Edgen Stock·Mar 19 2026, 03:02新たな研究により、顧客がセカンドオピニオンのために人工知能を利用することで、ウェルスマネジメント業界に人間関係の大きな亀裂が生じていることが明らかになりました。アドバイザーはバックオフィス業務の効率化のためにAIを活用している一方で、顧客によるAIの利用を自身の専門的価値への脅威と捉えており、アドバイス関係において新たな摩擦の原因となっています。
顧客が他の人間エキスパートに相談する代わりに人工知能をセカンドオピニオンに利用する場合、金融アドバイザーは著しく不快感を覚え、モチベーションが低下する反応を示します。Computers in Human Behaviorに掲載された研究では、200人の金融アドバイザーが調査され、顧客がAIを利用した場合の不快感レベルを7段階評価で平均3.05と評価したことが判明しました。これは、顧客が人間の同僚からアドバイスを求めた場合の2.26というスコアと比較され、AIによる相談は35%も不快に感じられると認識されています。
このネガティブな感情は、アドバイザーのモチベーションに直接影響を与えます。7段階評価において、AIに相談した顧客と働くアドバイザーのモチベーションは4.39に低下しました。これは、他の人に相談した顧客の場合の5.03というより高いスコアと比較されます。研究者のゲリ・スパソバとマウリシオ・パルメイラは、アドバイザーが顧客のAI利用を不信の兆候と解釈し、自身の専門的自己価値への脅威と見なしていると示唆しています。これは時間の経過とともにサービスの質を低下させる可能性があります。
アドバイザーからの緊張感は、顧客自身の根深い懐疑心と一致しています。Cerulli Edgeのレポートによると、富裕層投資家のわずか38%しか、金融アドバイス関係におけるAI技術に抵抗がないと感じており、この数字は前年比で横ばいです。この不快感は、テクノロジーがまだ埋めるべき信頼のギャップを浮き彫りにしています。
AIの受容には顕著な世代間の隔たりが存在します。50歳未満の投資家の60%以上がAIに抵抗がないと報告している一方で、この支持は50代ではわずか42%に、70歳以上の投資家ではわずか16%に急落します。これは、若い顧客はAIツールを試すことに傾倒するかもしれませんが、業界の基盤を形成する高齢でより伝統的なアドバイザーを疎外するリスクがあることを示唆しています。
AIは顧客とアドバイザーの対話における摩擦の原因である一方で、同時に運用効率のための不可欠なツールになりつつあります。GRemindersによる最近の調査では、金融アドバイザーの70%が、スケジューリングや文書の要約といったバックオフィス業務のためにAI駆動型自動化を導入した後、3ヶ月以内に測定可能な生産性向上を達成したことが判明しました。さらに、アドバイザーの88%が、自動化によって直接時間を節約できたと報告しています。
この時間の節約は、サービスの削減ではなく、より価値の高い活動へのリソースの再配分につながっています。回答者の65%以上が、このテクノロジーが顧客対応能力を向上させ、人員を増やさずに多くの人々にサービスを提供できるようになったと述べています。業界は、信頼できる金融アドバイス源としてのAIに対する外部の認識に苦慮しているにもかかわらず、内部プロセスにAIを取り入れて効率を向上させようとしているようです。