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슈왑 금융 연구 센터는 2025년 12월 17일 2026년 시장 전망을 발표하며, 주식이 계속 상승하고 채권 투자자들이 또 다른 좋은 수익의 한 해를 맞이할 것으로 예측했습니다.
찰스 슈왑은 2025년 12월 17일부터 시행되는 조치로, 금융 자문 회사가 고객 추천 네트워크에 참여하기 위한 최소 자산 요구 사항을 5억 달러로 두 배 인상합니다.
주요 온라인 증권사들의 분할 주식 거래의 광범위한 채택은 주식 투자 진입 장벽을 근본적으로 낮추고 있습니다. 이는 개인이 최소한의 자본으로 고가 주식을 구매할 수 있게 하여, 더 넓은 시장 참여를 촉진하고 소매 고객을 위한 새로운 투자 전략을 가능하게 합니다.
레거시 대기업 찰스 슈왑과 핀테크 혁신기업 로빈후드가 서로의 영역을 점점 더 침범하면서 중개업 환경이 변화하고 있습니다. 슈왑은 사모 시장과 암호화폐 시장으로 적극적으로 진출하고 있으며, 로빈후드는 국제적으로 확장하여 차세대 투자자 유치를 위한 경쟁의 장을 마련하고 있습니다.
최근 연방준비제도(Fed)의 금리 인하에 따라 미국 주요 투자 은행들은 AI 및 전략적 인수에 대한 지출을 늘리고 있습니다. 이는 금리 환경 변화에 맞춰 기술 주도 성장과 새로운 수익원을 향한 전환을 나타내며, JP모건, 씨티그룹, 찰스 슈왑과 같은 기업들이 주도하고 있습니다.
미국 연방준비제도(Fed)의 최신 금리 인하(3.50%~3.75% 범위)는 USDC 준비금에서 얻는 이자에 크게 의존하는 Circle의 수익 모델에 중대한 도전을 제기합니다. 이는 Ant International과 같은 정교한 경쟁업체가 주요 은행과 함께 자체 블록체인 기반 유동성 솔루션을 발전시키고 있음에도 불구하고, Circle이 성장을 유지하기 위해 USDC 유통 및 플랫폼 채택을 가속화하도록 강요합니다.
투자자들은 Schwab 미국 대형주 가치 ETF (SCHV)와 같은 저비용, 다각화된 가치형 ETF로 전환하고 있습니다. 이러한 추세는 투기적인 테마형 및 단일 주식 상장지수펀드의 상당한 저조한 성과와 높은 위험을 나타내는 새로운 데이터와 일치합니다.
찰스 슈왑은 2025년 11월 고객 자산이 11.83조 달러에 달하며 크게 증가했다고 보고했습니다. 이러한 성장은 광범위한 시장 강세와 최근 연방준비제도(Fed)의 금리 인하 정책 전환 이후 투자자 활동 증가를 반영합니다.
찰스 슈왑 코프(Charles Schwab Corp.)는 장기적이고 가치 지향적인 투자 전략을 강조하여 시장 지위를 강화하고 있으며, 다른 곳에서 인기를 얻고 있는 고위험, 투기성 상품으로부터 의식적으로 거리를 두고 있습니다. 최고 경영자에 의해 강조된 이 방향은 SCHW를 강력한 가치주로 식별하는 최근 분석과 일치합니다.
찰리 멍거의 2022년 블랙록과 같은 자산운용사의 과도한 권력에 대한 경고는 금융 시장을 재편하는 광범위하고 체계적인 권력 집중 및 정치적 영향력 추세를 반영합니다. 이러한 변화는 정치 주기에 따른 정책 변동성이 시장 안정성과 기업 거버넌스를 위협하는 상당한 '규제 채찍' 위험을 초래합니다.
UBS는 20개 미국 브로커 및 자산운용사에 대한 리서치 커버리지를 시작하며 장기적인 강세 전망을 시사했습니다. 이 회사는 TPG, Apollo, Charles Schwab, Stifel을 최고의 투자 추천 종목으로 꼽으며 대체 자산운용사와 전통 브로커리지 모두에 대한 긍정적인 입장을 반영했습니다.
