香港、高齢者の詐欺被害70%増を受け銀行振込を10万香港ドルに制限

香港当局は、第1四半期に高齢者を狙った詐欺が70％近く急増したことを受け、特定の銀行口座に対する新しい1日あたりの送金制限を含む、投資詐欺に対抗するための厳格な新対策を導入しています。2026年の最初の3か月間における高齢者の投資詐欺被害額は、3億3,000万香港ドルに達しました。

香港金融管理局（HKMA）、警察、証券先物委員会（SFC）は共同で、新たな詐欺防止策を導入します。HKMAの陳景宏（Chan King-hung）執行理（法執行・マネロン対策担当）は、「SFCは疑わしい投資商品やプラットフォームを網羅したアラートリストを銀行と共有する」と述べました。同氏は、これによりネットワーク分析や銀行間プラットフォーム『FINEST』を通じた情報共有により、潜在的な被害者を特定することが可能になると付け加えました。

今回の新規則は、警察が第1四半期に高齢者が関与する詐欺事件を1,264件記録し、そのうち329件が投資詐欺であったことを受けてのものです。全年齢層を合わせると、同四半期の投資詐欺被害総額は1,003件で計6億8,000万香港ドルに達しました。あるケースでは、67歳の外国人実業家が、オンライン上の恋愛で「投資の専門家」を装った詐欺師に、6か月間で8,479万香港ドル相当の暗号資産を騙し取られました。

新対策の柱となるのは、リモートで新規開設された銀行口座から第三者口座への1日あたりの送金額を10万香港ドルに制限する計画です。この動きは、詐欺師が迅速な資金移動のために「出し子口座（ミュール口座）」を使用することを困難にするよう設計されています。HKMAと警察はまた、複数の口座を短期間に開設するといった疑わしいパターンをフラグ立てし、口座作成時に潜在的な出し子口座を特定するための機関横断的なデータ分析モデルの試行も開始します。

警察の調査により、「過信」が主要な脆弱性である可能性が明らかになりました。経験豊富な投資家は平均105万香港ドルを失っており、これは投資経験のない人が失った額の2倍に相当します。ある事例では、学士号を持つ退職した女性が、Facebook上で仕手株（パンプ・アンド・ダンプ）詐欺に誘い込まれ、100万香港ドル以上を失いました。

銀行間の情報交換プラットフォームであるFINESTは、この戦略の重要な柱です。2026年第2四半期までに、市場の95%を代表する28の銀行が参加することを目指しています。陳氏は、新しい10万香港ドルの制限は新規口座の標準となるが、リスクベースのアセスメントに合格した顧客に対しては銀行が制限を引き上げる可能性があり、一般市民への影響は限定的であることを示唆しました。

この記事は情報提供のみを目的としており、投資アドバイスを構成するものではありません。