Sàn giao dịch tiền điện tử Binance được cho là đang đàm phán với Bộ Tư pháp Hoa Kỳ để có khả năng chấm dứt việc giám sát tuân thủ kéo dài ba năm, bắt nguồn từ thỏa thuận 4,3 tỷ USD năm 2023 do các thất bại trong chống rửa tiền, báo hiệu những thay đổi tiềm năng trong việc giám sát quy định.

Tóm tắt điều hành

Sàn giao dịch tiền điện tử Binance được cho là đang thảo luận với Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ) để có khả năng chấm dứt việc giám sát tuân thủ kéo dài ba năm, một điều kiện quan trọng trong thỏa thuận dàn xếp 4,3 tỷ USD vào năm 2023. Sự phát triển này báo hiệu khả năng DOJ điều chỉnh lại việc giám sát của doanh nghiệp và có thể giảm bớt áp lực pháp lý lên sàn giao dịch, mặc dù sàn vẫn chịu sự giám sát từ Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) của Bộ Tài chính.

Chi tiết sự kiện

Binance Holdings Ltd. đã thừa nhận vào năm 2023 về việc không ngăn chặn rửa tiền, dẫn đến khoản phạt kỷ lục 4,3 tỷ USD và việc áp đặt giám sát tuân thủ độc lập kéo dài ba năm. Khoản phạt tài chính bao gồm 2,51 tỷ USD tịch thu và 1,81 tỷ USD tiền phạt hình sự. Sàn giao dịch đã nhận tội vi phạm Đạo luật Bí mật Ngân hàng (BSA), không đăng ký là doanh nghiệp chuyển tiền và Đạo luật Quyền lực Kinh tế Khẩn cấp Quốc tế (IEEPA). Người sáng lập Changpeng Zhao (CZ) đã chấp hành án tù bốn tháng liên quan đến thỏa thuận dàn xếp. Các công tố viên hiện đang xem xét liệu có nên nới lỏng yêu cầu giám sát này hay không. Việc xem xét này là một phần của việc đánh giá lại rộng rãi hơn về việc giám sát của doanh nghiệp, một công cụ tiêu chuẩn trong các thỏa thuận dàn xếp của DOJ đối với các vấn đề như hối lộ và gian lận tài chính. Mặc dù việc giám sát nhằm mục đích ngăn chặn hành vi sai trái tái diễn, nhưng người đứng đầu Bộ phận Hình sự của DOJ, Matthew Galeotti, đã thừa nhận sự căng thẳng giữa những lợi thế của chúng và các chi phí cũng như sự gián đoạn liên quan.

Tác động thị trường

Việc chấm dứt sớm tiềm năng đối với việc giám sát của DOJ đối với Binance có thể tạo ra một tiền lệ quan trọng về cách thức giám sát doanh nghiệp được áp dụng trong lĩnh vực tiền điện tử. Đối với Binance, việc loại bỏ một giám sát viên tuân thủ quan trọng có thể cải thiện sự linh hoạt trong hoạt động, mặc dù sàn giao dịch vẫn chịu sự giám sát riêng biệt do FinCEN ủy quyền. Sự thay đổi này phù hợp với những thay đổi gần đây trong chính sách thực thi doanh nghiệp của DOJ, được giới thiệu vào tháng 5 năm 2025, nhấn mạnh việc tự nguyện tiết lộ và điều chỉnh lại việc áp đặt và chấm dứt việc giám sát để tập trung vào tính thực tế. Các công ty đang được giám sát, chẳng hạn như NatWest Group Plc và Austal USA, trước đây đã thấy các yêu cầu giám sát của họ được thay thế bằng các nghĩa vụ báo cáo tuân thủ nâng cao. Một kết quả như vậy đối với Binance sẽ làm nổi bật một động thái hướng tới các cơ chế giám sát thay thế.

Bối cảnh rộng hơn

Thỏa thuận dàn xếp năm 2023 của Binance xuất phát từ các cáo buộc rằng sàn giao dịch này ưu tiên tăng trưởng và lợi nhuận hơn việc tuân thủ luật pháp Hoa Kỳ, cho phép các quỹ bất hợp pháp chảy qua nền tảng của mình. Chiến lược ban đầu của công ty bao gồm thu hút các khách hàng có khối lượng giao dịch lớn, bao gồm cả những người ở Hoa Kỳ, mà không triển khai các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền (AML) đầy đủ hoặc ngăn chặn các giao dịch với các khu vực pháp lý bị trừng phạt. Bối cảnh chính sách rộng lớn hơn, đặc biệt dưới chính quyền Trump, đã chứng kiến một sự thay đổi hướng tới các chính sách thân thiện với tiền điện tử, bao gồm việc Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) tạm dừng hoặc từ bỏ các cuộc điều tra đối với các công ty tiền điện tử. Các cuộc thảo luận đang diễn ra phản ánh cách tiếp cận cập nhật của DOJ đối với việc thực thi doanh nghiệp, xem xét mức độ nghiêm trọng của hành vi sai trái, khả năng tái diễn và tính vững chắc của chương trình tuân thủ của công ty khi đánh giá việc giám sát. Mặc dù DOJ chưa đưa ra quyết định cuối cùng, nhưng bất kỳ sự điều chỉnh nào đối với việc giám sát của Binance sẽ đại diện cho một sự phát triển đáng chú ý trong hành động thực thi lớn nhất chống lại một sàn giao dịch tiền điện tử cho đến nay, ảnh hưởng đến các kỳ vọng tuân thủ trong tương lai trên toàn hệ sinh thái Web3.