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미쓰비시 UFJ, 디지털 자산 사업 출범, 증권 토큰용 ASTOMO 공개 및 6,540만 달러 채권 발행 계획

요약 미쓰비시 UFJ 금융 그룹(MUFG)은 일본 내 디지털 금융 분야에서 중요한 진전을 알리며 블록체인 기반 디지털 자산 사업을 공식적으로 출범했습니다. 이번 전략적 확장은 Smart Plus와의 파트너십을 통해 개인 투자자를 위한 전용 증권 토큰 거래 서비스인 ASTOMO의 출시를 포함합니다. 동시에 미쓰비시 UFJ 모건 스탠리 증권은 채권형 증권 토큰 처리를 시작했습니다. 또한 MUFG는 바젤 III 규정에 따라 2단계 자본에 기여할 것으로 예상되는 100억 엔(6,540만 달러) 상당의 일본 최초 공개 무담보 후순위 채권을 증권 토큰 형태로 발행할 계획입니다. 상세 내용 미쓰비시 UFJ 금융 그룹의 새로운 디지털 자산 사업은 블록체인 기술을 주류 금융 서비스에 통합하는 중요한 전환점을 나타냅니다. Smart Plus와 같은 전략적 파트너와 함께 개발된 이 이니셔티브는 토큰화를 통해 투자 기회에 대한 접근성을 민주화하는 것을 목표로 합니다. 이번 출시의 핵심은 스마트폰 앱을 통해 접속 가능한 증권 토큰 거래 플랫폼인 ASTOMO입니다. ASTOMO는 초기에는 부동산 증권 토큰에 중점을 둘 것이며, 개인 투자자들이 최소 10만 엔의 투자로 참여할 수 있도록 합니다. 부동산과 같은 고가 자산의 분할 소유권은 소매 참가자의 진입 장벽을 낮추고 시장 유동성을 높이는 것을 목표로 합니다. 이 전략의 주요 예시는 MUFG가 약 6억 8,100만 달러 상당의 오사카 고층 빌딩을 토큰화하려는 계획입니다. 이 자산은 Progmat 플랫폼에서 디지털 가치 또는 토큰으로 변환되어 분할 소유권과 더 넓은 투자자 접근성을 허용합니다. MUFG는 Progmat 플랫폼의 42% 소유권을 보유하고 있으며, 이 플랫폼은 다양한 자산 클래스에 걸쳐 규제된 디지털 증권의 발행, 보관 및 거래를 위한 블록체인 기반 인프라 역할을 합니다. 디지털 자산 전략을 더욱 발전시키기 위해 MUFG는 100억 엔(6,540만 달러) 규모의 무담보 후순위 증권 토큰 채권 발행 계획을 발표했습니다. 2025년 11월 11일 발행 예정이며 MUFG 모건 스탠리 증권이 인수하는 이 채권은 일본 은행이 공개적으로 발행하는 최초의 증권 토큰 채권입니다. 이 채권은 바젤 III 국제 규정에 따라 2단계 자본으로 인정될 수 있도록 의도되었으며, 수정된 등록 명세서가 이미 간토 지방 재무국에 제출되었습니다. 이 채권의 이전은 MUFG 모건 스탠리를 통해서만 이루어지며 Progmat 블록체인에 기록되지만, 담보 목적으로는 사용할 수 없습니다. 재무 메커니즘 분석 MUFG의 증권 토큰 진출은 투자자 참여를 확대하고 자본 구조를 최적화하기 위해 설계된 특정 금융 상품을 포함합니다. 6억 8,100만 달러 규모의 오사카 고층 빌딩의 토큰화는 전통적으로 비유동적인 자산을 분할 가능한 디지털 주식으로 전환하여, 개인 투자자들이 단위당 10만 엔이라는 적은 금액으로 접근할 수 있도록 하는 것을 목표로 합니다. 이는 블록체인을 활용하여 분할 소유권의 투명성과 효율성을 향상시킵니다. 계획된 100억 엔(6,540만 달러)의 디지털 무담보 후순위 채권은 MUFG 자본 관리 전략의 핵심 구성 요소입니다. 