La FCA britannique dévoile sa feuille de route pour la tokenisation des fonds, visant un leadership mondial dans la gestion d'actifs numériques

L'initiative stratégique de la FCA pour la gestion d'actifs

La Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a dévoilé une feuille de route complète conçue pour faciliter l'adoption de la technologie blockchain pour la tokenisation des fonds au sein du secteur de la gestion d'actifs. Cette initiative vise à apporter une clarté réglementaire cruciale, à stimuler l'innovation et à favoriser la croissance, positionnant le Royaume-Uni comme un potentiel leader mondial de la finance numérique. Simon Walls, directeur exécutif des marchés à la FCA, a souligné le potentiel transformateur de la tokenisation, affirmant qu'elle pourrait fondamentalement modifier la gestion d'actifs et offrir des avantages tant à l'industrie qu'aux consommateurs.

Le plan de la FCA comprend des directives pour l'exploitation des registres de fonds tokenisés en vertu des réglementations actuelles, en s'appuyant sur le modèle de Plan directeur du Royaume-Uni développé en collaboration avec l'Investment Association (IA) et le Technology Working Group (TWG). Ce plan directeur, publié en novembre 2023, décrit les principales caractéristiques de conception, les processus opérationnels et les considérations juridiques et réglementaires. La feuille de route propose en outre un cadre de négociation simplifié pour le traitement des unités de fonds traditionnelles et tokenisées, ainsi qu'une stratégie pour faire progresser le règlement basé sur la blockchain.

Décryptage des mécanismes de tokenisation et des cadres réglementaires

La tokenisation de fonds implique la numérisation des composants administratifs essentiels d'un fonds d'investissement, tels que les registres de clients, d'actifs et d'unités, et la représentation de ces informations sous forme de jetons sur un registre blockchain. Ce processus vise à améliorer la transparence et à fournir un système d'enregistrement partagé, réduisant les risques de règlement et optimisant les chaînes intermédiaires. Les directives de la FCA permettent la tokenisation des unités de fonds sur une plateforme de technologie de registre distribué (DLT) gérée par des Contrats intelligents, tout en garantissant qu'un registre principal des unités aligne les unités tokenisées et non tokenisées avec les règles existantes.

Les propositions de la FCA s'étendent à une feuille de route abordant les principaux obstacles, y compris l'utilisation des blockchains publiques et le règlement complet des transactions sur la chaîne. Le Digital Securities Sandbox (DSS), lancé fin 2024, facilite les tests en conditions réelles d'actions, de dettes et de parts de fonds tokenisées sous un périmètre réglementaire modifié, avec une proposition législative complète prévue pour 2026. Cette approche progressive, soutenue par des entités comme la Banque d'Angleterre, cherche à établir l'infrastructure et les normes de données nécessaires à un écosystème de tokenisation de fonds robuste au Royaume-Uni.

Stratégie commerciale et évolution du marché

La position proactive du Royaume-Uni sur la tokenisation des fonds s'aligne sur une tendance mondiale à l'intégration des actifs numériques dans la finance traditionnelle. Les gouvernements et les organismes de réglementation dans des juridictions telles que Hong Kong, avec l'émission d'obligations tokenisées, et les États-Unis, par le biais de la SEC et de la CFTC, explorent ou mettent en œuvre activement des cadres pour les actifs tokenisés. La réglementation MiCA (Marchés des Crypto-Actifs de l'UE) et le Régime pilote DLT de l'UE soulignent également cet élan international.

Les grandes institutions financières s'engagent déjà avec les actifs tokenisés. Des entreprises telles que BlackRock, WisdomTree et Franklin Templeton, aux côtés de sociétés natives du Web3 comme Ondo Finance, sont à la pointe des efforts dans les fonds monétaires (MMF) tokenisés. Les MMF tokenisés ont dépassé 1 milliard de dollars d'actifs sous gestion (AUM) au premier trimestre 2024, le MMF tokenisé de BlackRock ayant à lui seul franchi cette étape. Cette adoption institutionnelle met en évidence les avantages perçus de la tokenisation, notamment une efficacité accrue, une réduction des coûts de rapprochement et de partage des données pour les gestionnaires d'actifs, et un accès plus large aux marchés privés et aux investissements dans les infrastructures pour les consommateurs.

