FATF、オフショア仮想通貨取引所が不法金融を助長していると警告

FATF、オフショア取引所を適切に監督している国は46%未満と指摘

金融活動作業部会（FATF）は、オフショア仮想通貨取引所が、世界のアンチマネーロンダリング（AML）およびテロ資金供与対策（CTF）の執行において重大なギャップを生み出していると結論付けました。世界的な監視機関が発表した新しい報告書「オフショア仮想資産サービスプロバイダー（oVASP）のリスクの理解と軽減」の中で、これらの企業は複数の管轄区域にまたがって運営することで規制の抜け穴を悪用していると述べています。企業は一つの国で設立され、別の国でサーバーをホストし、世界中の顧客にサービスを提供することがあり、これによりどの当局が監督責任を負うのかという混乱が生じています。

報告書の分析は、世界の規制構造における重大な弱点を明らかにしており、司法管轄区の46%未満が、VASPに対するライセンス要件を、設立地ではなくサービス提供地に基づいて拡張する活動ベースのアプローチを採用していると指摘しています。この相違により、不法行為者はoVASPを利用して、大規模な詐欺、テロ資金供与、そして複雑なレイヤリング技術やクロスチェーン取引を通じて犯罪収益の移動を隠蔽することができます。

ステーブルコインが不法な仮想通貨取引量の84%を占める

FATFがoVASPに注力する背景には、不法金融におけるステーブルコインの横行があります。FATFが先週発表した別の報告書では、2025年半ばまでに市場価値が3000億ドルを超えるステーブルコインが、昨年のすべての不法な仮想資産活動の84%に関与していたことが強調されました。北朝鮮やイランを含む国家支援のアクターは、ランサムウェア攻撃から得た資金を洗浄し、兵器拡散を資金調達するためにステーブルコインを使用していると報じられています。

特定された主要な脆弱性は、非カストディアルウォレットを使用したピアツーピア（P2P）送金であり、これにより資産は規制された仲介業者を介さずに個人間で直接移動できます。FATFは新しい規則を要求しているのではなく、既存の基準、特に勧告15のより厳格な執行を求めています。組織は各国に対し、ステーブルコインの発行者およびサービスプロバイダーが適切な顧客デューデリジェンスと取引監視を実施し、これらの執行上のギャップを埋めるよう強く要請しています。

インド、規制強化で未登録の仮想通貨URL 85件を削除

各国の規制当局は、具体的な執行措置で対応を開始しています。インドは重要な事例研究を提供しており、同国の金融情報機関（FIU-India）は、すでに非準拠のoVASPに関連するウェブサイトURL 85件の削除を命じています。この動きは、インドが2022年に仮想通貨送金に1%の税を導入した後、取引行動に顕著な変化が生じ、国内取引所から未登録のオフショアプラットフォームへの大量の取引が押し出された後に起こりました。

この傾向に対抗するため、インドは高リスクのオフショアプラットフォームを検出および監視するための独自の「仮想資産ラボ」を設立することで、技術能力を強化しています。さらに、政府は2023年7月に、法執行機関、情報機関、規制当局を結集してこれらの新たな金融リスクに対する国家戦略を調整するための多機関「仮想資産連絡サブグループ」を設立しました。この積極的な執行モデルは、確立された規制範囲外で運営される仮想通貨プラットフォームに対する不寛容が拡大していることを示唆しています。