이 채권을 증권 토큰 형태로 발행함으로써 MUFG는 디지털 자산 분야의 투자자를 포함하여 더 넓은 투자자 풀을 유치하는 동시에 바젤 III 2단계 자본 요구 사항을 충족하고자 합니다. Progmat 플랫폼에 의해 촉진되는 이 채권의 디지털 특성은 발행 및 이전 프로세스를 간소화합니다. 그러나 주목할 만한 제한은 이러한 증권 토큰이 담보로 사용될 수 없다는 점이며, 이는 특정 암호화폐 투자자들에게 매력을 줄 수 있습니다. 이 채권의 인수 및 이전의 법적 유효성은 MUFG 모건 스탠리 증권 및 Progmat 블록체인과 특별히 연결됩니다. 비즈니스 전략 및 시장 포지셔닝 MUFG의 전략적 움직임은 "성장 전략 확장 및 개선", "일본을 선도적인 자산 관리 센터로 만드는 데 기여", "새로운 비즈니스 포트폴리오 구축 도전"을 강조하는 중기 사업 계획(FY2024-FY2026)과 일치합니다. 증권 토큰의 채택과 Progmat와 같은 플랫폼 개발은 이러한 목표를 달성하는 데 핵심적입니다. ASTOMO의 출시는 MUFG를 토큰화된 자산에 대한 소매 접근을 제공하는 선두 주자로 자리매김하며, 전통적인 투자 장벽에 직접 도전합니다. 이 전략은 규제된 증권에 초점을 맞추고 있지만, 시장 유동성을 높이고 고객 기반을 확장하기 위해 금융 기관이 디지털 자산을 탐색하는 광범위한 추세를 반영합니다. 163개 회원사로 성장한 디지털 자산 공동 창조 컨소시엄(DCC)에서 MUFG의 적극적인 역할은 일본에서 디지털 증권을 위한 협력 생태계를 육성하겠다는 의지를 강조합니다. 이는 보다 고립된 개발과 대조되며, MUFG가 Progmat 플랫폼의 소유 및 개발을 통해 일본의 디지털 금융 인프라를 형성하는 핵심 동력으로 자리매김합니다. Progmat의 기능을 유틸리티 토큰, 스테이블코인 및 지갑 인프라를 포함하도록 확장함으로써 MUFG는 포괄적인 디지털 자산 솔루션을 구축하는 것을 목표로 합니다. 광범위한 시장 영향 MUFG의 이러한 이니셔티브는 더 넓은 Web3 생태계, 블록체인의 기업 채택 및 투자자 정서에 중요한 영향을 미칩니다. ASTOMO와 같은 플랫폼의 도입과 고가 부동산 자산의 토큰화는 암호화폐를 넘어 규제된 증권 토큰에 초점을 맞춘 블록체인 기술에 대한 명확한 기관 검증을 보여줍니다. 이러한 움직임은 블록체인에 대한 실질적이고 규제된 사용 사례를 제공함으로써 일본에서 Web3 채택을 강화할 것으로 예상됩니다. 자산의 분할과 낮은 투자 문턱은 이전에 접근할 수 없었던 시장에 대한 소매 참여를 크게 증가시켜 잠재적으로 더 역동적이고 유동적인 투자 환경으로 이어질 수 있습니다. 또한, MUFG가 일본 은행 최초로 증권 토큰 채권을 발행한 것은 다른 주요 금융 기관들이 유사한 디지털 자산 전략을 모색하도록 장려할 수 있는 선례를 만듭니다. 이는 특히 증권 토큰 분야에서 전통 금융과 블록체인 기술의 통합을 가속화할 수 있습니다. 디지털 자산 투자자를 포함한 더 넓은 투자자 그룹을 유치하려는 목표는 다양한 투자 선호를 수용하고 일본 자본 시장 발전에 기여하려는 전략적 전환을 강조합니다. 일본의 규제 환경 또한 이러한 혁신에 대응하여 발전할 가능성이 있으며, 이는 디지털 자산에 대한 더 큰 명확성과 더욱 강력한 프레임워크를 육성할 수 있습니다. 예를 들어, 디지털 증권사(Digital Securities Inc.)의 "renga" 플랫폼은 이미 투자자 간의 분할 부동산 지분 직접 거래를 가능하게 하여 이러한 혁신적인 금융 상품에 대한 성장하는 시장을 보여줍니다.