Los segundos pareceres de la IA ofenden a los asesores financieros, según un estudio

Los asesores califican los segundos pareceres de la IA como un 35% más ofensivos

Los asesores financieros reaccionan con significativamente más ofensa y menos motivación cuando los clientes usan inteligencia artificial para una segunda opinión en lugar de consultar a otro experto humano. Un estudio publicado en Computers in Human Behavior encuestó a 200 asesores financieros y encontró que calificaron su nivel de ofensa en un promedio de 3,05 en una escala de siete puntos cuando un cliente usó IA. Esto se compara con una puntuación de solo 2,26 cuando los clientes buscaron asesoramiento de un colega humano, lo que hace que la consulta con IA sea percibida como un 35% más ofensiva.

Este sentimiento negativo impacta directamente en la motivación del asesor. En una escala de siete puntos, la motivación de los asesores para trabajar con un cliente que consultó a la IA cayó a 4,39, en comparación con una puntuación más alta de 5,03 para los clientes que consultaron a otra persona. Los investigadores Gerri Spassova y Mauricio Palmeira sugieren que los asesores interpretan el uso de la IA por parte de un cliente como una señal de desconfianza y una amenaza para su autoestima profesional, lo que podría degradar la calidad del servicio con el tiempo.

Solo el 38% de los inversores adinerados confían en la IA para sus finanzas

La tensión de los asesores se corresponde con un escepticismo arraigado por parte de los propios clientes. Según un informe de Cerulli Edge, solo el 38% de los inversores adinerados se sienten cómodos con la tecnología de IA en su relación de asesoramiento financiero, una cifra que se ha mantenido estable año tras año. Esta incomodidad subraya la brecha de confianza que la tecnología aún no ha logrado superar.

Existe una división generacional significativa en la aceptación de la IA. Mientras que más del 60% de los inversores menores de 50 años reportan sentirse cómodos con la IA, ese apoyo cae en picado a solo el 42% para aquellos en sus 50 y a un mero 16% para los inversores de 70 años o más. Esto sugiere que, si bien los clientes más jóvenes pueden estar más inclinados a experimentar con herramientas de IA, corren el riesgo de alienar a los asesores más mayores y tradicionales que forman la base de la industria.

Las empresas ganan eficiencia ya que el 70% reporta un aumento de productividad con IA

Mientras que la IA es una fuente de fricción en el diálogo entre cliente y asesor, simultáneamente se está convirtiendo en una herramienta indispensable para la eficiencia operativa. Una encuesta reciente de GReminders encontró que el 70% de los asesores financieros vieron ganancias de productividad medibles dentro de los tres meses de implementar la automatización impulsada por IA para tareas de back-office como la programación y los resúmenes de documentos. Además, el 88% de los asesores informó que la automatización les ahorró tiempo directamente.

Este tiempo ahorrado no está llevando a una reducción del servicio, sino a una reasignación de recursos hacia actividades de mayor valor. Más del 65% de los encuestados indicaron que la tecnología aumentó su capacidad de clientes, permitiéndoles atender a más personas sin aumentar el personal. La industria parece estar adoptando la IA para procesos internos para mejorar la eficiencia, incluso mientras lucha con la percepción externa de la IA como una fuente creíble de asesoramiento financiero.