Casi el 50% de los gestores de patrimonio ofrecieron servicios de conserjería en 2025
La industria de la gestión de patrimonio se está expandiendo rápidamente más allá de la gestión de carteras financieras para incluir servicios de estilo de vida integrales. Un informe de 2025 de la firma de investigación Cerulli Associates reveló que casi la mitad de los gestores de patrimonio que atienden a individuos de alto poder adquisitivo ahora ofrecen servicios de conserjería, un fuerte aumento desde el 35% en 2024. Estas ofertas están diseñadas para satisfacer todas las necesidades de las familias más ricas del mundo, desde la reserva de jets privados de última hora y la gestión de propiedades vacacionales hasta el pago de facturas y la gestión de acuerdos prenupciales. Esta expansión estratégica es una respuesta directa a la anticipada transferencia de riqueza generacional, que se proyecta que superará los 100 billones de dólares en los próximos años. Las firmas están añadiendo estos servicios de alto contacto para retener activos cuando los clientes los transmiten a sus hijos y para atraer a la próxima generación de ultra ricos.
J.P. Morgan formaliza las ventajas con la plataforma "Lifestyle Services"
Las instituciones líderes están construyendo estructuras formales para ofrecer estas ventajas. En septiembre, J.P. Morgan Private Bank lanzó su plataforma "Lifestyle Services", conectando a sus clientes —que estima incluyen a más de la mitad de los multimillonarios estadounidenses— con proveedores verificados para personal doméstico, valoración de arte y aviación privada. La adquisición en 2022 por parte del banco de la firma de viajes de lujo Valerie Wilson Travel integró aún más estas capacidades, permitiendo la planificación de elaborados viajes multigeneracionales. Estos servicios tienen menos que ver con los ingresos directos y más con la creación de lealtad. Como señaló William Sinclair, codirector global de la práctica de family office de J.P. Morgan, los clientes que utilizan la plataforma reciben beneficios como descuentos y menos fechas restringidas. "Incluso a los multimillonarios les encantan los descuentos", dijo Sinclair.
Las firmas pivotan hacia la retención a medida que la riqueza crea complejidad
Para los gestores de patrimonio, el negocio principal sigue siendo el asesoramiento de inversión, pero los servicios de estilo de vida se han convertido en una herramienta crítica para la retención de clientes. Firmas como Edward Jones, que recientemente lanzó un servicio de cliente privado para aquellos con más de 10 millones de dólares, están adoptando un papel que se extiende a la asistencia personal. Ashley Agnew, científica del comportamiento en Edward Jones, recordó haber sido el "contacto de emergencia para cinco perros" en un puesto anterior, destacando la naturaleza integral de la relación con el cliente. Esta evolución satisface la creciente complejidad a la que se enfrentan las familias adineradas, que a menudo establecen family offices dedicadas para gestionar sus asuntos financieros y personales. Al proporcionar servicios que un family office manejaría típicamente, los gestores de patrimonio se integran más profundamente en la vida de sus clientes, haciendo que su relación de asesoramiento sea indispensable.
Edgen Stock·Mar 19 2026, 02:11