Implications plus larges du marché et projections de croissance

La feuille de route de la FCA est une démarche stratégique visant à sécuriser l'avantage concurrentiel du Royaume-Uni dans l'écosystème mondial des services financiers en évolution. Elle répond à la question « et alors ? » en signalant une voie réglementaire claire qui pourrait débloquer une valeur marchande significative. La capitalisation boursière des fonds tokenisés devrait atteindre un montant estimé à 1,9 billion de dollars d'ici 2030, selon les analyses de McKinsey, Galaxy Digital et Citigroup (Citi). Des scénarios plus optimistes, issus de rapports de Ripple et du Boston Consulting Group (BCG), suggèrent que ce chiffre pourrait potentiellement augmenter jusqu'à 12 billions de dollars.

Début octobre 2025, le marché des actifs du monde réel (RWA) tokenisés sur la chaîne s'élève déjà à environ 33,20 milliards de dollars, démontrant des progrès tangibles. L'initiative devrait favoriser une intégration plus profonde avec l'écosystème plus large de la finance décentralisée (DeFi), créer de nouvelles voies de distribution de fonds et, à terme, conduire à des opportunités d'investissement plus rentables et personnalisées pour les consommateurs. L'ambition du Royaume-Uni est de tirer parti de ce changement technologique pour provoquer des changements fondamentaux dans la gestion d'actifs, s'établissant comme un leader mondial de la finance numérique réglementée.

source :

[1] La FCA britannique publie une feuille de route pour la tokenisation des actifs sur blockchain (https://www.techflowpost.com/newsletter/detai ...)[2] La tokenisation des fonds au Royaume-Uni : un guide simple pour les gestionnaires d'actifs - Macfarlanes (https://vertexaisearch.cloud.google.com/groun ...)[3] Le Royaume-Uni s'apprête à autoriser les gestionnaires d'actifs à utiliser la blockchain pour la tokenisation des fonds - TradingView (https://vertexaisearch.cloud.google.com/groun ...)

