Les sociétés de transport maritime qui utilisent des cryptomonnaies pour payer d'éventuels frais de transit à l'Iran pourraient s'exposer à d'importantes sanctions, car les autorités américaines pourraient interpréter ces paiements comme un soutien matériel à un régime sanctionné, a averti la société de renseignement blockchain Chainalysis.
"Agir de la sorte pourrait comporter un risque important de violation des sanctions, car le Corps des Gardiens de la révolution islamique est sanctionné par de multiples juridictions et l'Iran fait l'objet de sanctions globales de la part des États-Unis", a déclaré Kaitlin Martin, analyste principale du renseignement chez Chainalysis, à Cointelegraph.
Cet avertissement fait suite à des rapports indiquant que l'Iran pourrait chercher à collecter des frais de transit pour le passage par des voies navigables clés en monnaies numériques. Bien que les cryptomonnaies fonctionnent en dehors du système financier traditionnel, Martin a noté que leur nature transparente en fait un mauvais choix pour l'évasion des sanctions. Les enquêteurs peuvent tracer les fonds sur la blockchain jusqu'aux points d'encaissement où les actifs peuvent être gelés.
Avertissement spécifique s'inscrit dans le cadre d'une répression réglementaire plus large du gouvernement américain contre la finance illicite dans l'espace des actifs numériques. Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du département du Trésor et l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) ont récemment proposé une règle conjointe qui exigerait des émetteurs de stablecoins qu'ils mettent en œuvre des programmes complets de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de respect des sanctions, basés sur les risques.
Un modèle de comportement
Téhéran aurait étendu son utilisation des actifs numériques, en particulier des stablecoins, pour faciliter le commerce du pétrole et des armes. Cela suit un modèle observé dans d'autres pays sanctionnés. La Russie, par exemple, a utilisé des jetons numériques pour faciliter le commerce transfrontalier à la suite des restrictions économiques imposées après son invasion de l'Ukraine en 2022.
Cependant, la transparence des blockchains publiques fournit un enregistrement permanent de ces transactions. "À bien des égards, la cryptomonnaie est en fait plus facile à tracer que les méthodes traditionnelles d'évasion des sanctions", a déclaré Martin, soulignant la capacité des sociétés d'analyse et des agences gouvernementales à suivre l'argent.
Poussée réglementaire américaine plus large
La règle proposée par le FinCEN et l'OFAC met en œuvre les dispositions de la loi GENIUS, visant à aligner les émetteurs de stablecoins sur les normes de conformité attendues des autres institutions financières. La règle imposerait aux "émetteurs de stablecoins de paiement autorisés" d'établir des programmes pour prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, de mener des évaluations de risques et de signaler les activités suspectes.
Cette mesure indique que les régulateurs américains comblent activement les lacunes potentielles pour la finance illicite au sein de l'écosystème crypto. Pour les sociétés de transport maritime, cela signifie que l'utilisation de n'importe quel actif numérique pour des paiements à l'Iran comporte une forte probabilité de détection et des sanctions sévères, renforçant ainsi les conseils de Chainalysis.
Cet article est à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil en investissement.
