Edgen Stock·Oct 17 2025, 13:07トゥルイスト・フィナンシャル・コーポレーション（TFC）は、2025年第3四半期に予想を上回る好決算を発表しました。1株当たり利益はアナリスト予想を上回り、堅調な手数料収入により収益も増加しました。この好調な業績を受けて同社株は上昇し、戦略実行と資本管理に対する投資家の信頼を反映しています。
ノースカロライナ州シャーロット – トゥルイスト・フィナンシャル・コーポレーション (NYSE: TFC) は、2025年10月17日、アナリスト予想を上回る第3四半期決算を発表した後、株価が上昇しました。この地域銀行大手は、希薄化後1株当たり利益 (EPS) が1.04ドルとなり、コンセンサス予想の0.99ドルを上回りました。この好調な業績は、主に堅調な手数料収入の伸びと規律ある経費管理によってもたらされ、市場から好意的な反応を得ました。
トゥルイスト・フィナンシャルは、2025年第3四半期の総収益を52.4億ドルと報告し、アナリスト予想の52.0億ドルを上回りました。これは、課税調整後ベースで前期比4.0%の増加を意味します。この収益増加に大きく貢献したのは非金利収入で、前期比11.3%急増して15.6億ドルとなりました。これは、投資銀行業務およびトレーディング収入が57.6%の大幅な伸びを記録したほか、ウェルス・マネジメント収入も7.5%増加したことによるものです。
純金利収入 (NII) も1.2%の緩やかな増加で36.8億ドルとなりました。同行の投資向け平均貸出金は前期比で79億ドル、つまり2.5%増加し、商業および消費者ポートフォリオ全体で広範な成長を示しました。人件費が増加したにもかかわらず、調整後の非金利費用は1.0%と抑制された増加にとどまり、調整後の効率比率が55.7%に改善する一因となりました。
市場はトゥルイストの決算発表に好意的に反応し、発表後のプレマーケット取引で株価は4.41%上昇しました。この反応は、多様な収益源と効果的なコスト管理を通じて収益性を向上させる同行の能力に対する投資家の信頼を裏付けています。特に投資銀行業務とウェルス・マネジメントにおける堅調な手数料収入は、広範な経済環境とそれが純金利マージンに与える潜在的な影響に関する懸念を軽減する上で重要な要因でした。
最高経営責任者ビル・ロジャーズは、今四半期の成功を強調し、次のように述べています。
「トゥルイストは、投資銀行業務とトレーディングおよびウェルス・マネジメントにおける堅調な手数料収入の伸び、健全な融資拡大、そして継続的な費用と信用規律に支えられ、好調な第3四半期決算を達成しました。」
同行は堅調な資産品質を維持し、純償却率は前期の0.51%から0.48%に改善しました。さらに、トゥルイストは、普通株式等Tier 1 (CET1) 比率11.0%に示されるように、強固な資本基盤を維持しました。
約5450億ドルの資産を擁する米国有数の超地域銀行であるトゥルイストの業績は、金融サービス業界の回復力に対する洞察を提供します。同社のデジタル変革への戦略的注力は具体的な成果を生み出し、デジタル口座開設数は前年比17%増、新規顧客の43%がデジタルチャネルを通じて獲得されました。このデジタル重視は、財務管理収入の前年比14%増にも貢献しました。
トゥルイストは、7.5億ドルのコスト削減計画を引き続き実行しており、オハイオ州やペンシルバニア州などの主要市場で地域拡大の取り組みを行っており、これが融資の伸びを支えています。同行は、当四半期中に普通株式の自社株買いを通じて5億ドルを株主に還元し、1株当たり0.52ドルの四半期配当を宣言しました。
トゥルイスト・フィナンシャルに対するアナリストのコンセンサスは概ね依然としてポジティブであり、平均評価は「買い」です。ウォール街のTFCに対する12ヶ月間の中央価格目標は、約49.00ドルから49.53ドルで、現在の取引水準から潜在的な上昇余地を示しています。この見通しは、通期のコンセンサスEPS4.19ドルと収益210.3億ドルによって裏付けられています。
今後、トゥルイストは2027年までに有形普通株式ROE（ROTCE）15%を目標としており、株主価値向上の明確な道筋を示しています。同社はまた、2025年第4四半期中にさらに7.5億ドルの普通株式を自社株買いする計画を発表しており、株主還元と資本管理への継続的なコミットメントを示しています。同行は、2025年通期の調整後収益（課税調整後）が1.5%から2.5%増加すると予想しています。デジタルイノベーション、地域拡大、および業務効率化への継続的な注力により、トゥルイストは変化する経済状況を乗り切り、競合他社を上回るパフォーマンスを発揮できる立場にあります。
