Une plainte allègue que JPMorgan a ignoré 253 M$ de dépôts suspects
Un recours collectif proposé, déposé devant le tribunal de district américain pour le district nord de Californie, allègue que JPMorgan Chase a fourni des services bancaires essentiels qui ont permis une pyramide de Ponzi de cryptomonnaies de 328 millions de dollars. La plainte, déposée par des investisseurs de Goliath Ventures, aujourd'hui défunte, accuse la banque d'avoir ignoré des signaux d'alerte évidents alors que plus de 2 000 investisseurs ont été escroqués entre janvier 2023 et janvier 2026.
La plainte précise que JPMorgan a été la seule institution bancaire de Goliath pendant une période significative. Durant cette période, environ 253 millions de dollars ont été déposés sur le compte principal de Goliath chez JPMorgan. Sur ce montant, environ 123 millions de dollars ont ensuite été transférés vers des portefeuilles de cryptomonnaies contrôlés par Goliath sur Coinbase. Les plaignants soutiennent que la banque n'a pas respecté ses obligations de connaissance du client (KYC), déclarant dans la plainte :
Chase, en vertu de sa politique de connaissance du client, savait en fait que Goliath agissait en tant qu'opérateur de fonds de cryptomonnaies de 'capital-investissement' investissant de l'argent pour des investisseurs, sans avoir du tout la licence pour vendre ces investissements.
Le PDG de Goliath arrêté dans le cadre d'une enquête fédérale parallèle
L'action civile contre JPMorgan fait suite aux accusations criminelles visant l'opérateur du stratagème. Le 24 février, les procureurs fédéraux ont annoncé l'arrestation du PDG de Goliath, Christopher Delgado, pour fraude électronique et blanchiment d'argent. S'il est reconnu coupable, il encourt une peine maximale de 30 ans de prison fédérale. Les procureurs déclarent que bien que Goliath ait été présenté comme un fonds de liquidité de cryptomonnaies légitime, la plupart des fonds des investisseurs n'ont jamais été investis et ont été utilisés à la place pour les dépenses personnelles de Delgado.
L'enquête a également révélé l'implication d'autres institutions financières. Une plainte pénale distincte a noté que Goliath Ventures détenait des comptes commerciaux chez Bank of America, Delgado agissant en tant que cosignataire. Les investisseurs poursuivent également en justice le cabinet d'avocats Alston & Bird, qui aurait fourni un cadre juridique permettant au stratagème de fonctionner sans déclencher de contrôle réglementaire.
Edgen Crypto·Mar 12 2026, 12:16