La Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a mené une opération conjointe pour perquisitionner huit sites à travers Londres soupçonnés de faciliter le trading illégal de crypto-monnaies de pair-à-pair (P2P), signalant une escalade significative de sa répression contre les activités crypto non enregistrées.
« Les traders de crypto-monnaies de pair-à-pair non enregistrés opérant au Royaume-Uni le font illégalement et posent un risque de criminalité financière », a déclaré Steve Smart, directeur exécutif de l'application des lois et de la surveillance des marchés à la FCA, dans un communiqué.
Les perquisitions coordonnées, menées avec le HM Revenue & Customs (HMRC) et l'Unité régionale de lutte contre la criminalité organisée du Sud-Ouest, ont abouti à l'émission d'avis de cessation d'activité sur chaque site. La FCA, qui a confirmé qu'il n'y a actuellement aucun trader de crypto P2P enregistré dans le pays, a déclaré que les preuves recueillies soutiennent désormais plusieurs enquêtes criminelles en cours. En vertu de la loi britannique, l'exploitation d'une plateforme d'échange de crypto-monnaies nécessite un enregistrement auprès de la FCA pour se conformer aux réglementations de lutte contre le blanchiment d'argent.
Cette opération marque le premier coup d'arrêt majeur de la FCA spécifiquement sur le trading P2P et souligne une position d'application plus ferme alors que le Royaume-Uni se prépare à mettre en œuvre un cadre réglementaire crypto plus large d'ici octobre 2027. Pour l'industrie des actifs numériques, cela souligne l'importance croissante de la conformité, alors que les régulateurs s'efforcent de combler les lacunes qu'ils estiment exploitées pour des flux de fonds illicites, ce qui pourrait pousser davantage de volumes vers les bourses réglementées.
Une nouvelle ère de répression
Cette initiative s'inscrit dans le cadre d'un effort plus large des autorités britanniques pour lutter contre l'utilisation illicite des crypto-actifs. Les responsables de l'application de la loi ont souligné que les plateformes de trading non enregistrées peuvent servir de conduit aux criminels pour « déplacer, dissimuler et dépenser de l'argent illégal », selon l'inspecteur Ross Flay de l'Unité régionale de lutte contre la criminalité organisée du Sud-Ouest. Cette action s'appuie sur des interventions précédentes, notamment les poursuites contre les exploitants de distributeurs automatiques de crypto-monnaies illégaux et les arrestations liées à une bourse sans licence en 2024.
Les experts du secteur voient dans ces perquisitions un indicateur clair de l'orientation du régulateur. « Ces perquisitions marquent un changement sous le futur régime crypto FSMA : les bureaux OTC non enregistrés ne sont plus une faille d'enregistrement AML, ils constituent une activité réglementée non autorisée, et la répression ressemblera davantage à celle de la finance traditionnelle », a déclaré Slav Demchuk, PDG de la société de conformité AMLBot.com, à Cointelegraph. Il a noté que ces courtiers non réglementés sont souvent un point de passage clé pour les flux financiers illicites.
Vers la régulation
Cette répression intervient alors que le gouvernement britannique s'efforce d'établir un régime de licences complet pour l'industrie crypto. Une consultation sur les règles est déjà en cours, les entreprises devant pouvoir demander une autorisation à partir de septembre 2026, avant l'entrée en vigueur complète du cadre d'ici octobre 2027. Les règles actuelles se concentrent principalement sur la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et les promotions financières.
La FCA a exhorté les consommateurs à vérifier si une entreprise crypto est inscrite sur son registre officiel en ligne, avertissant que les clients d'entités non enregistrées ne sont pas protégés par le Financial Ombudsman Service ou d'autres systèmes d'indemnisation et s'exposent à des risques si leurs transactions impliquent des fonds volés. L'action sert d'avertissement sévère aux opérateurs : la FCA surveille activement le périmètre de l'activité réglementée.
Cet article est uniquement à titre informatif et ne constitue pas un conseil en investissement.
