Les autorités de Hong Kong déploient de nouvelles mesures strictes pour lutter contre la recrudescence de la fraude à l'investissement, notamment un nouveau plafond de virement quotidien pour certains comptes bancaires, après que les escroqueries ciblant les seniors ont bondi de près de 70 % au premier trimestre. Les pertes liées aux escroqueries à l'investissement impliquant des victimes âgées ont atteint 330 millions HKD au cours des trois premiers mois de 2026.
L'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA), la police et la Securities and Futures Commission (SFC) introduiront conjointement les nouvelles mesures de lutte contre la fraude. « La SFC partagera avec les banques une liste d'alerte couvrant les produits ou plateformes d'investissement suspects », a déclaré Chan King-hung, directeur exécutif (répression et blanchiment d'argent) de la HKMA. Il a ajouté que cela permettait d'identifier les victimes potentielles grâce à l'analyse de réseau et au partage d'informations via la plateforme interbancaire FINEST.
Ces nouvelles règles interviennent après que la police a enregistré 1 264 cas de fraude impliquant des personnes âgées au premier trimestre, dont 329 étaient des escroqueries à l'investissement. Toutes tranches d'âge confondues, les pertes totales liées aux escroqueries à l'investissement se sont élevées à 680 millions HKD pour 1 003 cas au cours du trimestre. Un cas concernait un homme d'affaires étranger de 67 ans qui a perdu des crypto-actifs d'une valeur de 84,79 millions HKD en six mois au profit d'un fraudeur se faisant passer pour un « expert en investissement » dans le cadre d'une romance en ligne.
Au cœur des nouvelles mesures se trouve un plan visant à plafonner les virements quotidiens vers des comptes tiers à partir de comptes bancaires ouverts à distance à 100 000 HKD. Cette mesure est conçue pour accroître la difficulté pour les fraudeurs d'utiliser des comptes mules pour des transferts de fonds rapides. La HKMA et la police piloteront également un modèle d'analyse de données inter-agences pour identifier les comptes mules potentiels au moment de leur création, en signalant les schémas suspects tels que les ouvertures multiples en peu de temps.
Les recherches de la police ont révélé que l'excès de confiance peut être une vulnérabilité clé, les investisseurs expérimentés perdant en moyenne 1,05 million HKD, soit le double du montant perdu par ceux sans expérience en investissement. Dans un cas, une femme retraitée titulaire d'une licence a perdu plus d'un million de HKD après avoir été attirée dans un stratagème de manipulation de cours (« pump-and-dump ») sur Facebook.
La plateforme FINEST, un système d'échange d'informations interbancaires, est un pilier central de la stratégie. D'ici le deuxième trimestre 2026, elle devrait inclure 28 banques, représentant 95 % du marché. Chan a noté que si la nouvelle limite de 100 000 HKD sera la norme pour les nouveaux comptes, les banques pourront ajuster les limites à la hausse pour les clients qui réussissent une évaluation basée sur le risque, suggérant que l'impact sur le grand public sera limité.
Cet article est fourni à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil en investissement.
