en raison de leur capacité à faciliter des conversions instantanées et presque anonymes d'espèces en monnaie numérique.

Contexte plus large

Cette répression réglementaire des distributeurs automatiques de cryptomonnaies s'inscrit dans un contexte plus large de surveillance gouvernementale croissante du secteur des cryptomonnaies en Australie. Le Trésor fédéral a lancé des consultations sur la mise en œuvre du Cadre de déclaration des actifs cryptographiques (CARF), visant à améliorer la conformité avec les lois fiscales locales et à dissuader l'évasion fiscale. La Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC) a également mis à jour sa Fiche d'information 225 (INFO 225), fournissant des directives plus claires sur l'application de la loi de 2001 sur les sociétés aux actifs cryptographiques et numériques, y compris les exigences pour les licences de services financiers australiens (AFSL). En outre, en juin 2024, le gouvernement australien a mis en œuvre une interdiction des cartes de crédit pour les jeux de hasard en ligne, qui incluait de manière controversée les monnaies numériques comme méthodes de paiement, reflétant une large poussée réglementaire visant à atténuer les risques financiers dans diverses activités financières numériques.