Près de 50 % des gestionnaires de patrimoine ont proposé des services de conciergerie en 2025
L'industrie de la gestion de patrimoine s'étend rapidement au-delà de la gestion de portefeuille financier pour inclure des services de style de vie complets. Un rapport de 2025 du cabinet de recherche Cerulli Associates a révélé que près de la moitié des gestionnaires de patrimoine servant des individus à valeur nette élevée proposent désormais des services de conciergerie, une forte augmentation par rapport aux 35 % de 2024. Ces offres sont conçues pour répondre à tous les besoins des familles les plus riches du monde, allant de la réservation de jets privés de dernière minute et de la gestion de propriétés de vacances au paiement de factures et à la gestion des accords prénuptiaux. Cette expansion stratégique est une réponse directe au transfert de patrimoine générationnel anticipé, qui devrait dépasser 100 mille milliards de dollars dans les années à venir. Les entreprises ajoutent ces services haut de gamme pour conserver les actifs lorsque les clients les transmettent à leurs enfants et pour attirer la prochaine génération d'ultra-riches.
J.P. Morgan officialise les avantages avec la plateforme « Lifestyle Services »
Les institutions de premier plan mettent en place des structures formelles pour offrir ces avantages. En septembre, J.P. Morgan Private Bank a lancé sa plateforme « Lifestyle Services », reliant ses clients – qui, selon ses estimations, incluent plus de la moitié des milliardaires américains – à des fournisseurs vérifiés pour le personnel de maison, l'évaluation d'œuvres d'art et l'aviation privée. L'acquisition en 2022 de la société de voyages de luxe Valerie Wilson Travel par la banque a encore intégré ces capacités, permettant la planification de voyages multigénérationnels élaborés. Ces services visent moins un revenu direct qu'à la construction de la fidélité. Comme l'a noté William Sinclair, co-responsable mondial de la pratique du family office chez J.P. Morgan, les clients qui utilisent la plateforme bénéficient de réductions et de moins de dates d'indisponibilité. « Même les milliardaires aiment les réductions », a déclaré Sinclair.
Les entreprises se tournent vers la rétention alors que la richesse crée de la complexité
Pour les gestionnaires de patrimoine, le cœur de métier reste le conseil en investissement, mais les services de style de vie sont devenus un outil essentiel pour la rétention des clients. Des entreprises comme Edward Jones, qui a récemment lancé un service de clientèle privée pour ceux ayant plus de 10 millions de dollars, adoptent un rôle qui s'étend à l'assistance personnelle. Ashley Agnew, scientifique comportementaliste chez Edward Jones, a raconté avoir été le « contact d'urgence pour cinq chiens » dans un rôle précédent, soulignant la nature englobante de la relation client. Cette évolution répond à la complexité croissante à laquelle sont confrontées les familles fortunées, qui créent souvent des family offices dédiés pour gérer leurs affaires financières et personnelles. En fournissant des services qu'un family office gérerait typiquement, les gestionnaires de patrimoine s'intègrent plus profondément dans la vie de leurs clients, rendant leur relation de conseil indispensable.
Edgen Stock·Mar 19 2026, 02:11