エグゼクティブサマリー
バンコ・インターとチェーンリンクは、ブラジル中央銀行および香港金融管理局と協力し、ブロックチェーンベースの越境貿易決済のパイロットを成功裏に完了し、効率の向上とリスクの低減を実証しました。
このイニシアチブは、ブラジルのDrex CBDCネットワークと香港のEnsembleプラットフォームを活用して輸出取引の決済をシミュレートしました。チェーンリンクは相互運用性レイヤーを提供し、異なるブロックチェーン環境を接続し、スマートコントラクトを介した自動化された所有権移転を促進することで、一次産業を対象とし、**中小企業(SME)**に利益をもたらすことを目指しています。
イベントの詳細
このパイロットには、バンコ・インター、チェーンリンク、ブラジル中央銀行(BCB)、香港金融管理局(HKMA)、スタンダードチャータード銀行、グローバルシッピングビジネスネットワーク(GSBN)、および7COMmが参加しました。その目的は、一次産業、特に商品輸出に従事する中小企業向けの国際貿易金融プロセスを実験することでした。
技術的には、このプラットフォームはプログラム可能な**DVP(Delivery-versus-Payment)および越境PVP(Payment-versus-Payment)**取引をテストしました。これらのモデルは、ブラジルのDrex中央銀行デジタル通貨(CBDC)イニシアチブのフェーズ2の下で、条件付きおよび分割払い決済を可能にするように設計されています。このシステムは、ブラジルのDrexネットワークと香港のEnsembleネットワーク間の輸出決済をシミュレートしました。
チェーンリンクのインフラストラクチャは、これら2つの異なるブロックチェーン環境を接続する上で不可欠であり、単一の自動化されたワークフローで管轄区域を越えた資金および資産記録のシームレスな転送を促進しました。同時に、GSBNは支払いプロセス全体にわたる**電子船荷証券(eBL)**の所有権登録の変更を記録する責任を負いました。この協力は、ブロックチェーンベースの所有権登録が単一の自動化されたワークフローを介してクロスチェーン決済インフラストラクチャと統合された最初の事例を記録しました。
バンコ・インターのデジタル資産責任者であるブルーノ・グロッシは、「バンコ・インターは、BCB、HKMA、および貿易金融プラットフォームを接続するためにチェーンリンクを活用し、より接続された金融エコシステムを構築しています」と述べています。
市場への影響
このパイロットプロジェクトは、国際貿易金融における大きな進歩の可能性を示しています。ブロックチェーン技術とCBDCを活用することで、このイニシアチブは取引コストを削減し、運用リスクを最小限に抑え、グローバル貿易エコシステム全体での調整を改善することを目的としています。スマートコントラクトを介した所有権移転の自動化とプログラム可能な支払いの有効化は、効率と透明性の向上に貢献します。
中小企業(SME)にとって、その影響は特に顕著です。このシステムは、コストを削減し、リスクを低減するように設計されており、これまでアクセスが困難だった国際市場を潜在的に開拓します。同様の研究で見られるように、トークン化された資金は、ほぼ即座の決済と大幅に低い取引手数料を提供でき、これは越境取引に関与する中小企業にとって非常に有益であり、サプライヤーへの支払いと海外からの収益回収を簡素化します。ブロックチェーンベースのシステムに固有の24時間年中無休の取引機能は、中小企業が資金をより効果的に管理し、市場の変化に迅速に対応することを可能にします。
これらの調査結果は、米国の金融サービス部門のメンバーによる研究など、より広範な業界の議論と一致しています。この研究は、共有台帳技術を使用して国内銀行間および越境決済を成功裏にシミュレートし、決済の最終性、共通の真実の源、標準的な取引データ、およびプライバシーを提供することで決済イノベーションをサポートする可能性を特定しました。この研究は、**規制された負債ネットワーク(RLN)**の概念(規制されたデジタル資産のための理論的な決済インフラストラクチャ)を通じて、グローバルでほぼリアルタイムの24時間年中無休のドル決済システムが提供できると結論付けました。
より広範な文脈と戦略的整合性
バンコ・インター、チェーンリンク、そしてブラジルと香港の中央銀行間の協力は、ブロックチェーンとデジタル資産を通じて金融インフラストラクチャを近代化するという世界的な傾向の高まりに適合しています。ブラジルのDrexプロジェクトのような中央銀行デジタル通貨のイニシアチブは、CBDCが金融システムをどのように強化できるかを積極的に探求しています。
香港では、香港金融管理局(HKMA)が、トークン化をそのフィンテック2030戦略の主要な柱として位置付けています。HKMAのEnsembleプロジェクトは、特にe-HKD、トークン化された預金、および規制されたステーブルコインを使用してトークン化された資産の決済に実価値取引をパイロットすることを目的としています。HKMAは、ブラジルとタイのカウンターパートと、分散型台帳技術を使用して取引コストを削減し、決済時間を短縮するという明確な目標を持って、越境貿易金融のためにブロックチェーンとトークン化を展開するための議論を行っています。
チェーンリンクの関与は、急成長するマルチチェーンエコシステムにおける相互運用性レイヤーとしての戦略的役割を強調しています。そのクロスチェーン相互運用性プロトコル(CCIP)は、異なるブロックチェーンネットワーク間で資産とデータを安全かつ許可なしで移動させることを可能にし、さまざまなCBDCイニシアチブと企業ブロックチェーンプラットフォームを接続するための重要なコンポーネントとなっています。この位置付けにより、正規のクロスチェーンインフラストラクチャとして機能し、異なるWeb3エコシステム全体でのリーチと流動性を拡大できます。
このパイロットは、より統合され効率的なグローバル金融システムに向けた具体的な一歩を表しており、貿易金融のような伝統的な金融分野における高度なブロックチェーン技術の実用的な応用を示しています。これは、金融機関と中央銀行が分散型台帳技術を活用して既存の越境決済の摩擦を克服し、市場アクセスを向上させる上での戦略的な整合性を浮き彫りにしています。
ソース:[1] バンコ・インター、チェーンリンクが越境貿易パイロットをテスト (https://cointelegraph.com/news/brazil-hong-ko ...)[2] バンコ・インター&チェーンリンク:BCBとHKMA間の初の越境、クロスチェーン貿易実験 (https://vertexaisearch.cloud.google.com/groun ...)[3] バンコ・インター、チェーンリンクがリアルタイムCBDC決済を可能に|Phemexニュース (https://vertexaisearch.cloud.google.com/groun ...)