Points clés à retenir :
Revolut proposera des stablecoins via sa future banque américaine, associant pour la première fois des actifs numériques à des comptes assurés par la FDIC.
Revolut prévoit de proposer des stablecoins via sa future banque américaine, dont le lancement est prévu en 2027, aux côtés de comptes assurés par la FDIC, de services de négociation d'actions et de cryptomonnaies, a déclaré le PDG pour les États-Unis, Cetin Duransoy.
« Les clients auront accès à des comptes assurés par la FDIC, à des dépôts multidevises, à la négociation d'actions et à des services de cryptomonnaies », a déclaré M. Duransoy dans un entretien accordé à Reuters.
La fintech basée à Londres a déposé une demande de charte bancaire nationale américaine en mars, s'éloignant d'une stratégie antérieure qui consistait à acquérir un prêteur américain existant. La banque aura son siège à Stamford, dans le Connecticut, avec un bureau à New York et aucune agence physique. Revolut ciblera dans un premier temps les clients particuliers et professionnels gérant plusieurs devises, notamment le dollar, la roupie et les monnaies latino-américaines.
Cette initiative intervient alors que le marché des stablecoins a atteint environ 319,5 milliards de dollars, contre environ 247 milliards de dollars il y a un an, selon les données de DefiLlama. L'intégration des stablecoins par Revolut avec des dépôts assurés par le gouvernement fédéral pourrait accélérer l'adoption grand public en offrant un filet de sécurité familier aux clients hésitant à détenir des actifs numériques sur des plateformes autonomes.
La couverture FDIC rencontre les actifs numériques
Le plan de Revolut combine deux catégories de produits traditionnellement distinctes sous une même plateforme. Les clients pourraient passer de dépôts protégés par le gouvernement fédéral à des stablecoins sans changer d'application ou de fournisseur. La société n'a pas divulgué quel ou quels stablecoins elle prendra en charge, ni n'a nommé de partenariats avec des émetteurs. Les détails spécifiques des produits, y compris les frais et les limites, restent en attente des retours réglementaires, a déclaré M. Duransoy.
Cette approche reflète une tendance plus large des entreprises fintech et d'actifs numériques à obtenir des approbations bancaires fédérales. Nubank et Crypto.com ont reçu une approbation conditionnelle pour établir des banques nationales cette année, tandis que Circle, Ripple, BitGo, Fidelity Digital Assets et Paxos ont obtenu des approbations similaires de la part du Bureau du contrôleur de la monnaie à la fin de l'année 2025.
La concurrence des stablecoins s'intensifie
Revolut entre sur un marché en pleine croissance et très concurrentiel. SoFi a lancé SoFiUSD en décembre, un token adossé au dollar sur Ethereum et Solana. MoneyGram a introduit MGUSD cette semaine via la plateforme de stablecoins Bridge de Stripe, intégrant le token basé sur Stellar dans son application pour les transferts de fonds. Falcon Finance a lancé fUSD la semaine dernière via la plateforme d'émission réglementée d'Anchorage Digital, adossé à des liquidités et à des titres d'État américains à court terme.
Revolut compte environ 75 millions de clients dans le monde, dont environ 1 million aux États-Unis. La société a déclaré un chiffre d'affaires de 4,5 milliards de livres sterling (6 milliards de dollars) et un bénéfice net de 1,3 milliard de livres sterling (1,75 milliard de dollars) l'année dernière. Sa valorisation était de 75 milliards de dollars lors de son dernier tour de financement et elle a indiqué qu'elle ne prévoyait pas d'introduction en bourse avant 2028.
En dehors des États-Unis, Revolut permet déjà à ses clients d'utiliser leurs cartes bancaires pour effectuer des paiements avec les stablecoins USDT et USDC. La charte bancaire américaine étendrait cette capacité à un produit bancaire réglementé par le gouvernement fédéral, sous réserve de l'approbation des autorités américaines.
Cet article est fourni à titre d'information uniquement et ne constitue pas un conseil en investissement.
