La police du Hunan a démantelé une opération de blanchiment d'argent via USDT d'un montant de 170 millions de yuans, arrêtant 15 individus, soulignant le renforcement de l'application réglementaire dans le secteur chinois des cryptomonnaies.

L'événement en détail

Les autorités du Hunan, en Chine, ont réussi à démanteler une vaste opération de blanchiment d'argent par cryptomonnaie, arrêtant 15 suspects impliqués dans le traitement d'environ 170 millions de yuans (environ 23,3 millions de dollars américains) de fonds illicites. L'entreprise criminelle, active depuis juillet 2024 et s'étendant sur plus de 20 provinces, utilisait l'USDT (Tether) pour faciliter le blanchiment d'argent pour les jeux d'argent en ligne offshore et la fraude aux télécommunications. Le groupe a réalisé des bénéfices illégaux de plus de 1 million de yuans.

Opérant sous le couvert de « traders OTC (Over-The-Counter) de blockchain », le syndicat a attiré des individus, appelés « fermiers de cartes », en offrant une prime de 0,8 yuans au-dessus du prix du marché pour chaque USDT échangé. Ces « fermiers de cartes » ont fourni leurs comptes bancaires pour le transfert de fonds illicites, créant ainsi un réseau de blanchiment d'argent à quatre niveaux.

Décryptage des mécanismes financiers

L'opération a exploité les caractéristiques de l'USDT — stabilité de la valeur, liquidité élevée et facilité de transfert transfrontalier, en particulier sur le réseau TRC20 — ce qui en a fait un outil privilégié pour les flux financiers illicites. Les principaux canaux de blanchiment impliquaient des transactions OTC et des plateformes de « points de course », qui obscurcissent l'origine et la destination des fonds. La stratégie consistant à offrir des prix supérieurs au marché pour l'USDT a effectivement incité un réseau d'intermédiaires à fournir des comptes bancaires pour la dernière étape du processus de blanchiment d'argent.

Les cadres juridiques chinois, y compris l'article 191 (crime de blanchiment d'argent), l'article 312 (dissimulation de produits du crime) et l'article 287 (aide aux activités criminelles du réseau d'information) du Code pénal, définissent et traitent de ces activités. Les interprétations judiciaires récentes, notamment celles qui entreront en vigueur en août 2025, ont en outre clarifié la portée des « autres méthodes » de dissimulation de produits du crime pour inclure les transactions en monnaie virtuelle. La détermination de la « conscience subjective » de la part des participants, un élément critique pour la condamnation, est également détaillée dans ces interprétations.

Le succès de l'application de la loi pour démêler ce stratagème est dû à un cadre de preuves multi-flux robuste. Ce cadre a intégré les données de transaction, les documents internes de l'entreprise et l'analyse des flux de trésorerie au niveau bancaire. Les opérateurs d'analyse de blockchain ont utilisé des algorithmes de clustering pour relier plusieurs adresses de portefeuille, même après les activités de mélange. Surtout, la coopération de huit bourses internationales a fourni aux enquêteurs les informations KYC (Know Your Customer) et les journaux de transactions, permettant le traçage des fonds de la monnaie fiduciaire à la cryptomonnaie et inversement. Ce modèle à « trois flux » (données, argent et informations) a été central pour reconstituer l'ensemble du cycle de vie de l'activité financière illicite.

Implications plus larges sur le marché et paysage réglementaire

Cette répression souligne l'efficacité croissante de l'application de la loi dans le traçage et la perturbation des crimes financiers liés à la cryptographie, malgré l'anonymat perçu des actifs numériques. L'incident renforce l'idée selon laquelle les organismes de réglementation sont capables d'agir sur les données de la blockchain, ce qui peut améliorer la crédibilité de l'industrie en distinguant les cas d'utilisation légitimes des cas illicites. Cependant, il met également en évidence l'utilisation persistante des cryptomonnaies, en particulier des stablecoins comme l'USDT, dans les activités illicites, ce qui entraînera probablement un examen plus approfondi et potentiellement des exigences KYC/AML (Anti-Blanchiment d'Argent) plus strictes pour l'utilisation des stablecoins et les opérations des VASP (Fournisseurs de services d'actifs virtuels) à l'échelle mondiale.

La Chine maintient une position agressive à l'égard des cryptomonnaies, ayant mis en œuvre une interdiction complète de toutes les formes d'activité cryptographique — y compris le minage, la possession et le trading sur les bourses — à partir de 2025. Cette action de répression s'aligne sur les efforts constants du gouvernement chinois pour réprimer la fuite de capitaux transfrontalière et maintenir la stabilité financière. À l'échelle mondiale, de tels événements pourraient influencer la trajectoire réglementaire des stablecoins. Par exemple, Tether a elle-même introduit USA₮, un stablecoin « axé sur la réglementation » conçu pour les entreprises et institutions américaines, visant à se conformer à des lois comme la loi GENIUS en exigeant des audits réguliers et des politiques AML/KYC robustes. Les défis persistants posés par l'utilisation illicite de l'USDT à l'échelle mondiale soulignent le besoin critique de tels efforts de conformité pour légitimer les opérations de stablecoin au sein des systèmes financiers traditionnels. Les réseaux transnationaux d'escroquerie cybernétique, y compris ceux opérant à partir de centres de « boucherie porcine » en Asie du Sud-Est, continuent de frauder des milliards, ce qui indique un défi mondial qui nécessite des efforts coordonnés de l'application de la loi internationale.