暗号資産貸付プラットフォームのNexo Capitalは、数千件の無許可の暗号資産担保ローンを発行したとして、カリフォルニア州の金融規制当局に50万ドルの罰金を支払うことに合意しました。カリフォルニア州金融保護イノベーション局（DFPI）は、同社が借り手の返済能力を適切に評価せず、消費者にとって高いリスクを生み出していたことを発見しました。
暗号資産貸付プラットフォームのNexo Capitalは、カリフォルニア州金融保護イノベーション局（DFPI）が州居住者に対し少なくとも5,456件の無許可ローンを発行したことを発見した後、50万ドルの罰金を支払うことになります。水曜日に発表されたこの執行措置は、2018年7月から2022年11月の間に実施された消費者および商業融資活動を対象としています。規制当局は、Nexoが有効なライセンスなしで運営し、州の消費者金融法に準拠しなかったことで「違法な行為および慣行」に関与したと述べました。
DFPIの主な懸念は、Nexoが借り手の適時返済能力を評価しなかったことでした。規制当局によると、同社は通常、信用供与前に信用履歴、既存債務、その他の財務書類を評価していませんでした。DFPIは、この慣行がデフォルトリスクを高めたと主張しました。暗号資産担保ローンは、ユーザーが自身のデジタル資産を担保に借り入れることを可能にしますが、支払いが滞ると担保の強制清算が引き起こされる可能性があります。
貸付業者は法律に従い、消費者を危険にさらすリスクの高いローンを避けるべきです。暗号資産担保ローンも例外ではありません。
— DFPIコミッショナー KC Mohseni。
和解条件に基づき、Nexoは、カリフォルニア州の金融貸付業者ライセンスを保有する米国を拠点とする関連会社であるNexo Financial LLCに、すべてのカリフォルニア州居住者の資金を移転することにより、州内での事業を再編する必要があります。同社はこの移行を完了するために150日間の猶予が与えられます。この措置は、Nexoが2023年2月に米国規制当局に4,500万ドルの罰金を支払い、利息付きのEarn Interest商品を米国顧客に提供することを中止することに合意した、以前の規制和解に続くものです。
