Garden Finance accusé d'avoir traité plus de 80 % de fonds illicites, sous l'examen du détective on-chain ZachXBT

Résumé exécutif

L'enquêteur en blockchain ZachXBT a allégué que Garden Finance, un pont Bitcoin, a tiré plus de 75 % de son volume de transactions total de fonds volés entre avril et juillet, accumulant des centaines de milliers de dollars de frais. Les allégations affirment que plus de 80 % des revenus de frais récents de la plateforme sont liés à des opérations de blanchiment de crypto, impliquant spécifiquement le groupe Lazarus et des fonds volés lors du hack de Bybit.

L'événement en détail

Le détective on-chain ZachXBT a publiquement accusé Garden Finance, une plateforme se décrivant comme « le pont Bitcoin le plus rapide », de faciliter le blanchiment de fonds liés à des vols majeurs de cryptomonnaies. Dans un message publié le 21 juin sur X, ZachXBT a déclaré que plus de 80 % des revenus de frais récents de Garden Finance provenaient de transactions illicites. Ces transactions seraient liées au groupe nord-coréen Lazarus, impliqué dans le hack de Bybit qui a siphonné environ 1,4 milliard de dollars en Ethereum (ETH) le 21 février 2025.

L'analyse de ZachXBT a indiqué que Garden Finance a accumulé 38,86 Bitcoins (BTC) en frais, équivalent à environ 300 000 $, au cours d'une période de 12 jours se terminant le 2 juin. L'enquêteur a en outre allégué qu'une seule entité réapprovisionnait continuellement la liquidité de cbBTC (Bitcoin enveloppé par Coinbase) depuis Coinbase, alimentant les flux illicites et contredisant directement les affirmations de Garden Finance de fonctionner selon un modèle sans confiance et décentralisé.

Jaz Gulati, cofondateur de Garden Finance, a nié les allégations, les qualifiant de désinformation. Gulati a déclaré qu'une partie significative des frais, environ 30 BTC, avait été collectée avant l'incident Bybit. Il a rejeté l'étiquette de « fausse décentralisation » comme étant sans fondement, maintenant l'intégrité opérationnelle de la plateforme.

Selon son tableau de bord Dune Analytics, Garden Finance a facilité plus de 24 984 BTC en volume total, dépassant 1,5 milliard de dollars, à travers 40 571 swaps atomiques. La plateforme a collecté 40,11 BTC en frais totaux à ce jour.

Implications pour le marché

Les allégations contre Garden Finance ont des implications significatives pour l'écosystème Web3 plus large et le sentiment des investisseurs envers les protocoles de finance décentralisée. L'érosion potentielle de la confiance des utilisateurs due à l'implication présumée dans des activités illicites pourrait entraîner une méfiance accrue vis-à-vis des plateformes similaires. Cet événement souligne le besoin critique d'une diligence raisonnable robuste et de protocoles de sécurité améliorés au sein de la DeFi, en particulier pour les ponts qui facilitent les transactions à grand volume.

De plus, la controverse entourant les revendications de décentralisation de Garden Finance met en lumière une préoccupation croissante au sein de l'espace DeFi concernant « l'illusion de la décentralisation ». Lorsqu'une seule entité peut influencer de manière significative les provisions de liquidité, cela remet en question les principes fondamentaux de la décentralisation, exposant potentiellement les protocoles à des vulnérabilités rappelant les systèmes centralisés. Cette situation pourrait entraîner des demandes plus importantes de transparence et des mesures anti-blanchiment (AML) plus strictes à travers les protocoles DeFi, impactant potentiellement l'adoption par les utilisateurs si la confiance n'est pas rétablie par des moyens vérifiables.

Commentaire d'expert

Le détective on-chain ZachXBT a constamment critiqué les technologies blockchain qui génèrent des revenus d'activités illicites sans mettre en œuvre des mécanismes de responsabilisation adéquats ou des mesures préventives. Cette position reflète une préoccupation plus large au sein de la communauté crypto concernant les plateformes qui privilégient la génération de frais par rapport au respect des normes éthiques et de la conformité réglementaire. L'examen minutieux de ces enquêteurs souligne la transparence croissante des données on-chain et la pression croissante sur les projets DeFi pour qu'ils opèrent avec intégrité.

Contexte plus large

Cet incident s'inscrit dans un contexte plus large de défis continus liés aux flux financiers illicites au sein de l'industrie des cryptomonnaies. L'implication de groupes de piratage parrainés par l'État comme le groupe Lazarus dans des vols de cryptomonnaies à grande échelle, tels que le hack de Bybit, souligne la menace persistante de la cybercriminalité sophistiquée. L'utilisation ultérieure des plateformes DeFi pour le blanchiment de ces fonds volés met en évidence une vulnérabilité critique dans l'écosystème.

Les allégations contre Garden Finance pourraient contribuer aux appels à une surveillance réglementaire plus stricte et à l'adoption à l'échelle de l'industrie de solutions AML et de connaissance du client (KYC) avancées. Le maintien de la crédibilité et de la viabilité à long terme du secteur Web3 dépend de la lutte efficace contre l'utilisation abusive des technologies décentralisées à des fins illégales, favorisant ainsi un environnement plus sûr et plus digne de confiance pour les utilisateurs et les investisseurs légitimes.