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Oct 14 2025, 20:00

Figure déploie son jeton YLDS enregistré auprès de la SEC sur la blockchain Sui

Résumé exécutif Figure Technology Solutions a déployé son jeton de sécurité YLDS, enregistré auprès de la SEC et porteur de rendement, sur la blockchain Sui. Cette initiative stratégique intègre un instrument financier réglementé, adossé à des titres du Trésor à court terme et à des accords de rachat, dans l'écosystème natif de Sui. Ce déploiement, une première pour YLDS en dehors de la blockchain Provenance, cible principalement le carnet d'ordres à cours limité de Sui, DeepBook, afin de générer des rendements, d'alimenter les futures capacités de trading sur marge et de faciliter les rampes d'accès et de sortie directes pour la monnaie fiduciaire pour les utilisateurs. L'événement en détail Le 14 octobre 2025, Figure Certificate Company, une filiale de Figure Technology Solutions, Inc. (Nasdaq: FIGR), a annoncé le déploiement natif de son jeton YLDS sur la blockchain Sui. YLDS est un instrument de titre de créance enregistré auprès de la SEC conçu pour offrir un rendement à partir de titres du Trésor américain à court terme tokenisés et d'accords de rachat. Cela marque le premier déploiement de couche 1 de YLDS en dehors de la blockchain Provenance, où Figure opérait auparavant. L'intégration est axée sur DeepBook, la principale couche de liquidité et le plus grand lieu de trading de Sui. Dans le cadre de ce partenariat, les stablecoins sur DeepBook seront automatiquement échangés contre des YLDS, convertissant les avoirs des utilisateurs en actifs porteurs de rendement. Ce mécanisme est destiné à soutenir le futur système de trading sur marge de DeepBook, en utilisant un pool de prêt de stablecoins isolé qui génère des rendements à partir de l'activité de trading, des frais d'emprunt et des événements de liquidation. De plus, la création native de YLDS sur Sui devrait fournir aux utilisateurs des rampes d'accès et de sortie directes pour la monnaie fiduciaire, réduisant ainsi la dépendance aux échanges de cryptomonnaies traditionnels pour l'accès à l'USD. Mike Cagney, cofondateur et président exécutif de Figure, a déclaré que ce déploiement fait partie d'une stratégie plus large visant à introduire des jetons de sécurité porteurs de rendement et conformes à la SEC sur divers réseaux blockchain, dans le but de démocratiser l'accès aux produits financiers de niveau institutionnel en supprimant les intermédiaires traditionnels. Mécanismes financiers et structure du produit YLDS est structuré comme un titre de créance enregistré auprès de la SEC. Son rendement est calculé comme le taux de financement garanti au jour le jour (SOFR) moins 35 points de base (0,35%), avec des provisions quotidiennes et des paiements distribués mensuellement. Les actifs sous-jacents garantissant YLDS sont des titres du Trésor à court terme et des accords de rachat impliquant des titres du Trésor. Cette structure fournit un mécanisme de rendement transparent et réglementé pour les actifs numériques. La conversion automatique des stablecoins en YLDS sur DeepBook signifie que les avoirs en stablecoins des utilisateurs généreront activement des rendements. Cette architecture financière est conçue pour maximiser l'efficacité du capital au sein de l'écosystème Sui en fournissant une couche de rendement fondamentale pour les opérations de DeepBook, en particulier pour son infrastructure de trading sur marge. Stratégie commerciale et positionnement sur le marché Figure Technology Solutions, récemment cotée au Nasdaq (FIGR), poursuit une stratégie axée sur l'extension de la portée des produits financiers réglementés dans l'espace blockchain. En déployant YLDS sur Sui, Figure se positionne à l'avant-garde des actifs du monde réel (RWA) tokenisés au sein de la finance décentralisée (DeFi). Cette initiative s'aligne sur l'objectif déclaré de Figure de démocratiser l'accès aux instruments financiers de niveau institutionnel en tirant parti de la technologie blockchain pour supprimer les intermédiaires. Pour Sui, ce partenariat renforce considérablement son attrait dans les secteurs RWA et DeFi. L'intégration d'un jeton porteur de rendement conforme à la SEC comme YLDS améliore l'infrastructure de Sui, attirant l'intérêt et le capital institutionnels. La capacité à fournir un rendement réglementé directement au sein de l'écosystème de la blockchain différencie Sui et renforce sa position concurrentielle en tant que plateforme de services financiers numériques conformes et évolutifs. La collaboration explore également d'autres intégrations, y compris l'utilisation potentielle du jeton SUI comme actif de garantie dans la plateforme de prêt de Figure, ce qui indique un alignement stratégique plus profond. Implications pour le marché Ce déploiement a des implications significatives pour le réseau Sui et l'écosystème Web3 au sens large. Pour Sui, l'intégration de YLDS devrait stimuler la liquidité et l'activité sur DeepBook, améliorant ainsi son utilité et son attractivité pour les utilisateurs et les développeurs. La fourniture d'un actif réglementé et générateur de rendement directement au sein du réseau crée une couche de rendement robuste qui pourrait stimuler une adoption accrue et un afflux de capitaux dans l'écosystème Sui. Plus largement, le partenariat entre Figure et Sui établit un précédent pour l'intégration de produits financiers traditionnels conformes à la SEC dans les blockchains de couche 1. Cette initiative accélère le flou des frontières entre la finance traditionnelle (TradFi) et la DeFi, augmentant potentiellement l'engagement institutionnel dans les services financiers basés sur la blockchain. La disponibilité de jetons porteurs de rendement réglementés sur la chaîne peut favoriser une plus grande confiance et faciliter une migration plus importante de capitaux des marchés traditionnels vers l'espace des actifs numériques. Evan Cheng, cofondateur et PDG de Mysten Labs, le contributeur original de Sui, a souligné que cette initiative représente une "mise à niveau significative pour la DeFi réglementée", permettant aux institutions d'accéder à des actifs conformes et dynamiques avec la vitesse et la sécurité de Sui. Ce développement est susceptible d'être considéré comme haussier pour les récits de tokenisation RWA et DeFi, augmentant potentiellement le sentiment général des investisseurs et encourageant de nouvelles initiatives de tokenisation sur d'autres réseaux blockchain.

