Key Takeaways
L'Unité de renseignement financier (FIU) d'Estonie a partiellement suspendu la licence d'exploitation de BB Trade Estonia OÜ, l'opérateur de Zondacrypto, donnant à la société 30 jours pour corriger ses manquements en matière de conformité sous peine d'une révocation totale de sa licence dans le cadre du règlement MiCA de l'Union européenne.
« S'il n'y parvient pas, la loi oblige la FIU à révoquer la licence d'exploitation », a déclaré le régulateur estonien dans un communiqué lundi. La FIU a confirmé que l'entreprise a désormais l'interdiction d'accepter de nouveaux clients ou dépôts, bien que les utilisateurs existants soient toujours autorisés à retirer leurs fonds.
La suspension de la licence FVT000209 fait suite à un avertissement du 8 mai de l'Autorité estonienne de surveillance financière (FSA), indiquant que le jeton « TeamPL » de Zondacrypto violait le règlement sur les marchés d'crypto-actifs (MiCA) car il était listé sans le livre blanc requis. La FIU n'a pas divulgué les nouvelles infractions spécifiques ayant déclenché la suspension.
Cette action accentue le péril pour Zondacrypto, qui fait face à une enquête distincte pour fraude en Pologne concernant des pertes potentielles de 350 millions de zlotys (95,9 millions de dollars) et des gels de retraits d'utilisateurs. L'issue de ce délai de conformité de 30 jours servira de test clé pour le pouvoir d'application du cadre MiCA sur les plateformes opérant à travers les frontières de l'UE.
La pression réglementaire en Estonie aggrave une série de crises pour la plateforme. Zondacrypto, fondée en Pologne sous le nom de BitBay en 2014, est enregistrée en Estonie depuis 2019. Elle est actuellement au centre d'une enquête pour fraude menée par les procureurs polonais, le Premier ministre Donald Tusk ayant évoqué environ 30 000 victimes potentielles et soulevé des inquiétudes quant aux liens possibles de la plateforme avec des capitaux russes.
La crise s'est accentuée après que le PDG de la plateforme a signalé qu'un cold wallet contenant environ 4 500 Bitcoins, d'une valeur d'environ 346 millions de dollars, était inaccessible, fournissant une explication potentielle aux problèmes de retrait généralisés des utilisateurs. Les données de marché de CoinGecko ne montrent que peu ou pas d'activité de trading sur la plateforme à la date de mardi.
L'action coercitive contre Zondacrypto contraste avec l'approbation d'autres acteurs de la crypto par la FSA. Mardi, le régulateur a délivré une licence MiCA à LHV Pank, l'une des plus grandes banques d'Estonie, signalant que le cadre offre une voie vers des opérations conformes pour les institutions financières.
Cet article est uniquement à titre informatif et ne constitue pas un conseil en investissement.
