ニューヨーク・メロン銀行、金利・手数料収入の増加で第3四半期に好調な利益を計上

BNYメロン、好調な第3四半期業績で予想を上回る

ニューヨーク・メロン銀行（BNYメロン）は、第3四半期の利益が大幅に増加し、アナリストの予想を上回ったと報告しました。この世界的な金融サービス大手は、9月30日に終了した四半期に13億4000万ドル、すなわち1株あたり1.88ドルの純利益を計上しました。これは、前年に記録された11億1000万ドル、すなわち1株あたり1.50ドルから大幅な上昇です。報告された1株あたり利益1.88ドルは、アナリストの平均予想である1株あたり1.77ドルを上回りました。

詳細な財務情報が収益と利息収入の増加を強調

BNYメロンの第3四半期の総収益は、前年比9%増の過去最高となる50億8000万ドルに達し、アナリストの予測約49億7000万ドルを上回りました。この成長の主要な要因は、純金利収入（NII）で、18%増加して12億4000万ドルとなりました。この堅調なNIIのパフォーマンスは、アナリストが予測した12.6%の成長を大幅に上回り、同行の効率的なバランスシート管理と、満期を迎える証券を高利回りで再投資することで現在の金利環境を活用する能力を強調しています。

手数料ベースの収益も大幅に貢献し、総手数料収益は7%増の36億4000万ドルに達しました。同行の資産サービス事業は、前年比で**12%**の収益増加を経験しました。カストディおよび管理下の資産（AUC/A）は、主に市場価値の上昇と継続的な顧客流入を反映して11%増の57兆8000億ドルとなりました。しかし、**運用資産（AUM）**は、市場価値の上昇が純流出によって相殺されたため、この期間を通してほぼ横ばいでした。

市場の反応と広範なセクターへの影響

好調な財務結果にもかかわらず、BNYメロン（BK）の株価はプレマーケット取引で1.3%下落し、108ドルで取引を終えました。この初期の市場の反応は、収益と売上の予測を上回ったにもかかわらず、広範な市場心理、利益確定、または将来のガイダンスの再評価など、株価パフォーマンスに影響を与える複雑な要因の相互作用を浮き彫りにしています。過去6か月間で、BKは45.5%のリターンを提供しており、堅調な長期投資家信頼を示しています。

同行の業績は、主要な米国銀行全体で観察される広範な回復力の傾向と一致しており、金融サービス内の建設的な運営環境から恩恵を受けています。人工知能（AI）の活況と将来の利下げへの期待に煽られた米国株式市場の急騰を特徴とする現在の市場背景は、投資家が既存の労働市場の弱点やインフレ懸念を超えて目を向けることを促しています。この環境は、市場価値と顧客活動から多大な収益を得るBNYメロンのようなカストディアン銀行に明らかに利益をもたらしています。

戦略的イニシアティブと将来の展望

BNYメロンは、戦略的成長と技術革新に引き続き注力しています。同社は、カーネギーメロン大学との協力を含む新たなAIおよびブロックチェーンイニシアティブを開始しており、デジタル資産とインフラへの継続的な投資を示しています。2025年通期では、純金利収入が12%増加すると予想しています。

堅調な財務健全性と株主還元へのコミットメントを反映し、BNYメロンは四半期現金配当を13%引き上げ、0.47ドルから1株あたり0.53ドルにする意向を発表しました。これは2025年第3四半期から発効する予定です。この決定は、**連邦準備制度理事会（Federal Reserve）**の2025年銀行ストレステストで好結果が出た後に発表されたもので、同行の回復力のあるビジネスモデルと強固なバランスシート、そしてストレステストにおける資本バッファ（SCB）が常に規制の下限である2.5%を維持していることが強調されました。