Oct 14 2025, 17:48

Stripe étend les paiements cryptographiques avec les abonnements USDC sur les réseaux Base et Polygon

Résumé Stripe a étendu son offre de cryptomonnaies, permettant aux entreprises d'accepter les paiements récurrents en USDC sur les réseaux Base et Polygon, un mouvement signalant une adoption plus large des stablecoins pour les transactions quotidiennes. Cette amélioration stratégique permet aux clients de payer avec plus de 400 portefeuilles pris en charge, tandis que les commerçants reçoivent des règlements fiduciaires automatiques via le système de facturation intégré de Stripe. Cette initiative positionne les stablecoins, en particulier l'USDC, comme un rail de paiement plus viable et efficace pour les modèles de revenus récurrents, qui constituent environ 30 % de la base d'utilisateurs de Stripe. L'événement en détail Le 5 février 2025, Stripe a annoncé le lancement des paiements d'abonnement récurrents basés sur l'USDC sur les réseaux Base et Polygon. Cette mise à jour réintroduit le support des cryptomonnaies dans le cadre opérationnel central de Stripe, en s'appuyant sur des engagements antérieurs avec les actifs numériques. Une innovation technique clé est le contrat intelligent développé sur mesure par Stripe, qui élimine la friction traditionnelle des paiements blockchain nécessitant une re-signature manuelle pour chaque transaction. Cela permet aux clients de sauvegarder leur portefeuille comme méthode de paiement et d'autoriser les paiements en cours de manière transparente. Le service d'abonnement stablecoin est entièrement intégré au tableau de bord Stripe existant, offrant une compatibilité avec Stripe Billing et la suite de paiement optimisée. Cela offre aux entreprises une vue unifiée de leurs flux de trésorerie à travers les rails de paiement fiduciaires traditionnels et cryptographiques émergents, rationalisant la gestion financière et le reporting. L'annonce fait suite aux clarifications réglementaires de la Securities and Exchange Commission des États-Unis concernant le statut juridique des stablecoins, ce qui a réduit l'incertitude pour les plateformes gérant des actifs numériques et a contribué au regain d'intérêt de Stripe pour la crypto. Mécanismes financiers et innovation Les mécanismes financiers qui sous-tendent la nouvelle offre de Stripe sont axés sur l'efficacité et la réduction des coûts. En tirant parti de stablecoins comme l'USDC et de réseaux de couche 2 tels que Base et Polygon, la plateforme vise à réduire considérablement les coûts de transaction et à améliorer les vitesses de règlement. Par exemple, l'un des premiers adoptants, Shadeform, a rapporté avoir réduit les coûts de transaction de moitié et considérablement amélioré les vitesses de règlement après avoir déplacé jusqu'à 20 % de son volume de paiement vers les stablecoins. Les transferts mensuels d'USDC de Stripe ont constamment dépassé les 15 millions de dollars, avec un pic de plus de 17 millions de dollars en septembre 2025. Cumulativement, le service Global Financial Accounts de Stripe a traité plus de 100 millions de dollars de transferts d'USDC via Polygon (51 millions de dollars), Ethereum (48 millions de dollars) et Base (3 millions de dollars). La dépendance à Paxos pour la gestion des aspects techniques de l'intégration des stablecoins souligne l'infrastructure derrière ces transactions. Ce passage aux paiements par stablecoin répond aux points douloureux de la finance traditionnelle, en particulier pour les transactions transfrontalières, où les paiements basés sur la blockchain peuvent offrir des frais réduits, avec une réduction