Les principaux régulateurs financiers de Corée du Sud ont ordonné le 8 avril à toutes les plateformes d'échange de crypto domestiques d'adopter un système unique et strict de délai de retrait, une mesure conçue pour bloquer les transferts de fonds rapides utilisés dans les escroqueries par hameçonnage vocal.
Les nouvelles règles ont été annoncées par la Commission des services financiers et le Service de supervision financière, selon les rapports de presse locaux. Ce mandat supprime le pouvoir discrétionnaire que les plateformes détenaient auparavant pour accorder des exceptions aux périodes de retenue des retraits, créant ainsi une norme nationale unifiée.
Sous le nouveau système, les autorités prévoient que moins de 1 % des utilisateurs pourront bénéficier de retraits instantanés. Les plateformes doivent désormais appliquer les mêmes critères stricts lors de l'examen des exceptions, notamment l'historique du compte, les modèles de transaction et les changements soudains de comportement, tout en renforçant les contrôles d'identité et en surveillant de plus près les flux de fonds.
Ce changement de politique, passant de mesures de protection gérées par l'industrie à une norme nationale, vise à interrompre la fraude en créant un intervalle de temps crucial, permettant aux victimes de reconsidérer la situation ou aux alertes de faire surface avant que les fonds ne soient perdus. Cette initiative contraste avec les approches aux États-Unis et en Europe, où les retenues de retrait sont courantes mais fixées par les entreprises individuelles.
Les escroqueries par hameçonnage vocal ont explosé en exploitant la rapidité des transactions crypto, les fraudeurs guidant souvent les victimes pour convertir de l'argent liquide en actifs numériques et les transférer en quelques minutes. Auparavant, les groupes de fraude étudiaient les règles d'exception uniques des différentes plateformes sud-coréennes et guidaient leurs victimes pour qu'elles remplissent les critères de retraits rapides. En normalisant les règles, les régulateurs visent à combler ces lacunes.
Le nouveau système donne la priorité à la sécurité sur l'ensemble du marché, une rupture avec l'environnement précédent où les plateformes se faisaient concurrence sur la rapidité des transactions. Certaines plateformes dans d'autres juridictions, comme en Europe, permettent même aux utilisateurs de définir leurs propres verrous de sécurité temporels pour empêcher les retraits non autorisés.
La demande de commentaires supplémentaires de CoinDesk auprès des régulateurs sud-coréens n'a pas été immédiatement suivie d'une réponse.
Cet article est à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil en investissement.
