14,000件の違反を受け、カリフォルニア州が暗号資産ATM 42台を閉鎖

カリフォルニア州の規制当局は、2024年1月1日以降に14,000件以上の州金融法違反が記録されたことを受け、Hermes Bitcoinに対し、42台のデジタル資産キオスクを閉鎖し、州内での業務を永久に停止するよう命じました。

「同社は取引限度額、手数料、開示、領収書、およびアンチマネーロンダリング（AML）コンプライアンスに関する複数の違反に関与した」と、金融保護・イノベーション局（DFPI）は5月18日に発表された和解合意の中で述べました。

和解の詳細は、州の法的上限を超える手数料が発生した3,000件以上の取引と、14,120件の不適切な領収書の発行事例を挙げています。DFPIによると、Hermesは顧客1人あたり1日1,000ドルの限度額を超える金額を受け入れ、必要な本人確認情報を収集しなかった疑いもあります。

2026年5月20日までにすべてのキオスクを閉鎖しなければならないHermesに対する今回の措置は、ミネソタ州での州全域にわたる禁止措置や、大手事業者Bitcoin Depotの最近の破産に続き、全米で暗号資産ATMに対する規制姿勢が強化されていることを象徴しています。

カリフォルニア州による暗号資産キオスクへの広範な取り締まり

今回の執行措置は、デジタル資産キオスク事業者のための正式な監督枠組みを定めたカリフォルニア州デジタル金融資産法（DFAL）に基づいています。この法律はライセンス取得を義務付け、手数料を5ドルまたは取引額の15%のいずれか大きい方に制限し、取引額を1人あたり1日1,000ドルに制限しています。

DFPIによると、Hermes Bitcoinとして事業を行っているAnh Management, LLCという事業者は、これらの規則を組織的に違反していました。和解には、同社が閉鎖条件を遵守しなかった場合に支払義務が生じる990万ドルの行政罰金の執行猶予が含まれています。この措置は、同様のコンプライアンス違反により2025年末にHermesとその関連事業体に対して出された以前の停止命令に続くものです。

全米に広がる監視の傾向

カリフォルニア州の動きは孤立した出来事ではありません。詐欺を助長し、規制のグレーゾーンで運営されているとして批判を浴びてきた暗号資産キオスク業界を抑制しようとする州レベルの動向の高まりを反映しています。

並行して、ミネソタ州は2026年8月1日付で州全域の暗号資産ATMを禁止する法律を制定しました。この動きは、地方銀行に暗号資産カストディサービスの提供を認めることを目的としたより広範な金融法案の一部であり、機関主導の暗号サービスと独立したキオスクの間に明確な規制の乖離を生み出しています。州の推進は、最大手のビットコインATMプロバイダーの1つであるBitcoin Depotが、法的および規制上の課題が山積する中で破産を申請した中で行われました。

暗号資産キオスク事業者にとって、Hermes Bitcoinの事例は厳しい警告となります。14,000件以上の開示違反と数千件の非準拠取引の蓄積は、必要なコンプライアンスシステムの導入または遵守における根本的な失敗を示唆しており、規制当局はもはやそのような怠慢を容認しない姿勢を示しています。

本記事は情報提供のみを目的としており、投資助言を構成するものではありません。