moyenne des frais de transaction de 70 à 80 % par rapport aux canaux traditionnels, et des temps de traitement de 3 à 10 secondes. Stratégie commerciale et positionnement sur le marché La réintégration et l'expansion de Stripe dans les paiements par cryptomonnaies représentent un positionnement stratégique en tant que couche d'automatisation fintech pour les écosystèmes compatibles avec l'avenir. La société n'est pas seulement un processeur de paiement, mais un fournisseur d'infrastructure, comme en témoignent l'acquisition de la plateforme de stablecoin Bridge et le lancement d'Open Issuance. Cette plateforme permet aux entreprises de lancer et de gérer leurs propres stablecoins avec un codage minimal, en prenant en charge les jetons initiaux comme CASH de Phantom, USDH de Hyperliquid et mUSD de MetaMask. Cette stratégie reflète une croyance en le "business du choix", où Stripe prend en charge divers émetteurs de stablecoins en fonction de la demande du marché. Cette initiative renforce également l'engagement de Stripe à soutenir les systèmes financiers automatisés. Le support des stablecoins devient un atout stratégique dans un environnement où les contrats intelligents, les règlements exécutés par machine et les registres décentralisés remplacent de plus en plus les intermédiaires traditionnels, sujets aux retards. Cela permet aux entreprises, en particulier celles ayant des modèles de revenus récurrents, de déployer une logique de paiement sur les API, les marchés et les flux transfrontaliers plus efficacement, et aux entrepreneurs des pays à monnaie volatile de se prémunir contre l'inflation. Implications plus larges pour le marché L'intégration par Stripe des abonnements stablecoin a des implications significatives pour l'écosystème Web3 au sens large et l'adoption par les entreprises des actifs numériques. En abaissant la barrière à l'entrée pour les entreprises qui acceptent les paiements cryptographiques récurrents, on s'attend à ce qu'elle accélère l'adoption des stablecoins et des solutions de couche 2 comme Base et Polygon pour le commerce quotidien. Cela pourrait entraîner une augmentation de la demande d'USDC et stimuler l'innovation dans l'infrastructure de paiement cryptographique, renforçant le récit de la crypto comme un rail de paiement viable et efficace au-delà des actifs spéculatifs, en particulier pour les transactions internationales. Le contexte de marché plus large indique un passage mature vers les paiements basés sur la blockchain. Un rapport récent prévoit que les paiements transfrontaliers basés sur la blockchain atteindront 3 billions de dollars d'ici 2025, avec un taux de croissance annuel de 45 %. Plus de 120 pays développent des monnaies numériques de banque centrale (MNBC) pour rationaliser les transactions internationales, et près de 40 % des entreprises mondiales de transfert de fonds s'appuient déjà sur des solutions blockchain. Aux États-Unis, environ 85 % des banques sont soit en phase pilote, soit intègrent pleinement des solutions basées sur la blockchain. Les principaux réseaux de cartes, y compris Visa et Mastercard, ont traité plus de 5 milliards de dollars de transactions en cryptomonnaies cette année grâce à des partenariats avec des startups blockchain. L'offre totale du marché des stablecoins s'élève à 310 milliards de dollars, reflétant leur importance croissante dans le paysage financier mondial et leur rôle croissant dans la finance automatisée et les paiements programmables à haute vitesse pour les transactions B2B mondiales, la chaîne d'approvisionnement et les transactions basées sur les abonnements.

