Le Kazakhstan intensifie la répression des cryptomonnaies, saisit 16,7 millions de dollars et propose l'identification biométrique pour les espèces

Résumé Exécutif

L'Agence de surveillance financière (AFM) du Kazakhstan a lancé une campagne de répression réglementaire intensive ciblant les opérations de cryptomonnaies non agréées dans le pays. Cette initiative a entraîné la fermeture de 130 plateformes de cryptomonnaies non agréées et la confiscation d'actifs numériques évalués à 16,7 millions de dollars. Parallèlement, le gouvernement kazakh s'apprête à mettre en œuvre une vérification d'identité obligatoire pour les transactions par carte de paiement dépassant 913 dollars et prévoit une authentification biométrique à l'échelle nationale pour toutes les transactions en espèces, dans le but de lutter contre les activités financières illicites et le blanchiment d'argent.

L'événement en détail

Kairat Bizhanov, vice-président de l'AFM, a officiellement signalé la cessation des activités de 130 bourses de cryptomonnaies non agréées impliquées dans des stratagèmes de blanchiment d'argent, d'où 16,7 millions de dollars d'actifs virtuels ont été saisis. Des enquêtes supplémentaires menées par les contrôleurs financiers ont révélé 81 réseaux clandestins spécifiquement conçus pour la conversion de cryptomonnaies en espèces, traitant des volumes de transactions cumulés dépassant 43 millions de dollars (plus de 24 milliards de tenges). Ce chiffre représente une augmentation de l'activité financière illicite par rapport à l'année précédente, Bizhanov soulignant les transactions anonymes comme une vulnérabilité majeure exploitée par les criminels.

En réponse, les autorités mettent en place des mécanismes de contrôle stricts. Ceux-ci incluent la vérification d'identité obligatoire via les bases de données gouvernementales et l'authentification mobile pour les transactions par carte de paiement de plus de 913 dollars. Plus largement, il est prévu une authentification biométrique généralisée, incorporant la reconnaissance faciale et le balayage d'empreintes digitales, pour toutes les transactions en espèces. Les réglementations nationales actuelles stipulent que le commerce légal de cryptomonnaies doit avoir lieu sur des plateformes agréées par l'Autorité des services financiers d'Astana (AFSA) et intégrées au système bancaire traditionnel.

Implications pour le marché

L'impact immédiat de ces mesures est une perturbation significative pour les opérations de cryptomonnaies non agréées au Kazakhstan, associée à des exigences de conformité accrues pour les entités opérant légalement. Ce renforcement de la réglementation reflète un changement stratégique de la position précédente du pays en tant que hub minier de cryptomonnaies vers un écosystème financier plus contrôlé et réglementé. L'intégration des actifs numériques dans le système financier formel est évidente à travers des initiatives telles que la création d'une réserve de cryptomonnaies gérée par l'État, financée en partie par les actifs confisqués et les opérations minières de l'État. En outre, la Banque nationale du Kazakhstan (NBK) fait progresser son tenge numérique (CBDC), lancé en novembre 2023, qui présente des capacités programmables actuellement utilisées dans les marchés publics et les paiements sociaux, avec des plans futurs pour améliorer la transparence des dépenses gouvernementales. Cette approche structurée vise à positionner le Kazakhstan comme un "hub cryptographique" qui équilibre innovation et surveillance rigoureuse.

Commentaire d'expert

Des experts ont soulevé des préoccupations concernant l'authentification biométrique proposée pour les transactions en espèces. Un expert a averti que, "sans des lois solides sur la protection des données et une surveillance indépendante", de telles mesures pourraient évoluer vers une surveillance financière excessive. Ce sentiment fait écho à des débats plus larges au sein de la communauté Web3 concernant l'identité numérique et la confidentialité, en particulier concernant les identifiants biométriques immuables. Les critiques soutiennent qu'une fois compromises, les données biométriques, contrairement aux identifiants gouvernementaux traditionnels, ne peuvent pas être réinitialisées, posant des risques de sécurité permanents. En alternative, certains experts préconisent une architecture de confidentialité modulaire qui privilégie la flexibilité et le contrôle de l'utilisateur par rapport aux modèles rigides, lourds en biométrie, pour des systèmes d'identité Web3 sécurisés.

Contexte plus large

La stratégie globale du Kazakhstan vise à trouver un équilibre entre la promotion de l'innovation technologique et la mise en œuvre de contrôles réglementaires stricts. Le pays a pour objectif d'établir un "couloir cryptographique" en Asie centrale, attirant les entreprises légitimes tout en réprimant activement les activités illicites. Des changements législatifs futurs sont anticipés, notamment un mandat pour une licence nationale unique pour tous les fournisseurs d'actifs numériques d'ici mai 2025, des exigences d'audit des réserves de stablecoins et l'extension de la Taxe sur la Valeur Ajoutée (TVA) aux paiements d'actifs numériques. Le gouvernement prévoit également de créer un Fonds d'État des actifs numériques et d'utiliser les opérations minières de l'État pour construire un portefeuille d'actifs numériques souverain, protégeant ainsi les contribuables de la volatilité du marché des cryptomonnaies. Les fonctionnalités programmables du tenge numérique sont destinées à réduire la corruption et à améliorer l'efficacité fiscale. Ce cadre réglementaire structuré positionne le Kazakhstan de manière distinctive par rapport aux modèles axés sur le mobile adoptés par certains autres pays, offrant un environnement plus formalisé pour les investisseurs institutionnels souhaitant s'engager avec les actifs numériques. Les efforts du Kazakhstan démontrent un engagement envers une économie numérique transparente et contrôlée, alignée sur sa feuille de route "Kazakhstan Numérique" s'étendant jusqu'en 2029.