Uphold、失敗した仮想通貨製品を巡りニューヨーク州と500万ドルの和解金支払いに合意

ニューヨーク州のレティシア・ジェームズ司法長官は、仮想通貨プラットフォームUpholdが、適切な情報開示や登録を行わずに高リスクのサードパーティ投資製品「CredEarn」を顧客に宣伝したとして、同社から500万ドル以上の資金を回収しました。

ジェームズ司法長官は和解を発表した声明の中で、「投資家は受ける業界のアドバイスを信頼できるべきであり、私のオフィスは、顧客の財務上の安全を脅かす悪質な業者の責任を追及するために常に努力し続ける」と述べました。

調査によると、2019年1月から2020年10月の間、UpholdはCredEarnを魅力的な利率を提供する安全な貯蓄型製品としてマーケティングしていました。しかし、同社は製品の運営者であるCredが、中国の低所得なビデオゲームプレイヤーに対してリスクの高い無担保マイクロローンを提供することで収益を上げていたことを開示していませんでした。また、司法長官室は、当時、デジタル資産の損失から個人投資家を保護するような措置は存在しなかったにもかかわらず、UpholdがCredは「包括的な保険」に加入していると虚偽の宣伝を行っていたことも突き止めました。

今回の措置は、仮想通貨市場を確立された投資家保護ルールの下に置こうとするニューヨーク州の広範な規制強化の一環です。Credは2020年3月から融資活動による多額の損失を出し始め、8ヶ月後に破産を申請しました。これにより、Upholdの顧客に数百万ドルの損失が発生しました。和解条件に基づき、500万ドルの支払額は、Upholdがこの提携から得た手数料の5倍以上に相当します。また、UpholdはCredの破産手続きから回収した資金（545,189ドルの債権がある）を、影響を受けた投資家に全額渡さなければなりません。

和解条件と広範な背景

金銭的な賠償に加え、この和解では、Upholdが司法長官室に証券および商品のブローカー・ディーラーとして登録すること、および同社のプラットフォームで提供される将来のサードパーティ投資製品に対するデューデリジェンス・プロセスを大幅に改善することが義務付けられています。

Upholdのケースは、ニューヨーク州司法長官による一連の仮想通貨企業に対する法執行措置の最新のものであり、これまでに25億ドル以上の賠償金と罰金を確保しています。最近の動きには、Genesis Global、Gemini、Digital Currency Groupに対する訴訟のほか、予測市場の提供を巡るCoinbaseやGeminiに対するケースが含まれます。州の積極的な姿勢は連邦規制当局との摩擦を生んでおり、商品先物取引委員会（CFTC）は、連邦法が予測市場に対する独占的な権限を与えていると主張してニューヨーク州を提訴しています。

この記事は情報提供のみを目的としており、投資アドバイスを構成するものではありません。