Oct 14 2025, 17:13

Eightco Holdings investit dans la série D de Mythical Games, intégrant Worldchain pour l'identité de jeu Web3

Résumé Exécutif Eightco Holdings Inc. (NASDAQ: ORBS) a officialisé un investissement stratégique dans le pionnier du jeu Web3 Mythical Games, participant à son tour de financement de série D aux côtés d'ARK Invest et de la World Foundation. Cette collaboration vise à intégrer Worldchain, une blockchain compatible ERC-20, et World ID dans l'écosystème de Mythical Games, établissant un cadre pour la vérification de preuve d'humanité (PoH) et une identité numérique simplifiée à travers ses titres de jeux. L'initiative souligne la stratégie d'entreprise d'Eightco de devenir une couche d'authentification fondamentale pour l'économie post-AGI, en se concentrant sur le renforcement de la confiance et de l'interopérabilité dans les environnements numériques. L'événement en détail L'investissement, annoncé le 13 octobre 2025, devrait être clôturé la semaine du 20 octobre. La participation d'Eightco au tour de financement de série D de Mythical Games s'aligne sur sa feuille de route stratégique visant à allouer jusqu'à 1 % de ses actifs de trésorerie à des investissements de type capital-risque dans des technologies d'authentification révolutionnaires. Mythical Games, dirigé par John Linden, ancien directeur de studio de Call of Duty, exploite un portefeuille de franchises de jeux Web3, notamment NFL Rivals, Pudgy Penguins' Pudgy Party et FIFA Rivals. La société déclare plus de 10 millions d'installations de jeux combinées et 9,6 millions de portefeuilles financés, avec un volume annuel de ventes de NFT d'environ 400 millions de dollars. L'intégration verra le marché de Mythical Games s'étendre pour tirer parti de Worldchain pour une infrastructure de jeu sécurisée et vérifiable, permettant une interopérabilité transparente des actifs et des identités de jeu. Mécanismes financiers de l'investissement La participation d'Eightco Holdings Inc. au financement de série D de Mythical Games représente un investissement direct en capital dans une entreprise en phase de croissance. Bien que les termes financiers spécifiques tels que les structures de billets convertibles ou les valorisations précises n'aient pas été divulgués, le financement de série D indique généralement un stade de démarrage mature avec des produits établis et une voie claire vers l'expansion du marché. La structure de l'investissement reflète une allocation stratégique du trésor d'Eightco, destinée à faire progresser les technologies d'authentification. Cela contraste avec le financement par emprunt ou les augmentations de capital sur le marché public, se concentrant plutôt sur l'injection directe de capital dans une entité privée pour favoriser l'intégration technologique et la synergie du marché. Les autres participants à la série D comprennent l'investisseur institutionnel ARK Invest, géré par Cathie Wood, et la World Foundation, soulignant une base d'investisseurs diversifiée avec un intérêt commun pour le Web3 et l'identité numérique. Stratégie commerciale et positionnement sur le marché Eightco se positionne comme la "couche d'authentification et de confiance pour le monde post-AGI", travaillant en coordination avec l'écosystème Worldcoin. Son investissement dans Mythical Games est une exécution directe de cette vision, étendant ses capacités d'authentification au secteur du jeu Web3 en pleine croissance. Le président Dan Ives a déclaré : "Cet investissement marque une autre étape clé dans notre mission de devenir la couche d'authentification de l'économie post-AGI", soulignant l'accent mis par l'entreprise sur l'authentification d'entreprise et de jeu. Mythical Games, avec sa base d'utilisateurs existante et son volume de ventes de NFT substantiel, fournit une plateforme robuste pour la mise en œuvre des capacités de preuve d'humanité et d'authentification unique de Worldchain. Cet alignement stratégique vise à créer un cadre de confiance unifié qui évolue à l'échelle mondiale, en tirant parti des plus de 17 millions d'utilisateurs vérifiés de World ID et des 9,6 millions de portefeuilles financés de Mythical. Cette stratégie est parallèle aux tendances d'adoption précoce des entreprises observées chez des sociétés comme MicroStrategy, qui a stratégiquement investi dans Bitcoin pour aligner sa trésorerie sur une nouvelle classe d'actifs numériques, bien que l'approche d'Eightco se concentre sur l'exploitation de sa trésorerie pour des investissements en capital-risque afin d'intégrer sa technologie de base. Implications plus larges pour le marché L'intégration de la vérification de preuve d'humanité et des solutions d'identité numérique dans le jeu Web3 devrait avoir des implications significatives pour l'écosystème Web3 au sens large. Elle aborde des problèmes critiques tels que la réduction de la fraude, l'amélioration de l'intégration des utilisateurs et la propriété vérifiable des actifs numériques. En établissant une couche d'identité robuste, le partenariat pourrait favoriser une plus grande confiance et sécurité, stimulant l'adoption généralisée de l'identité basée sur la blockchain dans le secteur du jeu. Cette initiative pourrait créer un précédent pour des économies numériques sécurisées, en particulier à mesure que l'industrie navigue dans les complexités de l'intégration de l'IA. L'identité réelle évolutive et l'utilité en chaîne facilitées par Worldchain et World ID pourraient transformer le jeu en une économie numérique plus inclusive et sécurisée. Commentaire d'expert Dan Ives, président d'Eightco Holdings Inc., a articulé l'impératif stratégique : "Les capacités de preuve d'humanité et d'authentification unique de Worldchain en font la base idéale pour la prochaine ère d'intégration du jeu et de l'AI." Il a ajouté : "Les 9,6 millions de portefeuilles de Mythical représentent une base d'utilisateurs installée qui peut s'appuyer sur le nombre d'utilisateurs vérifiés de World ID, qui dépasse les 17 millions. Nous nous attendons à ce que ce partenariat et les futurs accords génèrent des fonctions de changement positif dans la base de clients vérifiés de World." John Linden, PDG de Mythical Games, a commenté l'impact du partenariat : "Mythical s'intègre à Worldchain pour apporter l'identité et la confiance dans la prochaine ère du jeu. Notre vision est de faire de chaque joueur... une partie d'une économie mondiale vérifiée où la propriété numérique et le fair-play sont garantis." Linden a souligné l'objectif de connecter des milliards de joueurs via des comptes sécurisés et vérifiés par l'homme qui fonctionnent de manière transparente sur diverses plateformes de jeu et systèmes de récompenses.