La criminalité liée aux cryptomonnaies atteint des milliards au milieu de l'évolution des cadres réglementaires mondiaux

Résumé

Une analyse complète des affaires pénales impliquant des monnaies virtuelles au cours des cinq dernières années indique une augmentation substantielle des activités illicites et des fonds volés sur le marché des cryptomonnaies, ce qui entraîne l'évolution des stratégies de réglementation et d'application à l'échelle mondiale.

L'événement en détail

Le livre blanc de LanDi Research, examinant 2 206 affaires pénales liées aux monnaies virtuelles de 2019 à 2024, révèle un schéma soutenu d'engagement illicite. L'étude a identifié les provinces du Hunan, du Henan, du Zhejiang, du Fujian et du Guangdong comme des zones à forte incidence de crimes liés aux monnaies virtuelles en Chine. L'analyse souligne l'intégration croissante des monnaies virtuelles dans diverses entreprises criminelles, y compris le blanchiment d'argent, la fraude et la collecte de fonds illégale. Un exemple notable est le tribunal de district de Dinghai à Zhoushan, dans la province du Zhejiang, qui a conclu une affaire impliquant plus de 5 millions de yuans en USDT utilisés pour faciliter la cybercriminalité. D'octobre 2022 à août 2023, des individus ont enregistré des entreprises fictives sur une plateforme de cryptomonnaie à l'étranger pour profiter de l'arbitrage et du partage des bénéfices, aidant le transfert de fonds liés à la fraude aux télécommunications. Le principal accusé a été condamné à deux ans et onze mois de prison et à une amende de 50 000 yuans pour aide et complicité de cybercriminalité.

Mécanismes financiers et tendances criminelles

Le paysage financier de la criminalité liée aux cryptomonnaies continue de s'étendre, avec une augmentation significative des fonds volés. En 2024, environ 2,2 milliards de dollars ont été volés, marquant une augmentation de 21 % d'une année sur l'autre. Les compromissions de clés privées ont constitué la plus grande part, représentant 43,8 % du total des cryptos volées. Les hackers nord-coréens ont été particulièrement importants, responsables de 1,34 milliard de dollars en 2024, représentant 61 % de tous les fonds volés aux plateformes de cryptomonnaies au cours de l'année. En outre, les adresses de cryptomonnaies illicites ont reçu une estimation de 40,9 milliards de dollars en 2024, certaines projections suggérant que le chiffre réel pourrait être plus proche de 51 milliards de dollars sur la base des tendances historiques.

Le premier semestre 2025 a déjà vu plus de 2,17 milliards de dollars volés aux services de cryptomonnaies, dépassant les chiffres de l'ensemble de 2024. Le hack ByBit de la RPDC, évalué à 1,5 milliard de dollars, est le plus grand vol de cryptomonnaies de l'histoire, représentant environ 69 % de tous les fonds volés aux services depuis le début de l'année 2025. Cette flambée des vols reflète un paysage criminel en adaptation où les stablecoins représentent désormais 63 % de l'ensemble du volume des transactions illicites, indiquant une diversification loin du Bitcoin (BTC), qui était auparavant le choix principal des cybercriminels jusqu'en 2021. Géographiquement, les États-Unis, l'Allemagne, la Russie, le Canada, le Japon, l'Indonésie et la Corée du Sud ont signalé le plus grand nombre de victimes en 2025, l'Amérique du Nord étant en tête pour les vols de Bitcoin et d'altcoins.

Évolution du paysage réglementaire et juridique

En réponse à la nature évolutive de la criminalité liée aux actifs numériques, les organismes de réglementation ajustent leurs approches. Le ministère de la Justice des États-Unis (DOJ) a annoncé un changement de politique significatif le 7 avril 2025, intitulé « Mettre fin à la réglementation par la poursuite ». Ce mémorandum signale un éloignement de la poursuite des affaires liées aux violations réglementaires par les entités de cryptomonnaies, priorisant plutôt l'activité criminelle qui impacte directement les investisseurs ou facilite des crimes tels que le terrorisme, le trafic de stupéfiants et la traite des êtres humains. L'Équipe nationale d'application des lois sur les cryptomonnaies, établie en 2022, a été dissoute en vertu de cette nouvelle directive.

À l'échelle mondiale, l'environnement réglementaire se cristallise également. Le règlement MiCA (Marchés des Crypto-Actifs) de l'Union européenne, pleinement en vigueur fin 2024, établit une référence pour les normes mondiales. Des juridictions comme Dubaï, Singapour et la Suisse se positionnent comme des havres de paix réglementaires grâce à des régimes de licence clairs et des voies de conformité simplifiées pour les entreprises Web3. Cependant, les défis liés à la poursuite des crimes liés aux cryptomonnaies persistent, en particulier en raison d'une législation obsolète. De nombreuses lois pertinentes, telles que la loi sur la fraude (2006) et la loi sur les produits du crime (2002) du Royaume-Uni, sont antérieures à l'invention des cryptomonnaies en 2009, ce qui rend leur application aux actifs numériques complexe. La nature transnationale de ces crimes complique encore les problèmes de juridiction et de coopération internationale.

Implications plus larges pour le marché

La confluence de l'escalade de la criminalité liée aux cryptomonnaies et d'un environnement réglementaire mondial dynamique présente des implications significatives pour le marché des actifs numériques et l'écosystème Web3 plus large. Bien que le changement de politique du DOJ vise à favoriser l'innovation en concentrant l'application sur les actes criminels manifestes plutôt que sur les nuances réglementaires, les pertes financières persistantes dues au vol et à la fraude continuent de défier la confiance des investisseurs et la stabilité plus large du marché. L'adaptation des criminels à l'utilisation des stablecoins pour les transactions illicites souligne la nécessité d'une vigilance continue et de protocoles de sécurité renforcés sur toutes les plateformes d'actifs numériques. L'analyse continue des affaires criminelles et le développement de cadres réglementaires spécialisés à l'échelle mondiale indiquent un effort soutenu pour apporter clarté et sécurité à l'espace des monnaies virtuelles. Cependant, la prévalence des piratages de grande valeur et les difficultés inhérentes à la poursuite des crimes cryptographiques transnationaux soulignent la nécessité continue de garanties technologiques robustes, de cadres législatifs améliorés et d'une coopération internationale renforcée pour atténuer les risques et assurer l'intégrité à long terme du marché des actifs numériques.