Le GAFI constate que moins de 46% des nations supervisent adéquatement les échanges offshore
Le Groupe d'action financière (GAFI) a déterminé que les plateformes d'échange de cryptomonnaies offshore créent d'importantes lacunes dans l'application mondiale des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent (LAB) et le financement du terrorisme (LCFT). Dans un nouveau rapport intitulé « Comprendre et atténuer les risques des prestataires de services sur actifs virtuels offshore (oPSAV) », l'organisme de surveillance mondial déclare que ces entreprises exploitent les échappatoires réglementaires en opérant à travers plusieurs juridictions. Une entreprise peut s'incorporer dans un pays, héberger des serveurs dans un autre et servir une clientèle mondiale, créant une confusion quant à l'autorité qui détient la responsabilité de supervision.
L'analyse du rapport révèle une faiblesse critique dans le tissu réglementaire mondial, notant que moins de 46% des juridictions ont adopté une approche basée sur l'activité qui étend les exigences de licence aux PSAV en fonction de l'endroit où leurs services sont offerts, et non de l'endroit où ils sont incorporés. Cette divergence permet aux acteurs illicites d'utiliser les oPSAV pour des fraudes à grande échelle, le financement du terrorisme et l'obscurcissement du mouvement des produits du crime par des techniques de superposition complexes et des transactions inter-chaînes.
Les Stablecoins alimentent 84% du volume de cryptomonnaies illicites
L'attention du GAFI sur les oPSAV est accentuée par l'utilisation rampante des stablecoins pour le financement illicite. Un rapport distinct du GAFI publié la semaine dernière a souligné que les stablecoins, avec une valeur marchande dépassant 300 milliards de dollars d'ici mi-2025, étaient impliqués dans 84% de toutes les activités illégales d'actifs virtuels l'année dernière. Des acteurs soutenus par l'État, y compris ceux de la Corée du Nord et de l'Iran, auraient utilisé des stablecoins pour blanchir des fonds provenant d'attaques de rançongiciels et financer la prolifération des armes.
La principale vulnérabilité identifiée est celle des transferts de pair à pair (P2P) utilisant des portefeuilles non hébergés, qui permettent aux actifs de circuler directement entre individus sans passer par un intermédiaire réglementé. Le GAFI n'appelle pas à de nouvelles règles mais exige une application plus stricte de ses normes existantes, en particulier la Recommandation 15. L'organisation exhorte les pays à s'assurer que les émetteurs et les prestataires de services de stablecoins effectuent une diligence raisonnable appropriée envers les clients et une surveillance des transactions pour combler ces lacunes d'application.
L'Inde bloque 85 URL de cryptomonnaies non enregistrées dans le cadre d'une offensive réglementaire
Les régulateurs nationaux commencent à réagir par des actions d'application concrètes. L'Inde en est un exemple clé, où sa Cellule de renseignement financier (FIU-India) a déjà ordonné la suppression de 85 URL de sites web liés à des oPSAV non conformes. Cette décision fait suite à un changement notable dans le comportement commercial après l'introduction par l'Inde d'une taxe de 1% sur les transferts de cryptomonnaies en 2022, qui a poussé un volume significatif de transactions des plateformes nationales vers des plateformes offshore non enregistrées.
Pour contrer cette tendance, l'Inde renforce ses capacités techniques en créant un « Laboratoire d'actifs virtuels » indigène pour détecter et surveiller les plateformes offshore à haut risque. En outre, le gouvernement a créé un « Sous-groupe de contact sur les actifs virtuels » multi-agences en juillet 2023, réunissant les forces de l'ordre, les agences de renseignement et les régulateurs pour coordonner une stratégie nationale contre ces risques financiers émergents. Ce modèle d'application proactif signale une intolérance croissante envers les plateformes cryptographiques qui opèrent en dehors des périmètres réglementaires établis.
Edgen Crypto·Mar 12 2026, 15:03